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2023年9月12日 · 面對親人離世，難免傷痛難過。. 悲痛過後，最重要的仍是為先人處理身後事、遺產及保險等事宜。. 如果知道親人離世前曾投保人壽保單，後人便可通知保險公司向受益人作出賠償；但如果親人沒預先交代壽險細節，或根本不知道他／她有沒有買 ...
2020年11月26日 · | Bowtie. 個人理財. 【遺產規劃】承辦書需要哪些資料？ 如何處理人壽保險？ 「人有悲歡離合，月有陰晴圓缺。 」生老病死是人生必經的階段，當身邊的人突然離世，對家人可能會帶來相當大的打擊。 身為財務策劃師可以做的就是在事前幫忙做好準備，事後盡力協助處理，以減少家人在這段期間的煩惱。 作者 林正宏. 日期 2020-11-26. 更新 2023-12-28. 先規劃遺產的重要性 要先取得承辦紙才能處理離世者的遺產 申請承辦紙須列出所有資產及負債 遺產的合法繼承人 訂立遺囑及指定合適遺囑執行人 不同形式聯名持有的資產會影響遺產處理？ 訂立持久授權書. 先規劃遺產的重要性. Helen是筆者認識多年的客戶，一天突然收到她家人的電話，說她因急病過世。
2023年11月29日 · 1. 資產增值. 儲蓄壽險能承傳保單中的保額，更能在投保期間透過分紅增值。 如能善用這種保單增值功能，不但能承傳遺產，更能有效地讓資產增值。 近年不少人用來進行保費融資的大額整付儲蓄人壽，就是這種具資產增值功能的遺產承傳壽險。 2. 人壽賠償毋須經遺產處理程序. 遺產處埋程序繁複，如沒有妥善設立遺囑，很容易會引發遺產承繼權的爭端，或會導致親人反目成仇，遺產亦有機會在承繼權釐清前，遲遲不能到手。 人壽賠償由於能指名受益人及其賠償百分比，這個機制獨立於遺產承繼制度，能直接及明確地將相關賠償金，以最快速度交到親屬手上，因此可算是更有效的遺產傳承方法。 3. 個別保單可靈活更改受益人.
2023年12月29日 · 遺囑認證是一項法庭命令，授權 1 名或以上的人士，根據遺囑中的指示管理死者的遺產，獲授權人士稱為遺囑執行人，亦即是遺產代理人。成為遺囑執行人有以下法定要求： 年齡要求：候選人必須滿21歲方可被任命為遺囑執行人。
2023年12月29日 · 沒有立遺囑的話，遺產如何分配？. 若一個人在沒有訂立有效遺囑的情況下離世，其處理程序如下：. 其親人須申辦「遺產管理書」 (Letters of Administration)，方可獲得權力管理遺產，成為「遺產管理人」 (Administrator)。. 接著就是如何分配遺產，遺產管理人獲得承辦 ...
下面跟大家解說一下。 保單持有人（Policyholder）：即是投保人，是申請保險並與保險公司訂立保單的人，可處理保單事務，如更改資料、退保、提取現金價值等。 一般需要年滿18歲。 受保人（Policy Insured）：是受保單保護的人。 保單持有人可以是受保人，但保單持有人與受保人也可以是兩個不同的人。 由於保費是根據受保人的年齡、身體狀況及生活習慣等因素評核，所以一般情況下不可轉換。 部份保單如年金保單可有多於一名受保人，如夫婦同時投保並作為受保人。 受益人（Beneficiary）：是在受保人符合理賠條件後，可申請獲得賠償的人。 例如，於 人壽保險 中，若受保人身故，受益人可獲得保險賠償。 受益人可多於一個，並按可分配不同的百份比獲得賠償。
2021年5月3日 · 樓價經過多年的上升，物業已躍升成為很多家庭中佔比最大的資產，但物業與其他金融資產不一樣，就是它存在老化的問題。 根據統計數字，在2019年，全香港約有39,000幢住宅／綜合樓宇，當中超過10,000幢屬樓齡50年或以上。 約3,700幢樓齡50年或以上的樓宇，屬「欠缺維修及保養」或「長期欠缺維修及保養」。 現時已有超過10,000幢樓齡超過50年的舊樓，估計2046年將增加至約28,000幢，約佔全港樓宇數目的一半。 可見，物業老化和人口老化的問題一樣嚴重，而老化的物業又會引伸很多值得注意的事項，包括居住環境變差、維修費貴、租值下降等等。 你有為你的物業預留「醫療費」嗎？ 物業和人一樣，年紀大了，身體檢查或一些毛病總免不了。 作為個人，還好有保險，準備合適的保險在退休階段至為重要。
