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2024年3月1日 · Advisers財務顧問雜誌.com. - 2024 年 3 月 1 日. 0. 332. 為什麼有許多保險業務員不斷與客戶聊天、面談,卻總是難以發現客戶的需求和痛點,與成交隔著咫尺之遙? 安聯人壽鋒鼎通訊處業務經理施雨倫在面談時透過「數據」勾起客戶的憂患意識,使用「故事」分析實際的規劃作法,理性與感性兼具地為客戶服務,打造客製化的服務方式。 「經營客戶時,我發現客戶很喜歡分享,最討厭別人左右他的人生。 」施雨倫談到面談簡報的經驗時如此說道,她認為銷售時的重點是要多花時間找到客戶真正的需求,因此會藉由報章、雜誌、各大平臺所製作的報告手冊,以及公司提供的調查資料來開啟話題,引起客戶興趣。
2024年3月1日 · 13. 在臉書上分享. 鳴叫的Twitter. 政治大學風險管理與保險學系教授兼商學院教學副院長. 面對監理制度轉變,保險公司預計會以開發高潛在獲利(高CSM)、保證低且期間短、資產負債易匹配、低資本耗損與投資成分少這5大類型的保單為主,但是這些類型的商品是不是符合消費者所需要、想要的,值得我們思考。 臺灣即將要邁入超高齡社會,未來民眾的風險保障及財務規劃,會聚焦在醫療、長照、財富傳承以及打造穩定的現金流上。 以醫療保障來說,醫療保單就商品轉型發展趨勢而言,確實是一項「政治正確」的商品,但這在未來可能會面臨到一個大問題:保險公司現在將此類型商品視為高CSM的產品,然而在醫療費用持續增加的情況下,如果商品結構沒有做出調整,將來可能會產生原先認為是高CSM的產品,最後卻變成是虧損保單的情形。
2024年3月1日 · 我觀察的業務員態樣. 通過. 黃俊文業務漫談. - 2024 年 3 月 1 日. 0. 50. 在臉書上分享. 鳴叫的Twitter. 鑑於黃俊文副社長過往在壽險行業長達41年的經歷,在業務線上之所見、所聞、所為之經驗,藉由本專欄分享:心態建立、現況趨勢、組織發展、展業技巧、從業體悟等,都化為文字給第一線的從業人員與團隊領導人參考。 從事保險業務工作數十年,我曾在自己服務的公司與各種屬性的業務夥伴共事,而後在保險行銷集團服務的這幾年,更見識過來自世界各地的優秀業務員,也到世界各地接觸過眾多的業務工作者。 我總覺得能夠跟這麼多人共事與相識實在是人生非常珍貴的經歷,依據這些經歷與觀察,我將心目中的業務員態樣做出以下分類:
2024年3月1日 · 好奇心是為了成為客戶與夥伴的知音,當一個人對其他人抱持無比的好奇心,就會自然而然地想要瞭解對方的各個面向,並且在多問、多聽的過程中讓對方產生「你懂我」的感受,並引為知己。 而同理心則是為了能夠代入對方的角色思考,進而瞭解客戶的思考邏輯,也才能夠用客戶聽得進去的方法和他們溝通,將正確的觀念傳遞過去。 當然,管理也是同樣的道理,知道夥伴的思考邏輯和顧慮之後,便能夠有效的溝通管理。 吳韋東表示,人的眼睛看不見自己的背後,需要鏡子幫助他們看見,而業務員便要像這面鏡子一樣,幫助客戶看見他們背後未曾注意到的風險或不足。
2024年3月1日 · IFRS 17是一個針對保險合約負債設計的財報會計制度,改變了整個計算基礎,把壽險負債面用公允價值來評估,而不僅限於資產面,目的在於提升財報經營資訊的透明度,讓投資人能以普遍並一致的方式,來檢視各家保險公司的財務報表。 現行的會計制度IFRS 4,將保險負債評價為帳載準備金,採鎖定(Locked-in)利率為計算基礎,不隨市場利率波動;保險公司可依照投資策略來決定金融資產配置及會計分類,進而決定資產價值在會計帳上是否要與市場狀態連動,而這樣的會計制度,容易致使公司追求資產收益最大化,導致資產會計與幣別錯配。 在接軌會計制度(IFRS 17)後,保險負債的評價會反映現時利率水準(波動),資產需與保險負債的特性匹配,才能降低損益與淨值的波動。
2024年3月1日 · 首頁. 關於我們. 創辦人介紹. 緣起與使命. 訂閱本期. 家 特別報導 門徒學銷售──行銷倍數成長的靈感. 特別報導. 門徒學銷售──行銷倍數成長的靈感. 文 崔浩風 照片 本刊資料. 通過. Advisers財務顧問雜誌.com. - 2024 年 3 月 1 日. 16. 0. 在《This little light of mine》的歌聲輕吟中,所羅門.希克斯在現場學員的歡迎下踏入2023國際龍獎IDA年會臺北峰會暨保險行銷創世紀盛典的會場。 從業53年的他,如今已經年過80,但是為了與現場所有講師學員交流分享,他仍特意花費了30多個小時的時間,跨越超過1萬1,000英哩(約1萬7,703公里)的距離,站在這個舞臺上面。
2024年3月1日 · 網路訂購:保險行銷網 https://shop.advisers.com.tw 電話訂購:台北 (02)2792-8557|台中 (04)2254-8325|高雄 (07)222-3096 門市訂購:台北門市(台北市行愛路78巷28號2樓之1)|台中門市(台中市市政北二路282號5樓之7)|高雄門市(高雄市民生一路56號21樓