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2024年1月1日 · 0. 彭金隆. 政治大學商學院教授兼任教學副院長. 「利率」一直是臺灣壽險業經營上相當關鍵的變數，目前整個產業所面臨問題的核心，與2002年前後市場利率大幅降低，並長期持續維持低利率有高度相關，保險公司為填補過往利差損，經營主軸改為重利差益而輕死費差的營運架構，當壽險業開始習慣長期低利率的環境時，在2022年美國聯準會啟動暴力升息後，立刻讓保險公司學到利率波動可以帶來的巨大經營風險，也讓業者對利率的敏感度和警覺度大幅提升，對資產負債管理的看法也有了重大的轉變。 在過去低利率環境，利差損主要因為是銷售利率保證過高的商品，保險公司策略就是透過更多海外長期投資收益，弭補高利保單所造成的利差損失，但是這樣的經營脈絡是奠基在低利率持續且利率相對在比較穩定的環境假設下。
2019年10月1日 · 美、日、歐中央銀行仍維持鉅額的資產，美國聯準會二 一九年八月一日結束縮表，目前仍持有約3兆8,000億美元資產，BOJ目前仍持有約5兆3,000美元資產，歐洲中央銀行ECB目前持有5兆3,000億美元的資產。 因此，顯現出政策困境，央行維持鉅額資產及低利率恐難因應金融危機，但央行縮表及升息將影響金融市場。 現象3，美國貿易保護政策影響經濟成長。 美中貿易衝突起因表面看來似為：大陸在二 九年取代德國，成為全球第1大出口國，並於二 一 年超越日本，成為名目GDP僅次於美國的第2大經濟體，以及大陸已成為美國商品貿易入超的最大來源國等。 當然，兩國爭相成為科技領先國家，尤其是在資訊通訊5G及超級電腦方面的競爭，更是深層因素。
2023年10月1日 · Advisers財務顧問雜誌.com. - 2023 年 10 月 1 日. 0. 306. 由於在2024年第二季前，美國聯準會（Fed）降息的機率不高，故美元保單銷售動能回溫的時間點最快估計會是在半年後。 對此，永名財務科技股份有限公司總經理、IARFC國際認證財務顧問師協會「資產配置與投資組合」專任講師孫文祥指出，雖然目前購買誘因不高，但是從保險本質、長期角度來看，美元保單配置的價值是無法取代的。 根據金管會最新公布的資料顯示，壽險業2023上半年外幣保險商品新契約保費收入較去年同期減少近5成，在3類外幣保險商品中（美元、澳幣、人民幣），又以美元保險商品收入減少43億8,600萬美元（換算新臺幣約為1,401億1,400萬元）為最多。 （見表一、二）
2021年1月1日 · 2021 年 1 月 1 日. 1367. 0. 2020年接連面對疫情與商品轉型的影響，為因應逐日逼近的IFRS 17與ICS 2.0，壽險業勢必要調整自身戰略，強化自身體質，接軌國際標準，重回保險本質，才能為民眾帶來更加長遠的保障。 雖然2020年整體業界面臨新契約保費近年來的新低水準，但臺灣保險業在保費總收入、保險密度及保險滲透度一直是國際保險市場的重要指標。 然而2020年因金管會嚴管儲蓄險，整體新契約保費面臨衰退，臺灣去年在上述國際3大指標的表現則有待觀察。 新光人壽總經理黃敏義表示，以保費收入來看，2012～2019年壽險業新契約保費每年約為1兆1,000億～1兆3,700億元，惟去年累計至9月新契約保費僅約7,000億元，預估全年新契約保費將成為近11年來新低水準。
2022年11月3日 · 香港恆生大學客座教授暨華人家族傳承研究中心聯合主任羅立群表示，根據瑞信長期的統計資料指出，一個高資產客戶，通常會將資產放置於3～4家規模級銀行，若我們以上述新臺幣1億5,000萬元（約500萬美元）的劃分為基準，假設高資產客戶將可投資資產放置於4家不同的銀行，那麼大約就是在每一家銀行放置100萬美元的資產，這就是定義出100萬美元為高資產客戶分界的主因。 那麼，高資產族群又在臺灣市場中占多少比例？ 從圖1我們可以看見，2022年屬於可投資資產達新臺幣3,000萬元～1億5,000萬元的高資產客群人數大約落在49萬3,300人，在臺灣總人口數當中占比約2.11%；而可投資資產達1億5,000萬元以上的高資產客群人數則約為1萬4,500人，在總人口數中占比約0.06%。
2022年12月1日 · 文 林育瑋 照片 受訪者提供. 通過. Advisers財務顧問雜誌.com. -. 2022 年 12 月 1 日. 930. 0. 2022年6月，美國消費者物價指數（Consumer Price Index，CPI）飆升至高點9.02，顯示美國物價已經高到一般人民無法接受的程度，為此聯準會今年6度調升聯邦基金利率，累計升息15碼 ...
2024年1月1日 · 安聯人壽作為投資型保單的市場領導品牌，在升息風暴的變局中，正極力尋找變革與創新的方式。 林順才表示：「現在看來，美元利率有可能『high and long』，長時間維持在高位。 」假設美元利率持續維持在5.5%，過往只有3、4%宣告利率的儲蓄型保險，就無法滿足客戶的需求，連帶造成解約率愈來愈高。 因此，安聯人壽正積極尋找能取代過去「高收益債、新興市場債」的投資標的，以更多元的選擇，滿足客戶投資和領取配息的期待。 與此同時，公司亦透過內部訓練，培養業務員對外銷售、溝通的品質，確保客戶在購買投資型商品時，充分瞭解商品的內容和投資風險，降低解約、客訴率。 林順才認為，要在變局中找到機會，就需要不斷地瞭解客戶消費行為的變化，無論是解約、基金轉換、保障型商品銷售的提升，都需要不斷進行管理。
