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  1. 2020年11月1日 · 1174. 彭金隆. 政治大學風險管理與保險學系教授兼系主任. 近期金管會相當注重公司治理,對於金融業者的管控趨於嚴格,從今年5月迄今,幾乎每2天便有一件裁罰案件,2021年編列罰款收入預算亦一口氣擴大至2億5,000萬元新臺幣,對比2020年增加了24%,創下歷史新高。 外界難免有些疑問,主管機關的監理政策是不是有所變動? 而頻繁的裁罰是否真的能收到效果? 監理官在執行市場監理時有許多工具,裁罰是其中最常見也最直接的一種,對保險業者而言,裁罰的原由,最常見來自於違反公司內部控制及內部稽核的要求,以及違反保險業招攬及核保理賠辦法的規定。 嚴格訂立內控內稽制度反而適得其反?

  2. Advisers財務顧問雜誌. 首頁. 關於我們. 創辦人介紹. 緣起與使命. 訂閱本期. 歡迎您造訪這一專屬於世界華人金融保險及財務規劃人員的專業資訊網站。. 時光荏苒,轉眼間,保險行銷集團已過而立之年,一路走來,我們始終以“心懷保險行銷,放眼全球保險”為 ...

  3. 2023年11月9日 · 524. 0. 當下,世界之變、時代之變、歷史之變正以前所未有的方式展開。 觀世界,近年來,新冠疫情加上中美貿易摩擦、俄烏地緣政治衝突、歐美國家通貨膨脹及加息等因素讓全球經濟均產生一定程度的壓力。 也因此,各國家地區的保險公司及業務通路等都面臨著挑戰與衝擊。 在這樣的背景下,2023世界華人保險500強團隊領導人峰會(簡稱「2023CIA500領導人峰會」)以「 破局 」為主題,具有重要意義,CIA500執委會也特別邀請多位華人保險業的傑出領導者分享他們的破局智慧。 盛會期間,來自海內外共45家金融保險機構、逾400位團隊領軍人齊聚澳門。 大會現場,來自汶萊、新加坡、馬來西亞、臺灣、香港、澳門、中國大陸等地的團隊領軍人有機會相互交流、學習,瞭解不同的保險市場,共同探討破局之道、穩舵之

  4. 2020年6月1日 · 2020 年 6 月 1 日. 0. 2347. 彭金隆. 政治大學風險管理與保險學系教授兼系主任. 最近大家對銀行端力推的「開放銀行(Open Banking)」應該不陌生,它可以看做是銀行客戶資料自主權的實際展現。 我們過去在跟金融機構交易時,資料都被儲存在單一的金融機構中,但若是要一個整合性的服務,就必須逐一去找各家銀行進行對接,非常不方便。 坦白來講,以臺灣如此高度分化的金融市場,每一個人都平均有好幾家銀行帳戶與保單,客戶若要取得比較完整的金融服務,是很困難的,開放銀行就是要解決這個問題。 在幾年前,英國就開始推動Open Banking,立法要求每一家銀行都必須釋放出客戶的資料,而後交由第三方整合這些資料,提供客戶一個全新的金融服務。

  5. 2020年9月1日 · 陳勁鋒來自澳門友邦保險,從事人壽保險事業已有7年時間,榮獲6屆國際龍獎IDA會員,並在2016年授成為國際認證財務顧問師(RFC)。 加入保險業後,陳勁鋒不斷思索為何有些人能如此成功,他發現關鍵在於他們不斷地去學習,而其中的一個學習管道便是RFC。 在深入瞭解RFC後發現,其內容不但專業實用,還能幫助客戶做財務及風險規劃;他從RFC裡得到3大專業的增長,分別是 提升資產、降低風險和理財規劃。 石莉在大陸平安人壽從事保險業僅有3年時間,2018成為國際認證財務顧問師(RFC),同時連續3年榮獲國際龍獎IDA銀龍獎。 對石莉而言,學習RFC代表的是「初心不忘」,幾年前在英國讀研究所之時,老師告訴她:「未來10年財富管理的相關工作,一定會是大陸相當蓬勃發展的一個行業。

  6. 2018年3月1日 · 先談第一種定義,主管機關一直以來為了掌控市場做了很多事情,業者為了配合這些規定,如製作很多監理報表,花很多時間來解決主管機關提出的各項監理要求,因此產生了許多所謂「經營痛點」。 而業者為了解決被管理的問題,除了要應付監理官的要求,在不能影響正常的營運狀況下,必須運用最有效率的方法,因此大量借助資訊科技來因應法規的需求與變化,以解決法律遵循問題,由業者發起以科技方法解決被監理問題,就是Regtech的一種定義,這就是為什麼有人會將Regtechㄧ詞,翻譯為「遵科技」的原因。 這其實是最常見,也是最狹隘的定義。 第二種定義,是指監理官以科技監理工具,解決傳統監理問題。

  7. 2019年4月1日 · 1. 清領時期. 一八三六年道光二十年,臺灣史上首家產物保險公司代理店「英商利物浦保險公司」在臺北設立代理店,為臺灣首見「保險經營」的記載。 日治時期. 三井洋行設立的明治火災保險會社一八九九年在臺灣設立分公司,此為第一家進入臺灣保險市場的損害(產物)保險分公司。 臺灣的簡易人壽保險起源於一九一六年。 簡易人壽保險於一九三五年,由郵政儲金匯業局依據《簡易人壽保險法》所經營者,分終身與定期2種。 一九三五年五月十日,政府頒布《簡易人壽保險法》。 一九三七年一月十一日,政府公布修訂「保險三」,即1.《保險法》、2.《保險業法》、3.《保險業法施行》。 為整頓臺灣保險業之戰後殘局,臺灣省行政長官公署財政處於一九四五年十二月十二日成立「臺灣保險監理委員會」,計畫如何拓展業務。

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