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  1. 2021年8月1日 · 為了表現專業,我穿上3件式的西裝,帶著黑色的文件夾,裡面裝著各種文件以及蒐集客戶資訊用的問題,特別是後者,為了盡可能蒐集詳細的資訊,我準備的問題文件是有12頁之多。 第一次見面時,做好需求分析,發現保險的風險缺口;第二次見面,提供我的建議與商品;第三次見面,後續的成交等手續都可以按部就班地完成。 這是最理想的銷售流程,但我後來發現,其實在第一個階段就會出現問題了。 想要做需求分析,首先要蒐集客戶的資訊。 今年幾歲? 結婚了嗎? 收入是多少? 支出又是多少? 我要不斷地問這些問題,但我發現,大部分的人都對我有所隱瞞。 即使我問他們幾歲,往往回答都不是真實的年齡;問他們能賺多少錢,答案往往比實際還要高;當我問到支出時,他們往往也不知道自己花了多少錢,或者發現花得比自己賺的還要多。

  2. 2017年2月1日 · 彭金隆. 政治大學風險管理與保險學系專任副教授. 金管會決定保險業自二 一八年開始實施國際會計準則IFRS9(9號公報),可能對金融業帶來一些改變,其中特別對投資部位很大的保險業,影響不小。 若把保險公司的資產負債表打開,這次IFRS9要處理的是保險公司資產面的部分,但是資產負債表不能只看資產,也要看負債,負債面未來則是要遵循IFRS17(即過去的IFRS4第二階段)。 討論的是如何把保險公司的負債評價,也跟資產的評價拉到同一個標準,即用公允價值來評價。 但IFRS17實施的時間尚未確定,有可能必須等到二 二三年後才啟動,等於是與IFRS9實施存有落差五年的時間。 五年的時間到底有多關鍵?

  3. 2019年10月1日 · 1.資金投資於任一上市櫃或興櫃公司股票的股份總額,不得超過該公司已發行股份總數10%;投資單一公司股票、公司債及金融債等也不得超過20%。 2.不得從事信用交易,不得出借或借入有價證券,不得投資槓桿或反向之ETF或ETN。 金融投資之資金,應自其存入外匯存款專戶之日起算,屆滿五年、六年分別得取回三分之一,屆滿七年得全部取回;另依《境外資金匯回金融投資管理運用辦法》規定,資金未從事實質投資及金融投資者,應於外匯存款專戶存放達前開年限後,始得分年取回。 二、實質投資70%. 一年內向經濟部提出投資計畫申請,經核准後可自外匯存款專戶提取資金開始投資,於規定期限完成投資,並取得經濟部核發完成證明者,可向國稅局申請退還50%稅款,即優惠稅率為4%或5%。

  4. 2019年4月1日 · 網路訂購:保險行銷網 https://shop.advisers.com.tw 電話訂購:台北 (02)2792-8557|台中 (04)2254-8325|高雄 (07)222-3096 門市訂購:台北門市(台北市行愛路78巷28號2樓之1)|台中門市(台中市市政北二路282號5樓之7)|高雄門市(高雄市民生一路56號21樓

  5. 2019年11月1日 · 2408. 二 一四年十月,吳善國在銀行工作了二十年後,決定轉戰保險業,吳善國發現客戶在購買保險商品上,和購買銀行商品相較,最大問題在於不清楚買了什麼商品。 所以當他第一次接觸客戶時,都會要求客戶先將所有的保單交給他健診,吳善國會對客戶說:「如果我沒有辦法瞭解您的現在與未來,今日您雖然跟我買保險,但之後繳不起就會解約,那就不能叫保險規劃。 接觸客戶後先做一件事─保單健診. 一位女性客戶陳小姐,之前向吳善國購買每年保費100萬元的儲蓄險。 但當年,他們第一次成交後沒幾天,吳善國正在整理陳小姐認識自己前所購買的33張保單,陳小姐突然打電話給他:「吳先生,不好意思我想取消所買的保險。 吳善國當然錯愕,經過瞭解,她的丈夫是名臺商,匯回家中的收入極高,卻很討厭保險,認為是一種浪費金錢的行為。

  6. 2023年11月9日 · 524. 0. 當下,世界之變、時代之變、歷史之變正以前所未有的方式展開。 觀世界,近年來,新冠疫情加上中美貿易摩擦、俄烏地緣政治衝突、歐美國家通貨膨脹及加息等因素讓全球經濟均產生一定程度的壓力。 也因此,各國家地區的保險公司及業務通路等都面臨著挑戰與衝擊。 在這樣的背景下,2023世界華人保險500強團隊領導人峰會(簡稱「2023CIA500領導人峰會」)以「 破局 」為主題,具有重要意義,CIA500執委會也特別邀請多位華人保險業的傑出領導者分享他們的破局智慧。 盛會期間,來自海內外共45家金融保險機構、逾400位團隊領軍人齊聚澳門。 大會現場,來自汶萊、新加坡、馬來西亞、臺灣、香港、澳門、中國大陸等地的團隊領軍人有機會相互交流、學習,瞭解不同的保險市場,共同探討破局之道、穩舵之

  7. 2017年11月1日 · 法務部政務次長暨行政院洗錢防制辦公室主任蔡碧仲曾感嘆,兆豐案的裁罰金「比賠掉政府一個部會還要多」;今年四月經濟日報亦提到「兆豐金控旗下兆豐銀行去年八月遭美國紐約州金融服務署(NYDFS)重罰1億8,000萬美元,北檢也著手調查表示1萬7000筆可疑交易,初步調查後暫無不。 董事長張兆順表示,兆豐並非因涉及洗錢而受罰,而是因為兆豐內部缺乏防制洗錢的文化,也未建立防制洗錢系統,才遭重罰。 」歷經這樣的過程,臺灣正面對即將到來的「亞太洗錢防制組織」(APG)第三輪相互評鑑,若第三次評鑑之績效不佳,臺灣可能面臨被列為洗錢高風險國家,會導致跨境金融活動及投資環境將大受影響。 而APG為何來臺灣作洗錢防制評鑑?