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2023年3月1日 · 總體而言，接軌IFRS 17除了影響資產及負債面上的計算外，因為會有全新的負債、淨值與績效的計算方式，因此會間接影響未來的保險商品走向，以及業務通路的銷售與管理。. 雖然各國在會計制度上不會有太大的不同，但各自保險市場條件不盡相同，當然會計 ...
2021年8月1日 · 這是最理想的銷售流程，但我後來發現，其實在第一個階段就會出現問題了。 想要做需求分析，首先要蒐集客戶的資訊。 今年幾歲？ 結婚了嗎？ 收入是多少？ 支出又是多少？ 我要不斷地問這些問題，但我發現，大部分的人都對我有所隱瞞。 即使我問他們幾歲，往往回答都不是真實的年齡；問他們能賺多少錢，答案往往比實際還要高；當我問到支出時，他們往往也不知道自己花了多少錢，或者發現花得比自己賺的還要多。 結果，結論往往是他們根本沒有預算可以購買保險，這就是問題所在。 我知道很多人都說，要先做好需求規劃。 但真的執行起來卻會出現很多的阻礙，如果從一開始就得不到正確的資訊，又怎麼靠資訊的分析有效說服客戶？ 可以說，我從經驗看見的事情，與現在主流的銷售方法好像有點不同，該怎麼辦？
2019年7月1日 · 九 後出生的新世代在面臨高齡化、少子化的今天，他們責任愈來愈重。綜觀這一代的年輕人與過去相比，整體而言在資源豐沛的環境中成長，但不同的年代有不同的挑戰，這一群新世代保戶的保險觀念究竟如何？
2018年6月1日 · 另外從健保署的統計中可以發現，燒燙傷患者平均住院天數長達十三天，是一般住院天數至少3倍以上，平均醫療費用每人大約9萬6,000元，且患者若是「多處燒傷」平均費用更高達29萬元，對家人在經濟與精神上都造成沉重的負擔。 建議一般民眾能在平日先做好預防，遠離火源，並適時投保醫療險、重大燒燙傷保險來負擔燒燙傷醫療費用及除疤費用，並以實支實付醫療險填補各項醫療與耗材費用，再以殘扶險來彌補可能無法工作的經濟損失。
2021年12月1日 · 根據世界衛生組織於2019年所發布資訊，受污染的水源有可能傳播多種疾病，像是腹瀉、痢疾、霍亂、傷寒等，而受污染的飲用水每年估計導致全球超過48萬5,000例的腹瀉死亡。 另外根據行政院環境保護署最新家庭飲用水概況調查報告顯示，受訪者家中有設置水塔、蓄水池的比例高達84.2％，但其中僅有52.7％的民眾會定期清洗家中設置的蓄水池、水塔，甚至僅有46.4％的民眾知道「7成以上自來水用戶水質汙染事件是因疏於清洗水塔所致」，顯然多數民眾仍未重視水塔的清潔。 常見的水塔污染源可能有污垢、鐵鏽、昆蟲屍體、鳥類糞便等，未定期清洗的狀況下就容易會有細菌、沙門氏菌與大腸桿菌滋生，若家裡有免疫力較弱的小孩或老人，又飲用未確實煮沸的水，就有可能造成急性腸胃炎，若情況嚴重恐怕會因菌血症引發其他嚴重併發症。
2019年5月1日 · 先就大方向來說，談到人生理想的全險規劃，我會特別考量以下4個重點：第一、他們的收入；第二、他們對於生活水準的要求；第三、許下的承諾與必須履行的約定；第四、長遠的目標與夢想。 但面對客戶，我所建議的財務規劃優先順序，始終專注於收入為第一考量。 因為有了收入才能打下基礎，支撐我們想要追求的生活品質，同時完成未來的每一項期望。 再者，第二件重要的大事是承諾。 客戶許下的承諾以及各種約定，需要履行兌現，這時就需要保障履約執行。 我想每一個人都不會希望這些承諾必須延續讓下一代子孫來承擔。 最後，是目標計畫與長期的夢想規劃，請務必放在最後一個順位。 因為，當收入有保障，也沒有債務，下一步才是專注在完成人生夢想。 然而，幾乎所有人在思考及規劃時，皆反其道而行。
2022年2月1日 · 1340. 0. 臺灣的「單獨生活戶」戶數突破300萬大關，針對「單獨生活戶」族群，可預見其長期獨居的生活狀況，若當風險不幸來臨時身邊無人看照，就得備足資金來保障自己遇上風險後的生活。 而在這樣的社會結構下，獨自一人生活的民眾又該如何以保險來保障自己在風險下仍能保有完善的醫療照護生活？ Q1「單獨生活戶」包含哪些族群？ 這些族群特別需要注意的風險有哪些？ Q2這類民眾該如何配置保險？ 單獨生活戶雖不代表無親無故，保險配置是否與和家人同住者有所不同？ 更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第394期──
