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2018年6月1日 · 2.調整消費習慣：在分析之後，就可以根據情況調整消費習慣。 首先，建立「收入減去儲蓄等於支出」的習慣，控制自己的購物欲。 很多社會新鮮人的消費習慣是「收入減去支出等於儲蓄」，也就是先消費再談儲蓄。
2024年4月1日 · 116. 要成為客戶願意轉介紹的人，首先要知曉客戶為什麼願意給你轉介紹。 業務員不妨站在客戶的角度，設身處地地思考一個問題：「假如我是客戶，為何願意將保險業務員推薦給身邊的朋友？ 「我到底怎樣才能成為客戶願意給我轉介紹的人？ 」相信這是不少保險業務員心中的疑問。 若想要得到答案，我們不妨追本溯源，嘗試探討客戶願意提供轉介紹的原因，進而便能夠結合自身條件與經驗進行調整與改進。 以下從根本原因、核心原因與其他原因3個角度，為各位進行分析。 根本原因──足夠信任你. 客戶若願意給保險業務員轉介紹，根本原因必定是足夠信任對方，其中包括對保險業務員的品德、專業能力、為人處世等方面的信任。
2020年5月1日 · 1253. 經營高資產客戶的好處有很多，比如能從中獲得高品質的轉介紹，提高客戶經營層次，因此大多數業務人員在碰到高資產準客戶時，都會非常積極經營。 高資產客戶今天願意在你這購買保險，不代表他會繼續加保或為你轉介紹。 於是重點出現了，業務人員如何把高資產客戶經營成自己的長期客戶？ 1. 時刻處於「備戰狀態」 要把高資產客戶經營成長期客戶，業務人員必須足夠專業，並讓自己時刻處於「備戰狀態」。 不管何時何地，當高資產客戶向你提出某個專業問題能立刻回答，切忌在客戶提出問題後才去瞭解，如此會給客戶留下不夠專業的印象。 面對高資產客戶可能會提的問題，業務人員若僅憑日常所學、淺顯的保險知識未必能回答得好，必須深度地瞭解保險，不僅是本國的保險市場，還要瞭解海外保險市場。
2018年4月1日 · 客戶的家人作為受益人，會有哪些權益？所繳保費對客戶每年的經濟實力處在什麼水準等。當客戶從業務人員的描述中，感受到已成交保單自己享有哪些權利，並且瞭解到自己所負擔的保費並不會對經濟狀況帶來很大壓力時，就很容易做出購買決定。 溝通示範 1.
2023年3月1日 · 根據資誠聯合會計師事務所於2022年12月發布《2025保險業展望暨未來報告》，報告中指出在未來會影響保險業的5大關鍵成長趨勢，分別為「全球不確定性擴大信任落差」、「客戶需求及偏好日新月異」、「數位化與人工智慧蓬勃發展」、「氣候風險和對永續發展的關注」及「融合、合作與競爭（比如生態圈）」。 其中，針對「客戶需求及偏好日新月異」層面，報告書指出，由於客戶受到科技數位化影響，對保險的想像不僅是財務保障，他們更尋求個性化的解決方案，好比購買汽車、規劃退休或是創業，客戶都希望保險公司能超越其風險轉嫁的義務，提供端到端的解決方案，涵蓋風險預測、預防和干預，並藉由數位化後的便利支持這些服務，而面對「客戶需求及偏好日新月異」的趨勢，保險業也勢必要做出快速的調整與創新。
2021年2月1日 · 2021 年 2 月 1 日. 0. 2332. 人生有3大風險──走太早、活太久、走不掉。 保障型保險能將風險落實為數字，這個數字代表的不單單是金錢的價值，還涵蓋了一個人對於生命所能盡到一切極致的愛與責任。 壽險公會理事長黃調貴於2021年新春展望時，針對未來壽險業務人員的前景抱持樂觀看待。 他指出去年雖因新冠疫情的影響及「壽險死亡保障門檻比率」提高等法令調整，保險公司及業務人員都面臨新的衝擊與挑戰，但對於業務人員來說，也產生新的契機──民眾在疫情蔓延之下，更逐漸深思風險保障的重要性，對於保障型保單的接受度亦大大提高。 「整體保險業內外，都比以往更加重視回歸保險的本質，也就是保險保障。 保險的本質：保障.
2019年8月1日 · 根據《金融服務業公平待客原則》法規，已明令要求各產、壽險公司遵行實施，就其中第八項：「申訴保障原則」攸關客戶權益為例，保險業者應於收受申訴之日起三十日內為適當處理，並將處理結果回覆消費者；消費者不接受處理結果者或業者逾上述期限不處理者，可改向金融消費評議中心提出申訴。 各金融業別，評議主要的爭議類型有── 壽險業部分：理賠案件以「手術認定」，非理賠案件為「業務招攬爭議」。 產險業部分：理賠案件以「理賠金額認定」，非理賠案件為「續保爭議」。 保險輔助人：指保險經紀人、保險代理人公司等，非理賠案件以「業務招攬爭議」為主。 銀行業：仍以「違反金融產品條件或風險說明爭議」為主。 證期業：主要為「保證金追繳平倉」。 做個聰明的消費者除了避免資訊不對稱現象，更要主動尋求充分的市場資訊。
