搜尋結果
2018年6月1日 · 2.調整消費習慣：在分析之後，就可以根據情況調整消費習慣。 首先，建立「收入減去儲蓄等於支出」的習慣，控制自己的購物欲。 很多社會新鮮人的消費習慣是「收入減去支出等於儲蓄」，也就是先消費再談儲蓄。
2024年3月1日 · 方法1 假設同意法. 經過前面的一系列工作，業務員對客戶的經營已到了促成階段，不少人在此時會假設客戶已經同意成交，引導客戶填寫投保的基本資訊，如詢問客戶「請問您的受益人是誰？ 」、「請問您喜歡年繳還是月繳？ 」、「請問您的健康狀況如何？ 」等問題。 這些常見的做法雖有助於引導客戶成交保單，但客戶聽多了，也會不容易被打動。 面對這樣的情況，業務員可以轉換思維，從強調保單利益的角度著手促成。 例如，客戶在同意成交之後，將獲得怎樣的保障、享受哪些服務、能為家庭解決什麼問題等。 當這些美好的景象在客戶的腦海中浮現，客戶就會希望更快擁有這些權益，讓自己和家人安心，作出購買決定也就更容易了。 更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌419期──
2018年4月1日 · 客戶的家人作為受益人，會有哪些權益？所繳保費對客戶每年的經濟實力處在什麼水準等。當客戶從業務人員的描述中，感受到已成交保單自己享有哪些權利，並且瞭解到自己所負擔的保費並不會對經濟狀況帶來很大壓力時，就很容易做出購買決定。 溝通示範 1.
2020年5月1日 · 1240. 經營高資產客戶的好處有很多，比如能從中獲得高品質的轉介紹，提高客戶經營層次，因此大多數業務人員在碰到高資產準客戶時，都會非常積極經營。 高資產客戶今天願意在你這購買保險，不代表他會繼續加保或為你轉介紹。 於是重點出現了，業務人員如何把高資產客戶經營成自己的長期客戶？ 1. 時刻處於「備戰狀態」 要把高資產客戶經營成長期客戶，業務人員必須足夠專業，並讓自己時刻處於「備戰狀態」。 不管何時何地，當高資產客戶向你提出某個專業問題能立刻回答，切忌在客戶提出問題後才去瞭解，如此會給客戶留下不夠專業的印象。 面對高資產客戶可能會提的問題，業務人員若僅憑日常所學、淺顯的保險知識未必能回答得好，必須深度地瞭解保險，不僅是本國的保險市場，還要瞭解海外保險市場。
2022年1月1日 · 2022 年 1 月 1 日. 0. 739. 民眾在這2年經過疫情的衝擊後，防疫意識大幅增加。 對「需求面」來說，間接喚醒民眾對醫療險等商品的需求，而就「供給面」來看，多家保險公司亦快速針對法定傳染病推出防疫保單等因應措施，以及提供各項紓困保單貸款優惠等因應措施，滿足保戶的保障及資金運用需求，凸顯出保險安定社會的功能。 全球疫情爆發後，臺灣相較其他國家防疫成效佳，整體經濟面反而逆勢成長且股市活絡，不過2021年5至7月份，疫情升溫至三級警戒，在業務人員無法與保戶接觸，銷售難度增加的情況下，導致6月份業務人員通路僅貢獻175億元新契約保費，創下金融海嘯後的單月新低紀錄，連帶使業務人員在疫情期間嚴重流失。
2024年1月1日 · 2024 年 1 月 1 日. 187. 0. 國際會計制度準則本身是原則性的規範，主管機關與保險公司在討論後，已研擬一套因應的法規，在未來的平行測試中，亦會再根據情況進行必要的調整。 為穩健經營，保險公司商品轉型是必然，保險業務員應多強化保障型商品相關專業，同時更留心客戶未來是否會面臨保障缺口的潛在風險。 「2023年對壽險業來說是相當挑戰的一年，而挑戰仍在持續進行中。 」從2022年延續至今的美國強力升息，對壽險業的影響直接反映在其財務報表上，該如何應對利息變動的市場環境，是所有保險公司迫切需要解決的課題。
2021年2月1日 · 2021 年 2 月 1 日. 0. 2295. 人生有3大風險──走太早、活太久、走不掉。. 保障型保險能將風險落實為數字，這個數字代表的不單單是金錢的價值，還涵蓋了一個人對於生命所能盡到一切極致的愛與責任。. 壽險公會理事長黃調貴於2021年新春展望時，針對未來壽險 ...
