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2024年4月1日 · 116. 要成為客戶願意轉介紹的人，首先要知曉客戶為什麼願意給你轉介紹。 業務員不妨站在客戶的角度，設身處地地思考一個問題：「假如我是客戶，為何願意將保險業務員推薦給身邊的朋友？ 「我到底怎樣才能成為客戶願意給我轉介紹的人？ 」相信這是不少保險業務員心中的疑問。 若想要得到答案，我們不妨追本溯源，嘗試探討客戶願意提供轉介紹的原因，進而便能夠結合自身條件與經驗進行調整與改進。 以下從根本原因、核心原因與其他原因3個角度，為各位進行分析。 根本原因──足夠信任你. 客戶若願意給保險業務員轉介紹，根本原因必定是足夠信任對方，其中包括對保險業務員的品德、專業能力、為人處世等方面的信任。
2018年6月1日 · 2.調整消費習慣：在分析之後，就可以根據情況調整消費習慣。 首先，建立「收入減去儲蓄等於支出」的習慣，控制自己的購物欲。 很多社會新鮮人的消費習慣是「收入減去支出等於儲蓄」，也就是先消費再談儲蓄。
2020年5月1日 · 1253. 經營高資產客戶的好處有很多，比如能從中獲得高品質的轉介紹，提高客戶經營層次，因此大多數業務人員在碰到高資產準客戶時，都會非常積極經營。 高資產客戶今天願意在你這購買保險，不代表他會繼續加保或為你轉介紹。 於是重點出現了，業務人員如何把高資產客戶經營成自己的長期客戶？ 1. 時刻處於「備戰狀態」 要把高資產客戶經營成長期客戶，業務人員必須足夠專業，並讓自己時刻處於「備戰狀態」。 不管何時何地，當高資產客戶向你提出某個專業問題能立刻回答，切忌在客戶提出問題後才去瞭解，如此會給客戶留下不夠專業的印象。 面對高資產客戶可能會提的問題，業務人員若僅憑日常所學、淺顯的保險知識未必能回答得好，必須深度地瞭解保險，不僅是本國的保險市場，還要瞭解海外保險市場。
2022年1月1日 · 2022 年 1 月 1 日. 0. 739. 民眾在這2年經過疫情的衝擊後，防疫意識大幅增加。 對「需求面」來說，間接喚醒民眾對醫療險等商品的需求，而就「供給面」來看，多家保險公司亦快速針對法定傳染病推出防疫保單等因應措施，以及提供各項紓困保單貸款優惠等因應措施，滿足保戶的保障及資金運用需求，凸顯出保險安定社會的功能。 全球疫情爆發後，臺灣相較其他國家防疫成效佳，整體經濟面反而逆勢成長且股市活絡，不過2021年5至7月份，疫情升溫至三級警戒，在業務人員無法與保戶接觸，銷售難度增加的情況下，導致6月份業務人員通路僅貢獻175億元新契約保費，創下金融海嘯後的單月新低紀錄，連帶使業務人員在疫情期間嚴重流失。
2018年4月1日 · 客戶的家人作為受益人，會有哪些權益？所繳保費對客戶每年的經濟實力處在什麼水準等。當客戶從業務人員的描述中，感受到已成交保單自己享有哪些權利，並且瞭解到自己所負擔的保費並不會對經濟狀況帶來很大壓力時，就很容易做出購買決定。 溝通示範 1.
2024年2月1日 · 262. 退休計畫是為了滿足晚年生活的「經濟安全」和「健康安全」等條件無虞，為了此一目標，不少長輩計畫透過各種金融商品進行退休規劃，然而琳瑯滿目的商品和數不盡的條文卻使得他們頭昏腦脹，究竟保險業務員可以如何協助銀髮長者進行退休規劃？ 又該如何在規劃時避免發生消費爭議？ 近5年，財團法人金融消費評議中心（下稱評議中心）保險爭議案件呈現逐年上升的趨勢，2023年在Q3人壽保險相關之申訴暨評議案件統計時就有約1,600件，相較去年同期累計約1,400件；此外，根據評議中心統計，銀髮族在所有保險爭議案件中，申請人數也有明顯成長。 評議中心評議主任委員兼任總經理羅俊瑋認為，這樣的趨勢不見得代表保險銷售出現問題，更有可能的是消費者意識抬頭，使得民眾更願意到評議中心申請評議。
2023年3月1日 · 根據資誠聯合會計師事務所於2022年12月發布《2025保險業展望暨未來報告》，報告中指出在未來會影響保險業的5大關鍵成長趨勢，分別為「全球不確定性擴大信任落差」、「客戶需求及偏好日新月異」、「數位化與人工智慧蓬勃發展」、「氣候風險和對永續發展的關注」及「融合、合作與競爭（比如生態圈）」。 其中，針對「客戶需求及偏好日新月異」層面，報告書指出，由於客戶受到科技數位化影響，對保險的想像不僅是財務保障，他們更尋求個性化的解決方案，好比購買汽車、規劃退休或是創業，客戶都希望保險公司能超越其風險轉嫁的義務，提供端到端的解決方案，涵蓋風險預測、預防和干預，並藉由數位化後的便利支持這些服務，而面對「客戶需求及偏好日新月異」的趨勢，保險業也勢必要做出快速的調整與創新。
