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2023年10月1日 · 0. 1327. 今年以來，我們從新聞上看到多家世界知名銀行機構發生倒閉的事件，這也讓許多客戶在心中有了這樣的一個疑問：我把錢放在銀行裡面，是不是其實也是不安全的？ 身為風險顧問，在與客戶談到這樣的話題時，我會從銀行跟保險公司運作流程的差異說起。 當銀行收到客戶的存款的時候，對銀行而言，它是一項債務；而當銀行將現金貸款出去的時候，它則會是一項資產。 在銀行的資產負債表當中，會有存款和貸款這2項。 受到法律規範（存款準備率），銀行必須要保持現金部位，假設存款準備率是8%，當銀行收到1,000元時，他們必需要將其中的80元現金存放在中央銀行裡面，而剩下的920元，都能夠貸款出去。 與銀行不同的是，當保險公司收到保費的時候，並不能夠將它們貸款出去，保險公司必須將保費投資在一個共同持有帳戶裡面。
2020年6月1日 · 彭金隆. 政治大學風險管理與保險學系教授兼系主任. 最近大家對銀行端力推的「開放銀行（Open Banking）」應該不陌生，它可以看做是銀行客戶資料自主權的實際展現。. 我們過去在跟金融機構交易時，資料都被儲存在單一的金融機構中，但若是要一個整合性的 ...
2018年5月1日 · 本期專欄我認為有一關鍵議題值得討論——「保險業是否該重新認識他的年輕客戶 」這是在數位金融時代，以及進入金融科技時代的當口，保險業者必須要重視的未來關鍵課題。 比較需要擔憂的是，目前金融業的經營者絕大多數都不是年輕人，他們距離年輕已有一段距離，過去他們在養成教育或是成為主管的過程中，面對的都是現在已經很成熟的客戶群體，再隨著成為主管，圍繞在他們身邊的人，也都是跟他們差不多的人。 就好比在職場中，30歲進入公司從基層開始做起、35歲當上了基層主管、40歲坐上了部門經理、45歲可能當上協理或副總經理，到了50歲時掌握了公司很多的決策權，身邊的人基本上都沒有換，共同決策者幾乎都是同一群人，但是面對的客戶卻是一直改變。 決策者看不到下一個世代的樣貌.
2021年2月1日 · 此報告指出，銀行理專多認為實支實付型醫療險需要一張張的醫院單據證明，不如日額型醫療險理賠清晰易懂；長照險也不容易處理，如何區分失能與失智，這不是光看保單條款就能界定的，況且，被保險人必須每年看醫生，由醫生判別確定長照狀態還在
- 前收市價77.350開市76.950買盤76.700賣出價76.800
- 今日波幅76.600 - 77.25052週波幅55.750 - 77.550成交量82.94k平均成交量518.17k
- 市值197.84BBeta值 (5年，每月)0.83市盈率 (最近12個月)8.79每股盈利 (最近12個月)8.730
- 業績公佈日2024-07-30遠期股息及收益率2.11 & 2.72%除息日2024-03-061年預測目標價87.23
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2020年5月1日 · Advisers財務顧問雜誌.com. - 2020 年 5 月 1 日. 0. 1937. 今年七月一日即將上路的「門檻法則」將提高保險保障部分，造成保費調升與儲蓄部位降低，讓業務人員人心惶惶。 但保險年資已有二十四年的中國人壽菁業通訊處處經理陳菁亮笑著表示：「這是好事！ 這樣一施行，業務人員和銀行理專的差異一下子就出來了！ 「您在固定時間將固定金額存入一個帳戶，期滿後就可領回一筆比原本金額多的錢。 你看這是這款商品的利率，比放銀行定存的利率好哦！ 」這是過往市場上我們會見到多數業務人員行銷儲蓄險的方式。 臺灣民眾愛存錢，比起辛苦解釋什麼是「生死合險」（市場常見的儲蓄險，大多是此類險種），客戶也不一定懂，倒不如直接拿起平板或手機與一般銀行定存商品比利率，清楚又簡單。
2022年11月3日 · 797. 業務員都希望能夠經營高資產客群，但實務上高資產客戶名單從哪來？ 高資產客戶在意哪些問題？ 業務員經營高資產客戶又須具備哪些能力？ 本篇透過羅立群教授的視角，藉由數據分析、實務方法，逐一解析業務員該如何成功經營高資產客群。 想要成功經營高資產客戶，業務員必須掌握好其中的要點與誤區。 羅立群表示，業務員的銷售會產生失焦或錯誤，是因為——你認為客戶要的，和客戶真正的需求不匹配。 專業學習，才能避免需求與規劃不匹配的行銷誤區. 保險業務員為什麼需要專業、需要不斷學習？ 因為業務員看了數據、調查報告後，要具備解析的能力，才能瞭解這些企業家、高資產客群關注的問題是什麼？
2022年5月1日 · 2021年英國所發布的《公平對待脆弱客戶指南》明白地指出，所謂的脆弱客戶不僅僅指因為衰老導致認知能力下降的高齡客戶，一般人也可能會因為突發的生活變故或事件而影響到對事情下正常的判斷，比如說親友過世、突然失業或遭遇重大災難等，延伸包含了一些本質上抗壓性、韌性較不足的族群，都會讓他們在金融交易上變成判斷力下降的脆弱客戶；此外，像是有些本來就對財務、數字類不敏銳的族群，亦歸類在脆弱客戶之列，亦是無關是否屬於社會上所定義的弱勢族群，例如收入較高、社會地位也高的醫生或律師等專業人士，也可能因為對金融財務不夠瞭解而列為脆弱客戶，高齡者只是近來最常被舉例討論的其中一類而已。
