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2020年9月1日 · 今年，經常見到經營國際金融業務之財務顧問前來，替其客戶諮詢有關香港人士前來臺灣移民的問題。近年香港因為社會局勢影響，港人移民臺灣和取得臺灣居留許可的人數有急速上升跡象。根據內政部移民署統計，2019年來臺居留的港人數達5,858人，較前一年的4,148人增加41.12％；取得定居許可的港 ...
2023年10月1日 · 孫文祥提到，消費者往往都是以趨利的角度來做資金配置，而保戶配置美元保單的意願通常會受以下2原因影響，第一是「利率」的高低（預定利率及宣告利率），第二則是「匯率」的價差，當這2者產生誘因的變化時，銷售動能才會有所轉變。 目前在利率調整有限的情況下，匯率變化就成為最主要的購買因素。 當美國聯準會升息未止、美元存款利率居高不下，美元兌新台幣匯率呈現持續上升的機率仍在。 因此，美國聯準會在哪一個時間點暫停升息、降息，將會是銷售動能翻轉的關鍵。 消費者可以透過3大指標面向來觀察未來美國利率的走向，首先是芝商所FedWatch對美國未來利率走向的預測。
2023年1月1日 · 臺幣對美元的匯率表現從年初的27.5元左右貶值到32元，又快速回升到30.5元左右，保險公司在資金運用端面臨巨大考驗，連帶也影響到保險業務員的銷售。 就如投資型保單保費的大幅衰退，已經充分反映出經濟大幅震盪的現況。 全球人壽總經理馬君碩表示，對一位保險業務員而言，關注的是業務制度、商品結構、增員利基、輔銷工具等，上述各面向彼此也是互有關聯。 首先，總體經濟的不確定性就會讓商品本身產生結構性的改變。 將商品連結到客戶需求，2022年上半年熱賣的美元保單，因為匯率變動，影響下半年美元保單新契約的銷售；從理財的角度來看，民眾有更多金融工具的選擇，如美元短期商品。 由此可知，保險銷售若從理財的角度切入，會發現現階段能夠施展的利基不多，但反觀如果是從保障的角度切入，就會產生銷售契機。
2019年2月1日 · 匯率的大幅波動，可能會侵蝕掉保險公司大部分的獲利，或是創造了大部分的獲利，但因為其損益波動非常大，所有未實現的匯損或外匯收益，都會進入到損益表內，這樣投資人會緊張，保戶也是一樣。. 為了要解決損益波動過大的問題，保險業就得進行避險 ...
2022年6月1日 · 2020年，團隊以40人出勤人力創造總保費1,503萬元、保單件數2,014件，成功誕生15位IDA會員，亦讓張培幸斬獲「IDA雙白金」至高榮譽；2021年1～9月，培養幸福部創造保費1,933萬元、保單件數1,047件，繼續「笑傲江湖」。. 從「資源最差」到IDA業務白金，只因堅持這3件事 ...
2020年5月1日 · 477元人民幣的保險密度來比較，大陸保險業深度和密度也分別只有4.2％和人民幣2,724元 。差距是顯而易見的，但同時差距背後反映出的是行業發展的市場空間，以及蘊藏的巨大發展潛力。 ...
2021年3月1日 · 去年因新臺幣強勢，造成美元保單「大熱」。不少業務人員好奇「弱勢美元」的現象短期內是否會反轉？以目前美國所釋出的資訊來看，升值機會微乎其微。 去年是美元保單大熱的一年。根據保發中心統計，2020年壽險新契約保費約衰退28％，美元保單新契約保費收入卻比前一年成長近9.3％，去年 ...
