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2024年7月1日 · 當一個人知道自己可能面臨著怎樣的風險，也知道以自己當前的能力無法解決時，多半會以存錢的方式來應對。錢雖然不是萬能的，但錢能夠幫助人們找到解決問題的辦法。因此，有存款的人和沒有存款的人，面對風險時的狀態截然不同。
2022年6月1日 · 金融機構部分，目前已依稅捐稽徵法規定，要求電子支付機構定期提供「高頻存入且達一定金額」者的個人帳戶明細資料。 即個人金融帳戶一整年存入金額累計達240萬元且全年期間有任3個月存入筆數達200筆，銀行得在每年3月底前提供前一年度該帳戶存（匯）入 ...
2023年10月1日 · 受到法律規範（存款準備率），銀行必須要保持現金部位，假設存款準備率是8%，當銀行收到1,000元時，他們必需要將其中的80元現金存放在中央銀行裡面，而剩下的920元，都能夠貸款出去。 與銀行不同的是，當保險公司收到保費的時候，並不能夠將它們貸款出去，保險公司必須將保費投資在一個共同持有帳戶裡面。 保費並不會呈現在保險公司的資產負債表當中，而是會在一個獨立帳戶裡面。 在這一個獨立帳戶裡面，保險公司能夠收取行政及管理費用、保險成本、佣金，但是不能夠去做任何的用途。 我們可以簡單地說，銀行會把你的錢拿去給別人使用，但是保險公司不能夠把你的錢拿去給別人使用。 那麼，當你瞭解到銀行與保險公司的不同後，你會希望將你的錢存放在哪裡呢？
2021年3月1日 · 1. 小資族群. 葉真真表示，小資族群或剛出社會的年輕人，收入通常不高、資產累積的速度較慢，單純以銀行存款儲蓄的方式做資產累積，往往容易入不敷出，或是在沒有完善財務管理之下，發生其他不必要支出而不慎將積蓄花光的情形。 因此她會先從客戶工作內容及屬性去分析客戶的需求點，建議他們先透過記帳的方式，明列出生活的必要花費，並在每個月月底檢視當月份是否有不必要的支出，最後再將每個月的結餘以零存整付的金融商品做資產累積。 2. 有儲蓄觀念的族群，通常會藉由金融機構零存整付、小額儲蓄險等累積小錢的方式，滾成一桶金。 不過這種「用時間換取資產累積」的方式可能會因為通貨膨脹造成資產縮水，她建議除了可透過儲蓄配置等傳統固定報酬的工具外，也可以運用利變型保險協助資產配置。 3. 積極投資理財的族群.
2020年6月1日 · 從儲蓄險看消費者理財3迷思. 一般民眾在理財或是收入的分配運用上，總會存在一些錯誤，陳敏莉歸結有3大錯誤： 1. 把儲蓄險當定存，錢到用時方知賠. 有一位受過高等教育，屬於高知識份子的企業總經理，聽從理財專員的建議，將原本的銀行定存解除，轉向存在另一件「有更高報酬率的金融商品」，而該位總經理也被「長期持有後利息較一般定存來得高」的理由吸引，因而把存款轉投入這件商品。 四年後這位總經理看中一間房屋物件，想要解定存來購買，到銀行諮詢該名理專，理專則告知他目前商品尚未滿期，如果現在解約，不要說賺取利息，連本金都無法全部取回，總經理此時才發現原來當初自己轉存的是一張儲蓄險保單。
2022年10月1日 · 一生之中，理當將自己視為一家公司，像企業一般至少一年要做一次財務狀況盤點 亦即檢視資產負債表，愈能夠定期清楚地審視自己的人，愈有能力過上自己想要的生活。
2019年4月1日 · 1.辨認資金性質. 將資產配置於海外構成因素及來源眾多，因此並非匯回的海外資金皆屬於海外所得，非屬海外所得也就毋須課徵所得稅。 根據相關的財政部解釋函令，規定個人需提出對自己有利的資金來源證明文件，並自行辨認匯回海外資金構成內容，然後向稅捐稽徵機關申報。 舉例：海外投資100萬元，數年後匯回本利和110萬元，僅須就孳息10萬元的部分計入海外所得額，並非以匯回海外資金全額110萬元課徵所得稅。 非海外所得： 投資本金、借貸款項、存款本金等。 海外所得： 營利所得、薪資所得、利息所得、境外遺產繼承、贈與等。 2.區分課稅年度. 確認其資金來源屬海外所得後，接下來判斷其所得是否超過核課期間。 若其海外所得已申報課稅者，自然沒有被課稅的問題；如果過去沒有申報者，則進入下一個判斷階段。
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