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  1. 2024年4月1日 · 富邦人壽富台通訊處處經理劉延倫指出,在40~50歲的人生階段中,普遍可以看見2種生命樣態:其一,有子女的正要籌措高等教育的學費,而且還需贍養父母,照顧老人家健康起居,2種責任不可謂不大,正是被稱為三明治族的世代;而部分民眾也會選擇在此時,選擇配置第2間房或更換住宅,從而為房貸繼續努力。 其二,單身貴族的夥伴們,確立了不會因為伴侶而改變生活,以自己的生活習慣和興趣,打造了個性化的宅邸,花了不少積蓄,也為了房貸在職場持續付出。 而人們在50~60歲的生命階段中,除了上一輩的父母日漸年邁,可能出現醫療和長期照護的需求,下一輩的子女也可能因為婚姻需求,亟需自己的金援。 然而,自己逐漸衰老的身體狀況,還能支持多久? 「收入是否足夠支應子女和父母的需求? 退休金累積足夠了嗎?

  2. 2024年4月1日 · Advisers財務顧問雜誌.com. -. 2024 年 4 月 1 日. 0. 105. 在成功獲取一位客戶後要是能深入經營對方家庭不僅能為家庭成員送去更多保障甚至以家庭保險顧問的身分成為聯繫彼此感情的橋樑。. 陳靜芳從服務出發,與客戶締結朋友般的關係,進而使其願意將全家 ...

  3. 2024年4月1日 · 一份量身訂製的保險保障方案, 能給你及你的家庭全方位的守護 。 保險是給「月光族」最後的保障,讓沒有存款的他們 不至於沒錢治病 ,或者 因為生病而傾家蕩產 。 風險不會因為買了保險就不發生,卻能在風險發生後, 將 產生的衝擊、後果與影響降低甚至消除 。 一旦有事故發生,保險就是 最有效的小錢換大錢的工具 。 沒事發生時,保險就是 輕若鴻毛的一紙合約 ;有事發生時,它就是 重若泰山的全家守護天使 。 上一篇文章 美好人生財務規劃避險指南. 下一篇文章 正確的溝通方式,決定了銷售是否成功.

  4. 2024年4月1日 · 2024 年 4 月 1 日. 0. 16. 對一般人而言,若夢想的成本低,似乎在理財與開源節流上不足以激起太大的改變;若夢想的成本遠高預期,可能就會直接放棄,讓美夢只停留在美夢。 對具有財務規劃專業知識的保險業務員而言,其職責便是將客戶的夢想轉化為看得見、觸得到,並能按部就班達成的目標。 「我想存錢買一部車」、「我想有一棟自己的房子」、「我想每年出國2次,看看這個世界」、「我想結婚,跟自己心愛的人手牽手一起享受人生」、「我想給我的小孩多一些籌碼,好讓他在充滿挑戰的未來能夠不要太過辛苦」、「我覺得一個人挺好,可以無拘無束過自己想要的生活」…… 勾勒夢想對每個人來說都是一件很美好的事,甚至在邊想像邊畫藍圖的時候,也會因為對未來的憧憬而愈發興奮與雀躍。

  5. 2024年4月1日 · 劉晉嫚建議及早做好以下保險配置:(1)壽險:保障家族財富,能夠為子女預留稅源,還能選擇定期定額給付,長久守護家人;(2)年金險:獲得穩定的金額支付,保障客戶直至身故;(3)醫療險:保障醫療支出,透過實支實付的方式,打造進可攻、退可守的配置;(4)長照及失能險:為老後可能出現的不健康餘命做準備;(5)意外險:預防意外發生時的財務損失。

  6. 2024年4月1日 · 2024 年 4 月 1 日. 0. 93. 致敬愛的客戶朋友: 在屬於四月的節日或傳說裡我認為以清明節和林徽因的故事最令人動容我的工作是協助客戶落實愛是關懷與責任善用保險功能轉嫁風險」,多年來從其中得一領悟人生是修行但凡活著就是一路持續不斷的整修前行直到回歸天地知道生時所為何來為何而作? 最終,薄暮西山一段路,亦知妥善安排,好讓死亡成為另一種形式的祝福。 人世間有一種愛,永恆不變,那是「母性之愛」,祖母的愛、母親的愛、姊妹愛,來自女性本質的關愛,超越時空的限制,傳達溫暖至我們的內心,誠如林徽因為兒子寫下《你是人間的四月天》的無私之愛。 然而,人類的肉身凡胎終究無法對抗生老病死,我們與所愛的人、所愛的事物亦無法一直長相廝守。

  7. 2024年4月1日 · - 2024 年 4 月 1 日. 0. 555. 家庭、事業、夢想、退休, 每個人的一生當中必然會隨著不同的階段面臨到不同的課題, 這些人生課題都會與財務規劃、風險規劃息息相關。 從專業、績優的保險業務員視角, 看身處在不同階段下,最應看重的規劃重點, 引領全年齡層從財務及風險考量出發, 搭建幸福人生軌道。 踩在保險基石上勾勒夢想藍圖. 財務規劃最常遇到「時間」的風險. 人到中年,該做出什麼財務與保險規劃? 60歲後的人生,要怎麼做出財務、保險規劃才會順利? 如何活用 《經營「財」「保」,夢想提早》? 上一篇文章 掌握趨勢,瞭解醫療險未來發展脈絡. 下一篇文章 保險與人生.

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