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  1. 2024年1月1日 · 政治大學商學院教授兼任教學副院長. 「利率」一直是臺灣壽險業經營上相當關鍵的變數,目前整個產業所面臨問題的核心,與2002年前後市場利率大幅降低,並長期持續維持低利率有高度相關,保險公司為填補過往利差損,經營主軸改為重利差益而輕死費差的營運架構,當壽險業開始習慣長期低利率的環境時,在2022年美國聯準會啟動暴力升息後,立刻讓保險公司學到利率波動可以帶來的巨大經營風險,也讓業者對利率的敏感度和警覺度大幅提升,對資產負債管理的看法也有了重大的轉變。 在過去低利率環境,利差損主要因為是銷售利率保證過高的商品,保險公司策略就是透過更多海外長期投資收益,弭補高利保單所造成的利差損失,但是這樣的經營脈絡是奠基在低利率持續且利率相對在比較穩定的環境假設下。

  2. 2022年8月1日 · 案例. 香港宏利保險高級行政區域總監龍子,在團隊中成立了愛心行動委員會,主要從事的愛心活動有保單捐贈和器官捐贈這2項。 龍子強調,成立愛心行動委員會,一是為培養夥伴獻愛心的習慣,建立起團隊共做愛心事業的氛圍;二是希望借助這些活動提高業務人員的社會形象與地位。 這個策略贏得了許多客戶和準增員對象的認可,不少團隊也紛紛仿效他們的做法。 更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第400期.

  3. 2023年8月1日 · 保險商品最主要提供的功能是理賠,理賠是讓保戶「最有感的服務」,相對理賠而言,其他服務都屬於配角。. 理賠,最重要就是達到「正確」與「即時」:正確,屬公平性問題,購買保險可以獲得多少保險契約上訂的權利,就依照契約來執行,須符合合理且 ...

  4. 2017年9月1日 · 920. 香港宏利人壽行政區域總監龍子指出,獲得IDA百人團隊很困難。 然而,當時看到有前輩都能拿到IDA百人團隊,所以相信他們都能做到。 在一種「要不怕困難,困難才能解決」的積極心態下,去接受前所未有的挑戰。 如今宏利金融南九龍區團隊已經是連續五屆的IDA百人團隊,也是突破雙百人團隊的其中一支,龍子談到南九龍很重視倫理,是能讓他們屹立不搖、團隊持續發展壯大的重要關鍵點。 倫理把團隊變得扎實,能擁有像兄弟姊妹一樣的感情。 他舉例說明,當我們遇到困難,其實最親密的家人不知道,他們不瞭解為什麼困難,是為了什麼事情而煩惱,你也難以說得清楚;同樣地,當你很開心,最親密的家人也不知道你為什麼開心,因為他們不瞭解我們的情況。 反而最瞭解我們的情況是誰? 是我們的團隊夥伴。

  5. 2019年5月1日 · 本屆年會的議題從大灣區保險業的發展、專業財務顧問如何應對全球經濟形勢、高淨值客戶的開發與服務、專業財務顧問的內外兼修等多面向出發,為與會人員呈現了7場專題報告及1場RFC訪談,課程精彩絕倫。 在專題1「全球經濟形勢解析與財務顧問的應對之道」中,IARFC協會《經濟概論》講師陶根根教授,解析了二 一八年風雨飄搖的全球經濟形勢,他將導致此一現象的原因歸結於5個矛盾,即——經濟發展與資源稀缺的矛盾、全球化與民粹(族)主義的矛盾、公平與效率的矛盾、經濟發展路徑選擇的矛盾、搶奪經濟發展科技制高點的矛盾。 他表示,在這樣一個危機與希望同在的非常時期,作為一名金融保險從業人員要認清大勢、把握機遇、提升自我,用全球的視野審視世界經濟的發展趨勢和走向。

  6. 2021年8月1日 · 龍子總結,南九龍團隊去年業績能夠有所突破,關鍵原因有幾點:第一,團隊不把所有的雞蛋都放在同一個籃子裡,即為風險分散,過去各類型的商品都有銷售,而非集中銷售在某一類商品,如保障型商品、投資型商品、退休型商品等;客戶類型也不集中在某一類客戶,有香港本地的客戶,也有來自大陸的客戶。 因此,儘管新冠疫情於去年爆發,許多大陸客戶無法到香港購買保單,團隊夥伴仍能有效掌握香港本地客戶,反而在過往的深耕經營之下,衝出了亮眼的業績表現。

  7. 2019年8月1日 · 「不出海,怎麼到達彼岸? 」為了領航,潘以諾選擇走向世界,參與國際盛事,因為他明白,要走出去,眼界才能提高。 而像IDA與CIA500這樣的盛會有頂尖的講師,透過學習別人的長處,潘以諾得以精進自己的團隊;而時代變化快速,他也深知不走在時代的尖端、不懂未來趨勢,團隊勢必會萎縮。 因此參與國際會議,是為了讓自己成為高瞻遠矚的團隊長,而避免閉門造車。 提到CIA500,潘以諾認為,它不僅是一項殊榮,更是代表華人保險市場500個頂尖保險團隊的那一位卓越領袖,CIA500獲獎標準除了人力規模外,更提倡保單件數繼續率和績優人力占比的要求,榮譽感格外不同。

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