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2023年11月1日 · 這些服務看似細微,實則極可能影響客戶續繳保費、轉介紹的意願。 以繳費提醒為例,有時客戶因工作繁忙,抑或擁有多張保單,忘記繳納保費在所難免,此時業務員的提醒就十分重要;此外,萬一客戶遇到某些問題,如資金周轉不靈等,導致不願續交保費 ...
2024年2月1日 · 根據期繳的特徵不同,繼續率還可以進一步細分,如分為13個月繼續率、25個月繼續率等。 有些保險公司統計的是14個月、26個月的繼續率,而非13個月、25個月。 差別在於各家公司保單繳費的寬限期(有的客戶在保單繳費日雖然沒有成功繳費,但會在寬限期內補上。 而在統計繼續率時,也會將這部分保費統計進去)不一,有的是30天、有的是60天。 如果寬限期是30天,則繼續率的統計時間為13個月;如果寬限期是60天,則統計14個月的繼續率。 不過從業務的角度來分析,不管是13個月還是14個月的繼續率,本質上差別不大。 從期繳特徵來看,繼續率的分類還有許多,例如37個月、49個月的繼續率等,但總體來說,壽險公司一般更關注13個月、25個月的繼續率。
2023年10月1日 · 1.續交保費提醒 :在繳費日到來之前,提醒客戶確保銀行帳戶裡有足夠的資金可以扣費。 最好在扣費前1個月內提醒。 2.契約變更服務 :當客戶提出契約變更服務的相關需求時,保險業務員應盡可能第一時間予以回應,以提升客戶的服務體驗。 千萬不要認為這是「小事」,可以過一陣子再處理。
2019年5月1日 · 在這一步驟裡,有一個很重要的原則——兩分鐘原則。 所謂兩分鐘原則,即首先判斷這件事情是否可以在兩分鐘內解決,如果可以,就把這件事立刻處理完,不要再累積到行動清單裡。 比如,今天要確認送去維修的車子是否已經修好,我們只需打個電話聯繫修理方就可以了,是兩分鐘內可以處理的事情;或者提醒客戶續期保費的繳納時間,只需要花兩分鐘發個訊息,或打個電話請助理幫忙提醒客戶。 只要符合兩分鐘原則,就馬上把這件事處理完,而耗時超過兩分鐘的,不管是花十分鐘,還是要兩個小時才能解決的事情,都統一列入行動清單裡。 ——更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第361期.
2021年9月1日 · 保費收入有分「主動式收入」與「被動式收入」,她想衝高後者。主動式收入是業務人員每次成交的佣金,但不少人常忽略了自己的「被動收入」——只要客戶有持續繳交保費,業務人員就可領取續期服務報酬。
2020年4月1日 · 以下分享4個方法: 1. 設定追蹤專員,督促夥伴重視保單件數繼續率. 提高團隊保單件數繼續率,並非團隊長口頭上說說,夥伴們就會盡全力去執行。 作為團隊長,應當制定有效的追蹤措施,不斷提醒夥伴們重視保單續期繳費問題,才能有效落實。 例如,一個優秀團隊在其團隊中設立了保單件數繼續率追蹤專員,當團隊夥伴的客戶保單臨近繳費期限,專員便會提醒夥伴做好跟進服務。 此外,團隊還會統計各營業組每週的保單件數繼續率,繼續率不佳的營業組,則會在早會上做出提醒;對保單件數繼續率好的組別,則會有相應的表彰,以達到標杆性的引領作用。 在如此追蹤措施下,團隊夥伴自然會對保單件數繼續率加以重視,不敢懈怠。 2. 分析客戶斷繳原因,積極挽回客戶.
2022年1月1日 · 但也因投資型商品熱賣,多數以躉繳方式繳交,保險業未來將面臨續期保費 大幅減少的情形,這也是需要特別注意的地方。 而在未來,保險業可朝3大執行的關鍵發展。其一:推動數位轉型,打造數位企業。透過數位化轉型資料庫 ...