環球信貸評級報告 相關
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我們的理念. 我們的環球信貸策略，投資於業務穩定或蒸蒸日上的公司的債券。 推動基金表現的主要因素，在於我們精心挑選發債公司及債券本身. 我們採用地區方針：將投資領域劃分為美國、歐洲及新興市場，以捕捉環球機遇並更分散投資. 滙豐優勢. 我們眾多的環球信貸策略使用自訂基準，旨在於既定風險水平下獲得更吸引的回報. 我們已創製專門的研究工具，對投資決策發揮關鍵的作用. 由超過40名行業專家組成的團隊掌管環球信貸領域，眾多同業難以匹敵. 環球高入息債券策略. 旨在提供吸引的風險調整後回報及穩定入息。 為實現此目標，我們投資於「邊緣」領域，即信貸評級既非最佳亦非最差的「中級別」企業債券。 我們的理念. 我們相信邊緣領域中的債券呈現機遇，因為技術性因素及市場過度反應都往往導致錯誤定價。
證券化信貸包含非傳統債券，或可提供吸引的投資潛力。與傳統定息資產的相關性較低，亦可為投資組合帶來多元化優勢 基金以嚴謹的投資流程，投資於投資級別證券（目前平均信貸評級為AA 1 ），有助緩減信貸風險。 基金在2022年（整體債券市場自2011年以來表現最差的年份）僅下跌3%（曆年表現） 1
於正常市況下,本基金將至少90%的資產投資於被一間信貸評級機構賦予至少BBB-評級的投資級別證券化債券;包括資產抵押證券、商業按揭抵押證券、貸款抵押證券及住宅按揭抵押證券。 該等資產的相關持倉包括但不限於按揭、汽車貸款、企業貸款、債券、信用卡、學生貸款及其他應收款項。 本基金亦投資於環球公司、政府、政府相關實體及超國家組織發行的其他債券。 本基金納入對一間公司ESG憑證的識別及分析作為投資決策過程中不可或缺的一部分,以降低風險及提升回報。 本基金可將最多10%的資產投資於在中國銀行間債券市場交易的中國在岸債券,及最多10%投資於其他基金。 本基金亦可在收到巨額認購時,暫時投資於成熟市場政府發行的現金、貨幣市場工具。 請參閱基金說明書,了解關於投資目標及衍生工具使用的完整說明。 基金表現.
地區方面,該策略為美國佔69% 、歐洲佔21% 、新興市場佔2% 以及結構信貸佔2%。 這代表持輕美國及歐洲和非基準持倉,持重新興市場和證券化信貸。 目前的現金配置為2.7% 。 策略的平均信貸評級為BB/BB- 級,比基準指數高一個等級,其中基金持重BBB 級和CCC 級債券,及持輕BB 級和B 級債券。 CCC級債券持倉大部分為美國債券,涉足較具防守性及週期性較弱的行業,例如健康護理和包裝行業。 投資組合的整體貝他值目前為0.9,而按期權調整基準計算,存續期配置較基準指數低0.13 年,為3.04年。 主要持偏高比重的行業為資本貨品、能源及機構,而主要持偏低比重的行業為通訊業、非週期性消費品及週期性消費品。 展望.
信貸評級未反映風險 在環球金融危機時，部分質素欠佳的資產 的信貸評級未準確反映其資產質素，投資 者因而未能作出適切的風險評估 當局更新監管措施，例如要求多項評級、輪換評級機構等，並且改善評級方法的透 明度，發行人亦需要持續地公布更多相關
•本基金之投資可能涉及重大的信貸、信貸評級、貨幣、波動性、流動性、一般債務證券、利率、估 值、主權債務、地域集中性、新興市場、稅務及政治風險。
本基金之投資可能涉及重大的信貸、信用評級、貨幣、波動性、流動性、一般債務證券、非投資級別及未評級的債務證券、主權債務、新興市場、利率、估值、稅務及政治風險。 投資者投資於本基金可能蒙受重大損失。 投資組合貨幣對沖股份類別或人民幣計價類別涉及較高的貨幣和匯率風險。 投資者不應僅就此基金便覽作出投資決定,而應閱讀發行文件以獲取詳細信息。 投資目標. 本基金旨在透過投資於短存續期債券組合,提供長線資本增值及收益,同時倡導環境、社會和管治(ESG) 特徵。 本基金旨在具有高於參考基準的ESG評級。 投資策略. 本基金進行主動管理。 於正常市況下,本基金將至少70%的資產投資於由駐於成熟或新興市場的政府、政府相關實體、超國家實體及公司發行的投資級別債券和非投資級別債券。
