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  1. 2019年7月1日 · 美國市場行銷協會從顧客滿意的觀點來探討,分析出好的服務應具備以下7面向: 1.真誠( S incerity):對客戶誠信,不欺瞞。 2.同理心( E mpathy):站在客戶的角度為客戶著想。 3.值得信賴( R eliability):履行承諾,並且重視客戶的隱私。 4.有價值感( V alue):所提供的服務對客戶有意義和價值。 5.彼此互動( I nteraction):彼此有良好的互動,過程客戶覺得愉快並滿足。 6.全面完整( C ompleteness):服務階段、設備、對象的周全。 7.具有權力( E mpowerment):過程中客戶有自主權。 落實7面向優質服務. 保險是無形商品,銷售的過程中高度參與客戶的人生不同階段。

  2. 2024年1月1日 · 「利率」一直是臺灣壽險業經營上相當關鍵的變數,目前整個產業所面臨問題的核心,與2002年前後市場利率大幅降低,並長期持續維持低利率有高度相關,保險公司為填補過往利差損,經營主軸改為重利差益而輕死費差的營運架構,當壽險業開始習慣長期低利率的環境時,在2022年美國聯準會啟動暴力升息後,立刻讓保險公司學到利率波動可以帶來的巨大經營風險,也讓業者對利率的敏感度和警覺度大幅提升,對資產負債管理的看法也有了重大的轉變。 在過去低利率環境,利差損主要因為是銷售利率保證過高的商品,保險公司策略就是透過更多海外長期投資收益,弭補高利保單所造成的利差損失,但是這樣的經營脈絡是奠基在低利率持續且利率相對在比較穩定的環境假設下。

  3. 2022年4月1日 · 1. 最直接的影響是行業的定著率。 保險為無形契約產品,其銷售難度、勞動強度,尤其是所承受的心理壓力遠超過一般行業的銷售人員。 有些保險商品看似佣金數目不低,但用業務人員所付出的時間、精力乃至金錢的投入來衡量,所得到的實際報酬遠不像帳面上的那麼風光。 因此,退佣現象會平添業務人員的從業壓力,進而讓他們失去從業信心,最終導致流失。 2. 讓客戶質疑整個保險業的誠信。 客戶在接觸業務人員的時候,如果業務人員主動以退佣來吸引客戶簽單,即便最終讓客戶簽單,客戶內心可能會對業務人員的專業素質和行業的規範、誠信產生質疑。 影響長期客戶服務品質。 就行業屬性來說,保險業是屬於金融服務業,保險產品往往是數十年的長期契約。

  4. 2021年2月1日 · 2021 年 2 月 1 日. 0. 2332. 人生有3大風險──走太早、活太久、走不掉。 保障型保險能將風險落實為數字,這個數字代表的不單單是金錢的價值,還涵蓋了一個人對於生命所能盡到一切極致的愛與責任。 壽險公會理事長黃調貴於2021年新春展望時,針對未來壽險業務人員的前景抱持樂觀看待。 他指出去年雖因新冠疫情的影響及「壽險死亡保障門檻比率」提高等法令調整,保險公司及業務人員都面臨新的衝擊與挑戰,但對於業務人員來說,也產生新的契機──民眾在疫情蔓延之下,更逐漸深思風險保障的重要性,對於保障型保單的接受度亦大大提高。 「整體保險業內外,都比以往更加重視回歸保險的本質,也就是保險保障。 保險的本質:保障.

  5. 2023年10月1日 · 2023 年 10 月 1 日. 0. 785. 胡碩勻. 信達聯合會計師事務所所長/臺灣與英國國際會計師CPA CFP認證理財規劃顧問/IARFC國際認證財務顧問師協會講師,著有《節稅的布局》及《重複的力量》 金融商品投資方法百百種,基金、ETF、股票等金融商品琳瑯滿目,不同的投資產品稅賦大不相同,以下分別介紹幾樣民眾最愛投資的金融商品稅賦規定。 基金 Fund. 基金是民眾熱門投資理財工具之一,依照發行公司不同,可區分為「境內基金」與「境外基金」,而投資這2種基金的課稅方式也大不同,可別搞錯了! 以下介紹境內基金與境外基金的差別。

  6. 2019年7月1日 · 第1個五年是精進自己的保險專業和銷售技巧,張慈芬順利在二 二年成立通訊處,達成第一階段的目標。 第2個五年是轉型成為國際理財規劃師,並且提高自己的產值。 第3個五年計畫則是帶領單位同仁一起轉型,並非大量增員,而是建立菁英部隊。 第4個五年則是前三個階段的收成,目前單位已經連續十年獲得高峰會,業績保持頂尖外,也常獲得國內外獎項。 第5個五年則是現在,目標是成為全國第1個每人都有專業國際財務規劃師證照的通訊處。 鎖定高資產客戶,組織國際理財團隊提供服務. 張慈芬非常清楚定位自己的客戶群,目前95%的客戶是企業主、高資產客戶,大概是年收入300~2,000萬元的群組,但不包括上市櫃公司的企業主,因為這類型客戶往往有法務及股東群參與,無法快速有效進入理財規劃程序。

  7. 2021年10月1日 · 美國的稅賦是屬人主義,只要是美國公民,無論在世界何處賺得的金錢都需要回到美國申報,而在2012年起美國要求納稅義務人申報2011年的「特定外國金融資產」,後來為了完善申報制度,於2015年3月起(2014年7月生效),明定金融機構須簽屬「FATCA」(外國帳戶稅收遵從法),複查美國納稅義務人帳戶並進行通報。