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2022年9月1日 · 陳忠進表示，「入行至今27年來，我的客戶數僅有500多位，客戶數相當只有同年資業務的1/5 ，客戶數不以量為訴求，而是持續落實客戶分群分類管理，以用客戶的『質』去補足客戶的『量』，尤以高資產客戶為主力鎖定。」 ...
2023年3月1日 · 總體而言，接軌IFRS 17除了影響資產及負債面上的計算外，因為會有全新的負債、淨值與績效的計算方式，因此會間接影響未來的保險商品走向，以及業務通路的銷售與管理。. 雖然各國在會計制度上不會有太大的不同，但各自保險市場條件不盡相同，當然會計 ...
2020年6月1日 · 一、人生圖 3大階段、4大問題 當業務人員創造出自己的銷售SOP後，銷售就是一件很自然的事情。業務人員可以運用「人生圖 3大階段、4大問題」，闡述每個人都會面臨到的人生3大階段及4大風險，用這樣的概念讓客戶知道自己為何需要購買保險？
2023年1月1日 · IFRS 17在財報的計算上相對複雜，之所以能夠在歐洲實施，是因為其電腦的即時運算能力能夠符合制度的需求，以宏泰人壽來說，除了原先保單處理的行政系統及會計系統，還需加上升級的精算軟體（PROPHET Enhancement）以及SAP、SAS等系統，而當數據量大幅增加後，也需要擴建資料倉儲（Data Warehouse），才能達到IFRS 17的需求。 除了系統的建置及升級外，保險公司的另一項隱憂是責任準備金是否有缺口，以新的會計制度來說，保單若是盈餘可以分年認列收益，但若是虧損則要一次認列，馬上將準備金補足。 在這樣的情況下，未來保險商品的銷售策略就必須要格外謹慎。 隨著臺灣社會高齡化，主管機關政策期望加強保障型保險商品的銷售力道，讓保險保障能夠關照高齡族群的健康、醫療等等需求。
2020年4月1日 · Advisers財務顧問雜誌.com. - 2020 年 4 月 1 日. 0. 742. 從團隊角度來看，團隊整體保單件數繼續率代表著團隊夥伴整體的服務品質，也同時反應了團隊的穩定度。 團隊整體的保單件數繼續率，關乎團隊的長遠發展。 所謂十三個月保單件數繼續率，是指保單成交一年後，客戶還會續繳保費的比例。 從個人角度出發，保單件數繼續率的高低意味著保險業務人員服務品質的好壞，倘若業務人員的服務品質不佳，那麼在第二年續繳保費時，客戶就可能斷繳，保單件數繼續率便會降低。 而從團隊角度來看，團隊整體保單件數繼續率則代表著團隊夥伴整體的服務品質，也同時反應了團隊的穩定度。 一般而言，保單件數繼續率較低的團隊，代表團隊夥伴的行銷模式有問題，長久下去，必然會影響定著率。
2020年5月1日 · 選取行業內比較具有代表性的數10家壽險公司作樣本，綜合分析各公司的會計報表和主要產品，簡要計算得出各公司負債端年化成本水平。 根據負債端年化成本水平，將壽險公司大致劃分為4％、5％、6％、8％等4類，以下分別探討這4類公司的經營特點。 1.負債端年化成本4％類型公司. 4％的公司大多為具有先發優勢的大公司。 在發展初期市場競爭不強，以產品打天下，迅速占領市場，形成規模，自然可以將成本攤得很薄，尤其是當時各項成本尚不高，加上規模效應，成本自然低廉，當時有公司第一年就有承保利潤。 但當年的市場環境已經不復存在，作為後發新公司只能抱持可遇不可求的態度。 原始市場行業收入是社會平均收入的數倍，所以原始市場非常具有吸引力，短時間內做大規模也沒有問題。
2023年1月1日 · 回顧2022、展望2023，保險業將持續面對疫情、科技、環境及人口老化的多項挑戰，國泰人壽總經理劉上旗透過多個面向，分享國泰人壽在2022年的轉變，以及壽險業在2023年迎來的機會。 回顧2022年，這一年對於國泰人壽來說格外重要：不僅是陪伴臺灣走過一甲子的重要里程碑，也訂下全新「E.P.S.」的 ...
