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2018年12月1日 · 加入行業十八年，國泰人壽行銷總監謝珮淇相信透過服務可以帶來客戶的信任，同時亦要根據所處的環境和社會趨勢調整，瞭解客戶情況給予最貼近的服務，方能獲得客戶的認同和轉介紹。 她說，保險是人的事業，每個人所處的環境不同，社會型態也不斷地改變，過去到客戶家一對一的拜訪模式已經不適用，因為目前大部分客戶是雙薪家庭，客戶的時間非常有限（註）。 也因為現代人的工作時間長，近幾年謝珮淇的開發較多鎖定在職域。 職場開拓的好處在於有更多的機會獲得轉介紹，良好的服務會在同事之間的話題中發酵，進而開拓新的人脈和市場。 不論是青壯客戶（職場員工），抑或是高端客戶（企業主、主管）都如一畝良田，需要開發耕耘才能有豐碩的成果。 解析客戶不轉介紹的原因.
2019年9月1日 · 國泰人壽鳳山通訊處行銷總監謝珮淇在業界十九年，以長久觀察的經驗來說，她認為退休最重要的就是3項：健康的身體、完善的財務規劃、興趣相投的朋友。 身體健康與財務規劃，是一切退休規劃的基本，而且規劃愈早愈好。 更應該早點規劃自己退休生活的重心，退休前就先預想好退休後要做些什麼，不然失去朝九晚五的工作後，與社會脫節，你會發現自己老得非常快，超乎自己預料。 享受退休生活，最重要的就是健康. 首先最重要的是健康，若是沒有健康，再有錢也不會快樂，所以規劃保單時最優先的一定是醫療險。 根據最新統計，臺灣民眾平均在過世前的不健康存活年數達八‧八年，所謂不健康未必是臥床，而是指「需要依賴他人照顧」。 謝珮淇會讓一些比較不重視醫療險、失能險的客戶知道這些資訊，讓他們產生風險意識。
2023年8月1日 · 全球人壽潮昇通訊處區經理黃菀淇認為：「善用故事來行銷，能夠拉近與客戶的距離，還能夠將客戶帶入情境中，反思自己的保障規劃。 」如果保險業務員在銷售時，總是將保單條款或是專有名詞掛在嘴邊，雖然代表著業務員有足夠的專業知識，卻也在無意間用無形的知識塑造了一道看不見的鴻溝。 原因在於，客戶很可能聽不懂你在說什麼，即使聽懂了，往往也因為沒有共鳴而難以引發興趣。 因此，善用故事進行銷售，目的就在於「拉近距離（講客戶聽得懂的話）」和「帶入情境（創造需求，引發共鳴）」。 選擇故事，帶入共鳴. 「在使用故事進行銷售之前，保障型保險比較難成交。 」黃菀淇如此說道，其中關鍵在於「客戶不認為自己有需求，也拒絕正視自己可能存在風險」，因此客戶更傾向於購入基金、儲蓄型保險、投資型保險等直觀上能夠使自己受惠的商品。
2019年8月1日 · 許舒博表示，金融科技帶來便利性、降低保險公司的營運成本，讓業務人員與客戶之間更容易溝通，甚至省去傳統銷售保單的繁瑣過程。 然而，在實施數位化生活前，會先面臨以下狀況： 1.現金交易走向電子化。 2.資訊來源由書面走向電子媒體。 3.虛擬店面相對實體店面比重提升。 4.交通工具逐漸電動化、自動化。 5.具機器學習與人工智慧的消費服務。 6.網路溝通多過當面交談。 科技的出現使得人們面對面聊天的機會大幅減少，手機形式的溝通取代面對面交流。 7.主動搜索商品居多。 總結來說，所有的改變都是來自於人類生活型態的轉變所致。 而生活型態的轉變也在無形中影響了人們的理財行為，現今有許多智能理財、借貸房款，以及智慧型手機的放款、購物、電視台購物等多元化管道，因而當人們有購物需求時，已不再需要特別出門辦理。
2022年6月1日 · 國泰人壽展業鳳山通訊處行銷總監謝珮淇表示，自己以往理賠的乳癌案例裡，有幾件都是45歲以下的年輕乳癌患者，由於目前政府提供的乳癌篩檢主要是針對45歲以上未滿70歲的婦女，因此她時常建議客戶從年輕時就要定期去做乳房檢查，才能及早發現及早治療。 謝珮淇分享，有一位客戶在罹患乳癌時僅40歲出頭，2個小孩仍在就讀幼稚園，當下客戶得知罹癌的消息時打擊甚大，謝珮淇在協助客戶理賠時也能隱約感受到客戶的不安與惶恐。 而值得慶幸的是，客戶雖是乳癌第二期，但是屬於活性較不強的類型，只需進行一般化療即可，而也因為客戶在罹癌前的保障本身就配置得相當充足，在罹癌後理賠了一筆不小的理賠金，讓客戶在治療之餘，能夠不必還需為經濟煩憂，也更能以穩定、樂觀的心情面對治療。
2023年1月1日 · 面向1. 面臨動盪環境變遷，商品、服務都需要「更健康」 回顧2022年的環境變遷，臺灣面臨新冠肺炎衝擊，與日漸嚴峻的高齡議題，使得民眾健康風險攀升。 為強化大眾的健康意識，國泰人壽透過「商品×服務」思維，鼓勵保戶參與「FitBack健康吧」計畫，在疫後新生活裡維持健康狀態。 只要保戶持續從事健康促進行為，就能獲得保費折減，讓保險從「事後補償」，提升至「事前預防」的角色。 以國泰人壽健走型外溢保單為例，投保年齡以20～49歲最多，女性近6成，全體保戶的累積總步數已超過880億步。 面對大環境的動盪，還有聯準會不斷升息，國泰人壽在商品設計的對策，除壽險基本保障外，亦包含具抗通膨特性之「利率變動型壽險」。 透過宣告利率，民眾能適度參與市場投資，有機會提高保障、讓資產穩健增值。
2020年10月1日 · Advisers財務顧問雜誌.com. - 2020 年 10 月 1 日. 0. 1023. 周莎涵目前約有1,200位客戶，其中有來自緣故、轉介紹和服務區的客戶。 做目標客戶分級的意義也代表著，能按照客戶不同的需求，為他們提供價值服務，進而提升業務績效。 對每一位保險業務人員而言，業績是命脈，決定能否在保險業生存。 根據「80／20法則」的涵義可以瞭解到，原因和結果、努力與得到的收穫之間，普遍存在著不平衡的關係。 業務人員必須清楚瞭解自己客戶的族群分層，有效審視並加以分析規劃，才能驅動業績成長。 新光人壽太平通訊處區經理周莎涵，從事保險工作已有14年時間，始終以專業服務、廣結善緣的心態，服務好每一位客戶。
