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2021年8月1日 · 為了表現專業，我穿上3件式的西裝，帶著黑色的文件夾，裡面裝著各種文件以及蒐集客戶資訊用的問題，特別是後者，為了盡可能蒐集詳細的資訊，我準備的問題文件是有12頁之多。 第一次見面時，做好需求分析，發現保險的風險缺口；第二次見面，提供我的建議與商品；第三次見面，後續的成交等手續都可以按部就班地完成。 這是最理想的銷售流程，但我後來發現，其實在第一個階段就會出現問題了。 想要做需求分析，首先要蒐集客戶的資訊。 今年幾歲？ 結婚了嗎？ 收入是多少？ 支出又是多少？ 我要不斷地問這些問題，但我發現，大部分的人都對我有所隱瞞。 即使我問他們幾歲，往往回答都不是真實的年齡；問他們能賺多少錢，答案往往比實際還要高；當我問到支出時，他們往往也不知道自己花了多少錢，或者發現花得比自己賺的還要多。
2019年1月1日 · 而相對的，投資型商品的壽險部分多為一年期自動續約，因此每年的危險保費會因為年齡提升而逐漸增加，如果直接買終身壽險則沒有這份疑慮。 每一位客戶的經濟情況、需求曲線等都有所不同，購買目的可能也分短期保障或一勞永逸等不同，要說一哪種方案 ...
2022年12月1日 · 終身壽險的4大財富功能. 文 編輯部. 通過. Advisers財務顧問雜誌.com. - 2022 年 12 月 1 日. 0. 1626. 很多人對於終身壽險功能的理解較為單一，認為這不過是一份「身故就能理賠」的保險產品。 實際上，終身壽險在財富管理方面還有以下4大功能。
2018年5月1日 · 符合申請資格的勞工而自願繼續參加普通事故保險時，應在離職的當日辦理續保手續，如因故未及於離職當日辦理續保，應於離職退保之當日起兩年內辦理。 如何加保？ 方法有3個：
2024年4月1日 · 0. 229. 很久以前，銷售行業就出現了「一站式服務」（指一家商店或公司透過齊全的產品和全方位的服務解決客戶所有的需求和問題，讓客戶不必再尋找第二家）的概念，超級市場、百貨公司就是典型的「一站式」經營模式。 新光金保代董事長黃明正認為，這個概念也適用於保險業。 如果客戶在購買某種保險產品的同時，能夠把其它自己需要的產品一次性買齊，客戶就更傾向於選擇能提供這類服務的公司。 業務通路結合產壽險，開創「一畝田2.0」新策略. 新光人壽「一畝田」的制度自1981年開始實施至今，依郵遞區號劃分服務區，無論是自己開發的客戶或其他同事招攬的客戶，只要住址坐落於分配給自己的服務區，業務員都可以上門提供服務，提供業務員一個經營市場的基本盤。
2023年4月1日 · 通過. Advisers財務顧問雜誌.com. - 2023 年 4 月 1 日. 0. 226. 有別於一般的銷售工作，保險業務員銷售的是無形的商品，客戶無法像去逛街般看到商品實體，這也導致保險業務員在銷售上會更加困難，此時不妨善用生活化的比喻，用具體的事物來讓客戶對保險商品有更鮮明的觀念，進而提高成交的機率。 終身壽險是無形的商品，在發生理賠前，客戶往往「看不見」，更「摸不著」。 此時，保險業務員可以運用具體的比喻，使終身壽險的功用具體化，變成客戶能夠「看得到、摸得著」的事物，進而加深客戶的印象。 終身壽險的功能豐富，每一位客戶的需求各異，配置終身壽險的目的也不盡相同。 保險業務員可根據客戶的類型、需求、見面時所處的環境等，選擇不同的比喻方式。 功用1：終身壽險具有財富傳承功能.
2020年7月1日 · 標準化： 標準化流程的好處就是任何事情都有據可依，但壞處就是容易導致工作「制式化」。 在此種模式下，夥伴容易守著一畝三分地，不僅侷限於自己的工作範圍，甚至出現把普通標準當做最高標準對待的情形。 2.傳統組織架構之弊. 隨著時代發展，張天天認為，傳統的組織架構還會帶來以下4弊端： 一是市場遲鈍化。 因為所有決策都需層層上傳或下達，所以容易導致決策審核通過時，部門或組織已不能及時做出反應。 二是造成員工態度被動。 傳統的組織架構可能會導致員工缺乏積極正向的工作態度，以「事不關己，高高掛起」的態度對待。 三是阻礙創新思維發展。 傳統組織架構下，每一個部門或組織最為關注的是業務指標（KPI），過度關注KPI的後果就是沒有時間、精力進行研發與創新。 四是形成唯上文化。
