搜尋結果
其他人也問了
為什麼銀行會取消戶口?
取消銀行帳戶要手續費嗎?
為什麼要開銀行戶口?
銀行為什麼要清理門戶?
開銀行戶口時，客戶一般要填寫戶口用途，儲蓄、投資等是常見選項。 然而，不少中小企老闆常常用個人戶口做生意，一次半次銀行未必理會，但如銀行認真調查，客戶會可能被視作違反協議，銀行有可要求客戶解釋所有可疑款項用途，甚至終止其戶口服務。 因此，做生意最好開立 商業銀行戶口 來管理資金。 應執法機構要求凍結戶口. 如果銀行戶口涉及詐騙、國安或其他案件，銀行可能會應執法機構的要求，凍結涉嫌犯罪活動人士的銀行戶口。 此外，「執法機構」有機會不限於香港政府或警方，如果香港的個別人士受到美國制裁，雖然制裁令在香港沒有法律約束力，但香港的銀行為避免違反美國法律，很大可能會按制裁令要求凍結或取消相關戶口。 長期閒置銀戶.
2016年2月7日 · 引用: 原帖由 2011dick123 於 2016-2-7 09:07 PM 發表. 以過去上嚟，因被銀行取消戶口而開post嘅人仕，大抵因戶口經常有不尋常之交易，未知ching有無咁嘅事發生過呢？. http://n2.hk/d/images/r10/mobile.jpg. 我甚小用該戶口，今天想揸下結佘，但被銀行被取消，打上行 ...
新帖 回覆. 瀏覽: 14,097. 回覆: 17. 分享: 2. 列印. 回覆. ‹ 上一主題 下一主題 ›. 2 ››. 鍵盤翻頁. 左右. 如題求救 ，打左上去hotline問都係話叫我等電話交比第二個部門處理，今日收到信下個月尾就要被注銷戶口請問有無解決方法。 個戶口根本都無任何大額過數，都係幾千 一萬甘 但都無啦啦被人注銷戶口 請問有無任何巴打有經驗 香港討論區.
部分被取消帳戶的銀行客戶是經營小食店、文具店的小商戶。 有業內人士指出，銀行可基於帳戶經常有提存現金交易，懷疑有關帳戶被用作洗錢活動，並以此為由取消該等帳戶。 儘管金管局已於去年九月向銀行發出有關對客戶進行盡職審查程序的通告，要求銀行避免實施「一刀切」的打擊洗錢措施，投訴數字近月不跌反升。 就此，政府可否告知本會，金管局會否採取進一步措施（例如訂定懲罰和賠償機制），防止銀行無理取消客戶的帳戶？ 答覆： 主席： 過去數年，國際社會加大力度打擊洗錢及恐怖分子資金籌集，促使銀行業普遍加強了相關的管控措施，包括對現有客戶及新客戶進行更詳細的客戶盡職審查。 金管局於今年首十個月，共收到117宗有關銀行取消個人或企業戶口的投訴個案。
2021年12月25日 · 2021-12-25 - 為防範金融犯罪，銀行會向客戶定時發出的通知，要求更新個人或公司資料，包括提交身分證明文件、戶口資金來源及賬戶用途等，覆蓋範圍包括企業機構、零售店舖、餐廳，甚至部分私人銀行客戶等。 要歸納銀行戶口被取消或凍結最大的原因。 其一，在現有公司客戶的資料上，並未有上載公司的最新年報、其董事和股東身分或已更新的名冊錄。 解決方案是戶口持有人盡快填妥銀行發出的. 問卷，按指定要求去提交更新的資料，以及以文書證明現時公司狀況。 改變起初申報用途. 其二，亦是不少人忽略的原因：銀行戶口與起初申報的用途不同。 例如不少人當初開戶口時，表示只用作私人儲蓄用途，惟後來開始副業做網店生意，以為可以用私人戶口，處理商業及生意上的資金往來。
取消銀行戶口前，若大家在戶口內存有一定現金，應事先將資金轉賬至其他銀行戶口或提取所有現金，否則銀行不會為你辦理取消戶口手續。 檢視及更新銀行自動繳費指示. 取消銀行戶口前，你應檢視所有設有自動繳費的賬單，包括水電煤、電話費及租金等費用，再逐一更新自動繳費指示。 你還需繳交所有欠款，以免未能準時繳費或還款。 下載月結單. 當你取消銀行戶口後，銀行會取消你的所有銀行戶口資料及紀錄。 因此，你宜在取消銀行戶口前下載月結單及交易紀錄以作參考。 回到頁首. 取消銀行戶口方式及手續費比較. 如大家在開戶後短時間內取消銀行戶口，部分銀行會向你取收手續費。 大家亦要留意部分銀行只會指定時間提供相關服務，如ZA Bank只會在早上7時至晚上12時提供服務。 （一按即到相關段落） 回到頁首.
1. 銀行判斷戶口有洗黑錢之嫌（大額資金頻繁出入） 2. 因涉犯罪活動，受政府指示凍結戶口. 3. 長期閒置你的銀行戶口. 4. 未能聯絡賬號持有人. 5. 申報之銀行賬戶用途與實際不符. 一般而言，所有銀行資金都受《基本法》第105條保障，即「香港特別行政區依法保護私人和法人財產的取得、使用、處置和繼承的權利。 」不過，有些情況仍然需要戶口持有人多加留意，下列總結X個香港銀行凍結戶口的原因： 1. 銀行判斷戶口有洗黑錢之嫌（大額資金頻繁出入） 儘管你並未確實參與洗黑錢活動，但假如香港警方發現你的戶口存在可疑交易紀錄，戶口很有可能會被凍結。
