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2022年12月1日 · 3.傳承手續 更簡便：在現實生活中，因某個繼承人不願配合辦理遺產繼承手續而走上「漫漫訴訟路」的情況不在少數；因缺少某項證明文件而無法如願繼承的情況，也不罕見。而透過終身壽險傳承財富，往往只需提交幾項必要的證明文件，受益人 ...
2024年1月1日 · 因而，業務員需明確每次與客戶見面的目的是維繫關係還是談保險，並在維繫關係、提供服務時全心投入，給予客戶愉快的體驗，令其感受到你的真誠；而在談保險時則專注、認真，讓客戶看到你的專業度。 更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第417期
2020年7月1日 · 2020 年 7 月 1 日. 0. 1455. 彭金隆. 政治大學風險管理與保險學系教授兼系主任. 在許多人的觀念中，評斷一間壽險公司長期的清償能力是否適足，至少要資產大於負債。 反過來說，若負債超過資產，就是破產或是失卻清償能力。 這個在一般行業適用的觀念，對於資產負債結構相對複雜的壽險公司來說，想用這麼簡單的敘述來評斷是很困難的。 資產負債表基本結構，包括資產、負債及淨值（業主權益）3個主要內容，資產減除負債的餘額就是淨值，淨值愈高代表資產大於負債的額度愈高，破產機率也愈低，因此淨值就成為判斷公司強健與否的健康指標。 但淨值是否可靠，則有賴於資產與負債金額的可靠度上。 資產與負債的估算建立在不確定的基礎上.
2023年10月1日 · 1327. 今年以來，我們從新聞上看到多家世界知名銀行機構發生倒閉的事件，這也讓許多客戶在心中有了這樣的一個疑問：我把錢放在銀行裡面，是不是其實也是不安全的？ 身為風險顧問，在與客戶談到這樣的話題時，我會從銀行跟保險公司運作流程的差異說起。 當銀行收到客戶的存款的時候，對銀行而言，它是一項債務；而當銀行將現金貸款出去的時候，它則會是一項資產。 在銀行的資產負債表當中，會有存款和貸款這2項。 受到法律規範（存款準備率），銀行必須要保持現金部位，假設存款準備率是8%，當銀行收到1,000元時，他們必需要將其中的80元現金存放在中央銀行裡面，而剩下的920元，都能夠貸款出去。 與銀行不同的是，當保險公司收到保費的時候，並不能夠將它們貸款出去，保險公司必須將保費投資在一個共同持有帳戶裡面。
2021年9月1日 · 2021 年 9 月 1 日. 808. 0. 壽險業理賠與非理賠類型的爭議難以避免，對於保險公司、業務人員與民眾皆有所影響，而正所謂預防勝於治療，業務人員在銷售時該注意哪些細節，才能把爭議事件降到最低，民眾在投保前又該釐清與注意哪些觀念，才能確保自身權益？ 預防爭議案件發生前，先瞭解其常見背後成因. 更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第389期──
2019年4月1日 · 一九六 年保險業之限制解除，准許依照《戰時保險業管理辦法施行細則》之規定辦理營業登記，一共有10多家公司辦理登記及營業，開始展開一段蓬勃而穩定發展的保險業成長時期。 一九六二年十二月因擔心引起同業的惡性競爭，而停止新保險公司設立申請。 因此，產物保險市場一直維持14家公司，人壽保險市場則有8家人壽保險股份有限公司，以及中央信託局人壽保險處，與郵政儲金匯業局人壽保險處。 後來，國光人壽保險股份有限公司停業破產，進而維持9家人壽保險營業的局面。 一九八一年，因中美貿易談判，美國獲得在臺經營業務的優惠權利，因此有美商環球與美商北美洲產物保險公司在臺灣設立分公司合法營業。
2023年8月1日 · 原因何在？ 未來健康險商品設計時，就可以明定理賠範圍與條件，保險公司內部系統則可以與醫院所提供的資訊直接對接，就好比購買癌症險，癌症診斷確定後，醫院病歷會標註國際通用的疾病代碼，當保戶看完病後，只要醫生將確診代碼記錄在病歷資料上，與保險商品端直接對接，就能自動對照疾病是否與保險契約的理賠範圍與條件相符，相符的話連單據都不用開，就可以獲得理賠，甚至是做到還沒有出院就能獲得理賠的效率展現。 又好比壽險也可以比照想像，如果壽險保單與內政部的死亡除戶登記做連結。 只要有民眾辦理死亡除戶，保險公司可以對接內政部的資料庫，就能夠進入自動通知、自動查核的步驟，受益人不需要自動申請，只要不是除外不保的事項（如故意或自殺），就可以直接獲得理賠。 在保險科技發展中有一個很重要的項目，就是「保險服務自動化」。
