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2024年3月1日 · 隱形富豪多是指資產豐厚但卻不被公眾所知曉的高資產族群，全資產規劃應用股份有限公司創辦人劉育誠在其實務經驗中，可將隱形富豪分為2大類：一類是都市重劃區地主，因與建商合建分屋而持有相當多的不動產；另一類則是未上市上櫃公司的企業主，而此類企業又可分為3種，分別是從事內銷的企業、從事外銷的企業，以及在境外如大陸、東南亞設有公司、工廠，賺取外幣而有外幣資產的臺商。 不同的客群長相，相同的傳承迫切性. 劉育誠表示，不同種類的高資產客戶會有不同的「客群長相」，比如從事境內銷售的企業，持有的資產多是以境內為主，而外銷企業則有更多的資產會在境外，至於臺商更是有實體事業設置在境外，而重劃區地主則是總資產大幅度傾斜於不動產，各類客群所面臨到的狀況截然不同，各自的擔憂也不同。
2022年11月3日 · 2022中國信託銀行／資誠臺灣高資產客群財富報告顯示，依據當前國際財富管理市場業務通則，評估高資產客群的要點有以下：第一，資產規模需扣除自住房地產價值，也就是對於高資產客群而言，扣除後的資產規模是隨時可用來進行相關投資所使用的資產；另外也需扣除金融負債之部分，以避免高估高資產客群的資產規模。 第二，高資產客群其可投資資產需達到新臺幣3,000萬元以上（約100萬美元）。 接著再將整體高資產客群依據其可投資資產規模，劃分為新臺幣1億5,000萬元（約500萬美元）以下，以及新臺幣1億5,000萬元以上，來進行不同客群的趨勢分析。 為什麼會將新臺幣3,000萬元（100萬美元）定為高資產客群的分界？
2024年3月1日 · 0. 353. 活用解讀數據的能力，找出客戶在對話間透漏出的訊息，接著保險業務員只要適時提供數據及故事來佐證風險確實存在，就能大大增加客戶後續接受保險規劃的意願。 數據力及故事力在銷售的重要性不言而喻，而數據力又可細分為解讀數據以及運用數據的能力，富邦人壽富國通訊處業務經理方羽騰認為，對保險業務員來說，解讀數據的能力不光是讀懂報表，而是要能夠分析生活中的各項資訊，如藉由解讀對話過程中客戶透露出的訊息，以快速連結到能解決客戶需求的商品，就不會讓約訪淪為無效面談，進而大大提升行銷效率。 而運用數據的能力則能加強客戶對風險意識的理解，進而認同保險業務員推薦的商品；說故事的能力在對談的過程中扮演緩衝的角色，可以有效緩解洽談時的商業氣息。
2024年3月1日 · 在第二次世界大戰時，紛亂的戰火為全球經濟帶來巨大的損傷，為了重建社會，世界迎來了戰後嬰兒潮，並趁著經濟復甦賺進了大把的金錢。 如今嬰兒潮世代已年屆退休，準備面對資產傳承的各種議題。 桑傑指出，如果嬰兒潮世代沒有做好財富傳承的規劃，他們將會因為稅法的緣故，出現巨大的經濟損失，正也因此，保險業務員眼前出現了巨大的財富傳承市場和銷售契機。 在全球，財富傳承普遍受到2種稅務的影響──遺產稅和贈與稅，「面對稅務的問題，人們有3種選擇，也就是『逃稅（tax evasion）、避稅（tax avoidance）、稅務規劃（tax planning）』。
2017年11月5日 · ★專長是為資產高淨值富豪個人或超級富豪家庭提供投資及理財規劃服務，客戶遍布53個國家. ★擁有2個學士學位、3個碩士學位，目前正在攻讀金融博士學位. ★著作：《28000》於全球銷售，目前已出版4種語言. 作為某些超高淨值人士（HNI）的家族顧問，經過數次與會懇談後，我發現這些超級特別富貴家族對於人壽保險的理解與其他一般大眾極為不同。 對於超高淨所得（HNI）的客戶而言，即使他們不需要人壽保險，卻仍然選擇購買。 哇！ 那麼他們為什麼要買呢？ 以下我列出了5點觀察和心得速記，這也是一個價值百萬美元的問題。 觀察1. 流動性。 大部分富有的家庭是處在「資產富有」但現金貧窮的狀態。 萬一當家作主的離開人世，人壽保單便成了即時創造流動性的工具，確保重要資產不必為了變現而「賤價出售」。
2020年1月1日 · 馬君碩期望，全球人壽能夠成為一個「科技＋人」的保險公司。. 他認為，科技始終來自人性，只是一種推向更有效率的手段，端看如何藉由科技來與客戶溝通，讓營運更高效，這就需要將科技用在行銷流程的痛點上。. 二 一九年臺灣保險業的變化，主要呈現在 ...
2020年5月1日 · 1. 保障危機：受新冠肺炎疫情影響，許多業務人員無法順利在市場上接觸客戶，但「危機就是轉機」，客戶正因為疫情逐漸開始正視現有保障，尤其很多客戶對於醫療保障觀念又更增強。 過去業務人員面對新客戶的第一張保單可能都是從儲蓄型商品切入，再慢慢隨著後續行銷提到保障型；現在則是反過來，從保障型商品著手，特別是客戶會留意該險種是否會理賠法定傳染病，這都是業務人員銷售保險的契機。 2. 壽險商機：「不敢花錢，但想要存錢」是客戶在這波疫情之下想的第2件事情，可以看到民生用品影響不大，但是奢侈品的消費卻受到衝擊（如觀光旅遊產業），但是在低利率的環境下，隨著客戶想存錢的需求產生，壽險投保的商機將會愈來愈明顯。 3. 增員契機：現在年輕世代展現出其多樣性，也導致不少剛進入社會的青年普遍開展他們的「斜槓人生」。
