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  1. 證券戶口 相關
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  1. 中央結算及交收系統 - 维基百科,自由的百科全书

    zh.wikipedia.org › wiki › 中央結算及交收系統

    投資者戶口實際上是一個存管股票的戶口。投資者戶口持有人仍須透過經紀或託管商(同時為中央結算系統參與者)進行股份買賣及有關交收; 投資者戶口持有人仍要自行管理本身在交收過程中所涉及的交收風險。 用途 參與中央結算系統的投資者可以:

  2. 保證金交易 - 维基百科,自由的百科全书

    zh.wikipedia.org › wiki › 保證金交易
    • 各地規定
    • 例子
    • 參見

    美國

    美國Reg T保證金戶口要求的初始保證金為50%,維持保證金25%。初始保證金及維持保證金以投資者資金佔證券市值的比例計算。 以下例子中,投資者持有$5000按金,並向金融機構借入$5000,買入總值$10000證券。 當證券價格下跌到$6500,投資者的按金比例會跌到23%。由於低於維持保證金,金融機構會要求投資者存入額外資金,或把部分倉位出售。

    歐洲聯盟

    歐洲證券及市場管理局(ESMA)於2019年修訂了差價合約的槓桿比率限制。此槓桿上限只適用於一般的零售投資者。專業投資者可以使用更高的槓桿比率。

    股票

    長倉 投資者以孖展形式購買某公司股票,假設該股票價格為100元,他以20元建倉(初始保證金),另外80元則從經紀借得。經紀要求客戶的孖展倉位要超過10元(最低保證金)。 假如股價從100元下跌至85元,投資者的剩資產只剩下5元,他可以選擇斬倉(損失15元本金)或償還經紀部份貸款(補倉),以把孖展倉位維持在10元以上。 短倉 投資者以孖展形式沽空某公司股票。投資者以20元建倉(初始保證金),經紀向他借出價值100元的股票。經紀要求客戶的孖展倉位要超過10元(最低保證金)。 假如股價從100元上升至115元,投資者的剩資產只剩下5元,他可以選擇斬倉(損失15元本金)或償還經紀部份貸款(補倉),以把孖展倉位維持在10元以上。

    期權

    部分期權交易可以在現金戶口進行,包括買入期權及賣出備兌期權(covered option)。 裸期权(uncovered option)需要在保證金戶口進行。 裸期权有兩種: 1. 賣方在沒有相關資產下沽空認購權(short call),若買方行使期权,賣方必須借入相關資產交收,履約義務。 2. 賣方在沒有100%現金擔保下沽空認沽權(short put),若買方行使期权,賣方必須借入現金買入相關資產。

  3. 中華人民共和國戶籍制度 - 維基百科,自由的百科全書

    zh.wikipedia.org › zh-hant › 中华人民共和国户籍制度
    • 歷史
    • 具體實施
    • 影響
    • 外部連結
    • 參見

    古代

    「戶籍」一詞早在先秦時期就開始使用。從周朝時期以來的大部分時間,統治階級都採用了不同的形式的戶籍制度。

    建國初期嚴格控制

    1951年7月16日中華人民共和國公安部首先公布了《城市戶口管理暫行條例》,對生死與定居遷移、還有「社會變動」(社會身份)等事項做出管制。1955年6月9日國務院全體會議第十一次會議通過了《關於建立經常戶口登記制度的指示》,規定全國的城鎮和鄉村都要進行戶口登記,要求每年一次進行統計。 1958年1月9日,經全國人大常委會討論通過,頒布了第一部戶籍法規《中華人民共和國戶口登記條例》,確立了一套嚴格的戶口管理制度,它包括常住、暫住、出生、死亡、遷出、遷入、變更等7項人口登記制度。所有個體被普遍分「農業戶口」和「非農業戶口」兩大類。 在1950年代到1980年代,中國實行計劃經濟政策,由此個人物資實行全民配給制,並依賴戶籍管理制度進行配給管理。全民配給制中,戶籍所劃定的占人口絕大多數的農業人口被排除出除糧食外的配給。在這一時期,個人試圖從農村遷移到城鎮地區從事非農業工作,必須向相關部門申請,而這種申請的批准限額是被嚴格控制的。到本省外工作,則需要有6種許可證。離開本人戶口所在地的人沒有糧食配額、單位住房、或者公費醫療。科教、衛生、醫療、就業、結婚等等方面是也是根據戶口來管理控制的。

    改革開放後半開放管理

    原有的《中華人民共和國戶口登記條例》以法律形式嚴格限制農民遷居城市,限制了城市間人口的自由流動和在中國大陸境內的自由遷徙,在城市與農村之間構築了一道政策高牆,城鄉分離的「二元經濟模式」由此生成,這種做法造成了城市和農村經濟社會發展和收入分配的嚴重不平等。 改革開放以後,一些較大城市較早實行了「藍印戶口」。上海市1994年2月施行《上海市藍印戶口管理暫行規定》,文件規定:在上海投資人民幣100萬元(或美元20萬元)及以上、或購買一定面積的商品房、或在上海有固定住所及合法穩定工作者均可申請上海市藍印戶口,持藍印戶口一定期限後可轉為常住戶口。不過這項政策很快因為藍印戶口增長過快,於2002年4月1日被終止,改為使用居住證制度管理外來人員。深圳市1996年1月1日開始實行「藍印戶口」政策;廣州1998年3月推出了「藍印戶口」;蘇州市在蘇州工業園區實行四種類別(聘用類、購房類、納稅類、投資類)的「藍印戶口」;北京市於1999年6月推出「工作居住證」,凡在北京市高新技術企業或跨國公司總部及研發中心工作的外地人員,符合一定條件者,由企業提出申請,可辦理「北京市工作居住證」,持證者在購房、子女入...

    對戶的管理

    戶是戶籍管理的基本單位,每戶中有若干成員,戶可分為如下類型(戶別): 1. 家庭戶口:該戶中的成員間具有血緣、婚姻或收養關係; 2. 集體戶口:該戶中的成員共同居住在機關、團體、學校、企業、事業單位內部或公共宿舍中,彼此不具有血緣、婚姻或收養關係; 農業戶口非農業戶口現已取消,統一改為居民戶口,關於三者的關係和區別,請見「歷史」章節。此外,部分城市還曾經設有藍印戶口等戶別,現已取消。 如果想要新設立家庭戶,該戶成員須為共同居住的家庭成員,並且能共同起伙和生活,辦理時需要提供房產證明(如果沒有房產則無法立戶)、申請書和原居民戶口簿,若是因為結婚或離婚而立戶的,還需要提供相應的證書或法院判決書,單身人員也可以自立為一戶。

    對人員的管理

    根據規定,每個個人只能屬於一戶,即只能擁有一個戶口,但是由於經辦人員操作失誤或者當事人故意為之等原因,有些人會持有多個戶口,對於這種情況,多出的戶口應當被註銷。 新生兒在出生後需要由監護人為其辦理落戶手續(俗稱「上戶口」),一般情況下可憑居民戶口簿、出生醫學證明和結婚證(非婚新生兒無需該證件)至戶口所在地公安派出所辦理。孩子的戶籍設立遵循如下規則: 1. 如果父母雙方均為地方(非現役)人員,則孩子可隨父母任意一方落戶(2003年8月7日以前,只能隨母親落戶); 2. 如果父母其中一方為現役軍人,則孩子可隨非現役一方落戶; 3. 如果父母雙方均為現役軍人,則孩子的戶籍可落在以下地點(從中選擇一處): 3.1. 其祖父母或外祖父母所在的家庭戶; 3.2. 軍隊駐地的集體戶; 3.3. 如果父母在軍隊駐地擁有房產,則孩子可以家庭戶的方式在當地落戶。 4. 如果孩子出生於國外,還需要對外國有關單位出具的出生證明等文件進行翻譯,以及提供旅行證件以及父母的戶籍證明和居民身份證等; 5. 對於棄嬰等父母身份不明的情形,其戶口會落在福利院等處的集體戶; 部分地區曾經拒絕為超生、未婚生子等違反計劃...

    居民戶口簿

    居民戶口簿簡稱戶口本,其具有證明公民身分狀況以及家庭成員間相互關係的法律效力,是戶口登記機關進行戶籍調查、核對的主要依據,居民戶口簿中有該戶的總體信息以及戶內所有人員的身份信息。空的居民戶口簿可以從任意渠道購買,帶有起暗紅色的保護作用的硬質封面和封底,裡面的結構則類似相冊,可以將內頁插入其中,含有家庭及個人信息的內頁必須由公安機關簽發且不能隨意塗改。內頁可按順序插入居民戶口簿中,也有公安機關在製作內頁時已經將其裝訂成冊,對此只需要將第一頁和最後一頁插入居民戶口簿中即可。 居民戶口簿的信息頁登載有如下信息:戶別、戶主姓名(一般為房產所有權人)、戶號、住址、簽發日期。此外還有省級公安機關、戶口登記機關的公章以及承辦人的簽名或印章(也可以打印)。反面為住址變動登記,用於記載該戶的住址變更情況。 常住人口登記卡登載了戶內成員的信息,包括如下內容: 1. 姓名; 2. 戶主或與戶主關係:如果該人為戶主,則填寫「戶主」,如果不是戶主,則填寫與戶主的關係,例如「子」、「妻」、「父親」等; 3. 曾用名:曾經使用過的姓名,沒有改過姓名則留空; 4. 性別:「男」或「女」; 5. 出生地:精確到縣...

    過去

    在中華人民共和國剛剛成立的1950年代,由於國家整體非常窮困,政府使用戶籍政策讓農村補貼城市,使得城市人口可以將精力集中於科學研究與工業化生產等戰略方向,讓國家得以在以美國首的其他資本主義國家封鎖下,短時間內打下了飛躍性的輕重工業基礎。同時,戶口制度控制了人口流動並強化了控制,有助於改善建國初期混亂的治安環境,並使政府可以更加有效的根據人口對各區域合理分配資源,但給日後的各種城鄉不平等埋下了種子。

    現在

    戶籍制度發展至今,有研究者認為,中國大陸的戶口制度現在有四大主要功能: 1. 人口信息的收集與管理。這是戶口制度的最基本功能。每一個中國大陸公民從出生起就必須由警察登記在冊。每個人的戶口檔案和自持的居民戶口簿成為確立公民身份,發放身份證和護照,確立法律地位和親屬關係,制定有關政策的基礎。這一功能類似於其它各國都有的登記和統計人口信息並提供法律證明的政府功能。 2. 資源分配功能。從初建時起,中國大陸的戶口制度就承擔了分配資源的特殊要務。中國大陸當局對占人口少數(15-25%之間)的城市戶口持有者實行了長期的基本生活必需品的補貼配給供應,而占人口大多數的農村人口基本與此無緣,因為農村已經有分配宅基地和農地,擔任糧食生產者的角色。在大躍進失敗後的年代裡,這種配給制度成了百姓的生命線 (六十年代初直接或間接因饑饉而死亡的人口中絕大多數是農村人口)。隨着市場經濟的發展,這一極為重要的分配和補貼功能在過去三十年裡逐步變化。戶口制度下的糧食等生活品分配功能已經退化。但是當局對城市人口,尤其是大中城市人口的補貼性資源分配今天仍然十分巨大(以價值而言可能比過去還要大),主要體現在住房,醫療,教育...

    關於戶口研究的資料(頁面存檔備份,存於網際網路檔案館)
    公安部擬建立城鄉統一戶口登記管理制度(頁面存檔備份,存於網際網路檔案館)
    保甲制度、蘇聯居民許可證制度(英語:Propiska in the Soviet Union)
    農民工、收容遣送
  4. 徐步高 - 维基百科,自由的百科全书

    zh.wikipedia.org › wiki › 徐步高
    • 家世
    • 個人生活
    • 涉嫌參與罪案及死因聆訊
    • 心理分析
    • 媒體暴力
    • 參見

    徐步高生於福建省邵武市,家族是當地木材巨賈,兼營百貨貿易,富甲一方,1949年後家族成份被中共劃為「大地主」,沒收家產,自此一蹶不振。徐步高父親徐友昌是3兄弟中排行最幼。於1978年7歲隨母親張維美來到香港定居,翌年父親徐友昌與胞弟徐步雲亦來到香港,一家團聚。徐步高原名「徐長高」,舉家移民本港後改名「步高」。

    他在觀塘官立工業中學(今觀塘功樂官立中學)就讀,中學四年級時為理科生,因為成績差而被日校停學,改在夜校留級,他在22歲時再戰會考,8科中有3科合格,後來再次會考,達致5科合格,符合投考成為警員的基本成績要求。中學畢業後,徐步高曾經從事多份職業,包括在東區海底隧道任職二級交通督察,香港義勇軍及香港輔助警察隊服務,並且曾經旅居歐洲9個月。1993年4月23日加入警隊。1995年,徐步高與任職社會工作者的女朋友結婚,婚後兩人育有一女,一家三口居住在東涌裕東苑,其興趣為旅行及運動,曾經參加馬拉松、毅行者及由警務處舉辦的體育比賽等,工餘時亦有參與滑翔傘活動。 1999年4月17日,徐步高以頭籌購入東涌東堤灣畔五座一個面積769呎的單位,購入價為260多萬港元,當日奪得頭籌的他興奮地向傳媒舉出勝利手勢,更表示「樓市一定會升」、「樓股皆向上」等,其後他將該單位放租,由於樓市下跌,令其帳面上虧蝕逾70萬元。2002年起,徐步高瞞著妻子向自己一位居住在旺角廟街的張姓友人借用其住址,作為與銀行通訊之用,投資戶口包括中銀香港、恆生銀行、大福證券等,另有外匯投資,投資額以萬元計[b]。2004年10月,徐步高的母親張維美把15萬港元存入徐步高的中銀儲蓄戶口作投資用途,兩星期後徐母在大福證券開設一個證券戶口。在2005年2月,徐步高把35萬港元現金存入徐母的大福證券戶口內,讓徐母投資,而徐步高本人亦於同年11月獲授權可動用此戶口的資金,徐母在庭上亦承認戶口實質由徐步高操作。 2000年6月8日,徐步高在北京天安門廣場遇到河南探險家李靖,得悉他將駕駛單車參加寧夏舉行的「中國銀川國際摩托節」,於是決定結伴同行。兩人於6月23日凌晨2時抵達,可惜摩托節已經閉幕。主辦活動的銀川市摩托車組委會祕書長陳鋒得悉兩人的經歷後,主動接待兩人3至4日,並且安排《新消息報》記者採訪徐步高。陳峰送贈了大會的紀念品──上衣及紀念座,予徐步高。 2001年10月,徐步高攜同妻子參加亞洲電視遊戲節目《百萬富翁》,連續答對10條問題,結果於回答第11條問題時出錯,問題為:香港會議展覽中心規模僅次於哪個國家?選择有為日本、中國、新加坡及馬來西亞,正确答案為日本,惟两人拒絕使用錦囊,結果贏得60,000港元獎金。 徐步高曾經隱瞞家人在1999年至2005年期間在香港及深圳消遣,包括定期光顧指壓中心、卡拉OK夜總會及嫖妓等...

    軍械鑑證科證實徐步高在尖沙咀警員槍擊案中所使用的史密斯威森軍警型左輪手槍為殉職警員梁成恩被搶去的佩槍,相信徐步高涉嫌參與石圍角邨殺警案及麗城花園劫殺案,有關調查於2006年年底完成,大量證據顯示徐步高涉及上述3宗案件: 1. 石圍角邨殺警案中,死者梁成恩身旁一個懷疑屬於兇手的口罩,上面有死者和一名不知名男子的脫氧核糖核酸樣本。在與徐步高的脫氧核糖核酸檢驗比對後,證實兩者吻合[g]。 1. 麗城花園劫殺案中,匪徒穿著一件右胸有一個三角標誌的紅衣和美津濃球鞋[h]及深綠色頭套。警務人員在徐步高位於東涌的住所搜查,先後檢走逾60件證物及27盒生活錄影帶[i],徐步高在影帶片段曾經穿著同款的運動鞋及相當類似的紅色上衣。 1. 警察調查徐步高及妻子的八達通紀錄,發現兩人有交換使用八達通卡的習慣;其他發現他曾經在兩宗案件發生前多次前往案發現場,而兩宗案件都發生在他當值執勤前的空檔。 1. 警察調查發現徐步高在麗城花園劫殺案後,其銀行戶口內出現總值約558,000港元的不明款項,而款項以現金存入的方式,存放在他個人開設的19個私人戶口內,以其張姓友人於廟街的住址作通訊地址,全部在2001年12月後開設。。另外,徐步高在該案後出境記錄53次,先後到中國大陸35次和到澳門7次,其中有與家人旅遊澳洲和加拿大,亦與朋友紐西蘭歷險及旅遊其他多個國家,消耗近20萬港元。警察認為以他的家庭收支,難以負擔有關旅費,因此資金明顯來歷不明。 1. 警察發現徐步高於2006年3月16日晚上11時48分(尖沙咀警員槍擊案發生前一個半小時左右),下班離開大嶼山北警署,徒步前往東涌裕東苑停車場取用電單車,以4分鐘時間駕駛電單車前往逸東邨家興停車場。其後,他轉為駕駛一部報失的客貨車,由東涌開往油麻地官涌街,泊車後步行抵達案發現場,警察模擬其所需時間約為33分鐘,推測他於當晚12時21分抵達現場。探員在徐步高的電單車搜獲與他離開警署時穿著類似的衣物,相信他在出發之前曾經易容及更衣。 1. 警察在徐步高的電單車撿獲一張記錄了巡邏警察人員到達廣東道政府合署的簽到時間及人員數目等資料的紙張,由此可以分析廣東道行人隧道是尖沙咀分區及油麻地分區的交界,兩區人員巡邏時都會經過隧道,惟由不同出口離開,路線不會重疊。警察懷疑有人刻意抄下兩區人員簽到時間,得悉凌晨1時半前兩區人員均不會同時在隧道內出現。 死因裁判法庭於20...

    成長階段

    心理服務課警察臨床心理學家徐佩宏透過家庭訪問及徐步高生前寫給妻子的16封私人信件,分析徐步高的成長階段。童年時代,徐步高被父母刻意栽培為愛國青年,刻苦耐勞,有高度的自信心與自律能力。徐步高並無不正常的經歷,儘管於7歲時遷居香港存有適應問題,只是整體生活快樂活潑,他亦學會壓抑情緒及掩飾痛苦。青年時期的徐步高非常懂事,廣泛的閱讀使到他比較同輩突出,而他亦試圖證明自己獨立,可以照顧自己。徐步高的父母於1990年婚變,及其本人的會考成績不理想,對徐步高造成一定打擊,徐步高將責任歸咎於父親,並且隱藏自己的悲痛。 1993年至1998年期間,是徐步高加入警務處及建立家庭的人生階段。雖然徐步高在警察訓練學校表現出色,惟開始遇到不少負面評價,被同學批評為自私及傲慢等,徐步高經常以其在學堂的優異成績來表現自己,不過上司對其表現評讀一般,使到他雖然在學校及內部考試成績均優異,仍然沒所作為。徐步高於加入警務處前認識其妻子,兩人結婚後建立了甚為美滿的家庭,在此階段徐步高的生活亦算健康正常,面對晉陞警長失敗亦沒埋怨別人,只覺得自己原地踏步,一無是處。1998年,徐步高母親向徐步高坦誠婚變是個人責任,與他父...

    迷亂理論

    當警方消息於2006年3月17日下午公佈了疑犯是徐步高之後[j],香港多份報章均於2006年3月18日刊登了香港城市大學犯罪學課程研究中心主任黃成榮的訪問,以剖析其犯罪的心理因素。黃成榮認為,徐步高出現了迷亂理論的情況。他將徐步高個案套用在理論上,指出他因為在多次考試中都不能成功晉陞,引起了他對上司的不滿,但又不能向其反映意見,結果只好在外面的世界尋求滿足和成功感而犯案,目的是宣洩不滿的情緒。而徐步高的內向性格,令他可能會把自己看作為受害人,並形成了自己永遠是最好的自大心理,而其他人則是錯誤的偏執想法,造成他表面上仍極度理智、深藏不露,家人及同僚未必能夠察覺有異樣。 黃成榮認為徐步高曾因在警隊的升級檢定試取得優異成績,而獲得警隊官方刊物《警聲》訪問,令他對升級為警長存有很大期望。可惜其後屢次考試均告失敗,令他有感「時不予我」及委屈,印證了「迷亂理論」及當中的「心理變異」狀態,故此只好透過搶奪手槍及行劫來取得財富而達至個人滿足,以彌補未能升級的「金錢損失」及「心理創傷」。由於徐步高是曾接受嚴格訓練的警員,熟悉警方辦案手法,加上警方掌握徐步高的資料,他為了其身份不被揭露,故他犯案時,...

    分裂性人格障礙

    警方邀請美國聯邦調查局刑事調查專家麥克納馬拉(James J. McNamara)對徐步高的人格作心理評估。他根據警方提供的證人供詞,認為徐步高可能患有分裂性人格障礙[k]。他指徐步高相當注重個人體能,但只喜愛個人運動,不會出席同僚的飲宴及慶祝等社交場合,可見他為人孤獨,不需要社交成就,只爭取事業上成功。可是他4次投考警察精銳部隊失敗,加上不理解自己「努力不懈地」發出違例告票卻得不到上司賞識,反而上司要求他多做打擊罪案工作,而不是抄牌,徐步高又未能滿足指示,認為上司針對他,構成很大挫敗感。最後追求刺激的他遂將想法付諸行動,去埋伏及殺害同袍,甚至光天化日下打劫,以追尋於軍裝生活中得不到的滿足感。 然而,有關觀點被其後出庭作供的青山醫院法醫精神科主管阮長亨反駁,他指有關說法只是片面評估徐步高的心理狀況,而且涉及人格障礙的特徵必須持續出現,並對當事人構成很大痛苦,才可判定他屬精神病患者。徐步高於工作上無顯著退步、與家人有親密關係、性格亦無特殊改變,故不能滿足精神病者應具備的診症標準。他指徐步高自戀、妄想及反社交,屬對社會有特殊想法的「性格問題」,而不一定是分裂性人格障礙。

    尖沙咀警員槍擊案發生後,傳媒就事件進行連續幾個星期的大篇報導,傳媒很快將矛頭指向涉嫌行兇的徐步高身上。幾份銷量大報冠以「魔鬼警察」、「狂魔」、「魔警」等標籤,對徐進行媒體審判。有媒體刊登不少有待求證的新聞資料,例如「第四人呼之欲出」等,後來都被警方否認。 由於徐步高生前與妻子曾參加亞洲電視的電視遊戲節目《百萬富翁》,亞視其後表示為回應觀眾的網上留言,特別將有關片段剪輯,製作成《徐步高事件實錄》,於2006年3月25日晚上7時35分播出,由藝員黃璦瑤主持。該節目約長半小時,剪輯了相關案件的新聞片段,並完整播放徐步高與妻子(徐妻樣貌及聲音經過特別處理)參加《百萬富翁》的9分鐘片段。該節目原本打算邀請心理專家分析徐步高答問時的心理及性格,但最後取消該環節,只訪問《百萬富翁》節目主持人陳啟泰,憶述對徐的模糊印象。該節目未播出就已惹得議論紛紛,徐步高的遺孀更於當日下午致電亞視綜藝、公關及宣傳副總裁葉家寶,要求取消重播計劃,但亞視方面只保證會處理畫面,並拒絕其要求。結果,該節目如期播出,並錄得平均收視15點,觀眾收看人數達57%(相等於1,028,160人收看)。同時,廣播事務管理局接獲602宗投訴,指亞視播放該節目的做法不顧徐家感受、令人不安、不宜於合家歡時段播出、對警方調查構成不公,以及節目對徐步高造成人身攻擊等。 其後徐步高的遺孀更發表聲明,希望傳媒給她及家人留一點空間,以免令她們感到生活雪上加霜;傳媒對牽涉案情的其他受害者家屬亦不放過,殉職警員梁成恩的未婚妻亦先後兩次作出聲明,請求傳媒不要再干擾她的私人生活。

  5. 存款帳戶 - 維基百科,自由的百科全書

    zh.wikipedia.org › zh-tw › 存款账户

    存款帳戶( Deposit Account )是一種 活期存款帳戶 ( 英語 : Savings account )、現金往來帳戶,或任何一種允許帳戶持有人存入或取出現金的銀行帳戶。該帳戶的交易往來被記錄在銀行的帳戶上,其中餘額被視為銀行的負債,也就是銀行對於帳戶持有人的欠款。 ... ...

  6. 香港銀行列表 - 維基百科,自由的百科全書

    zh.wikipedia.org › zh-hk › 香港銀行列表
    • 持牌銀行
    • 接受存款公司
    • 儲值支付工具持牌人
    • 外部連結

    在香港,只有持牌銀行(英語:Licensed Banks)可經營往來及儲蓄存款戶口業務,接受公眾任何數額與期限的存款,支付或接受客戶簽發或存入的支票。 按香港法例,香港的銀行牌照由香港金融管理局發出,並必須是香港銀行公會會員。

    接受存款公司(英語:Deposit-taking Companies)大部分由銀行擁有或與銀行有聯繫,其主要從事私人消費信貸、商業貸款及證券等多種專門業務,可接受10萬港元或以上、最初存款期最少為3個月的存款。 截至2021年4月,所有的接受存款公司均為在香港註冊。

    儲值支付工具(英語:Stored Value Facilities,簡稱SVF)由《支付系統及儲值支付工具條例》界定,包括電子錢包及預付卡。金管局負責監管香港的儲值支付工具及發出牌照,以及指定和監管零售支付系統。

  7. 新時代證券 - 維基百科,自由的百科全書

    zh.wikipedia.org › zh-tw › 新时代证券

    新時代證券股份有限公司,簡稱新時代證券,是一家註冊於北京市的全國性綜合類證券公司 [1]。新時代證券,前身是2003年6月成立的新時代證券有限責任公司。2015年8月,股份制改造完成,更名為新時代證券股份有限公司。

  8. 洗錢 - 维基百科,自由的百科全书

    zh.wikipedia.org › wiki › 洗錢
    • 歷史
    • 步驟
    • 常見的洗錢手法
    • 参见
    • 外部連結

    洗錢一詞的來源為二十世紀初的犯罪者艾爾卡彭(Al Capone),他因為經營投幣式洗衣店用以合理化犯罪所得,所以後來此種行為便以歷史上此種「用投幣式洗衣機掩蓋犯罪金錢」的行為簡稱做「洗錢」。 而除了上述明確的名詞,洗錢行為的歷史在諸多層面都是難以記錄的,主要原因即為洗錢行為本就不可能有官方統計資訊。故洗錢之歷史或需從「反洗錢與反恐怖融資(Anti-Money Laundering and Counter Financing of Terrorism, AML/CFT)」的資料作為反向的歷史映射。目前洗錢防制的代表數據為佔國內生產毛額數據,例如聯合國曾在不同場合概估洗錢規模佔全球GDP比例,例如:「全球每年在國際上流通的洗錢金額約達8,000億至2兆美元不等,占全球GDP的2%至5%」此類的新聞即為一例。 從反洗錢的法規歷史論,最明確提及洗錢者為1970年的美國銀行保密法(Bank Secrecy Act of 1970 (BSA)),與其法案名稱略有差異,BSA旨在規範金融業針對不法金流需有申報的義務。其後,相關的法案陸續出爐,較有代表性的有1988年聯合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約、2001年聯合國打擊跨國有組織犯罪公約;雖然其主旨大致都是防制犯罪,但事實上都有規範針對犯罪背後的金流的防堵原則。 此一防堵原則在目前國際反洗錢標準組織「打擊清洗黑錢財務行動特別組織, FATF」在1989年成立後獲得系統化的行動來源,其在2012年所發布的「40項建議」和各國執行實體(亞太為APG)即為國際反洗錢與反資恐作業標準,也幾乎確立金融業在洗錢防制的第一線責任。

    清洗黑錢的技倆變化多端,而且往往錯綜複雜,但整個過程大致可分為以下三個階段: 1. 存放(處置)Placement:將犯罪得益放進金融體系內。 2. 掩藏(離析、多層化、分層化)Layering:將犯罪得益轉換成另一種形式,並創造多層複雜的金融交易來隱藏資金的勾核線索。例如從現金換成支票、貴重金屬、股票、保險儲蓄、物業等。 3. 整合(融合、整合)Integration:經過不同的掩飾後,將清洗後的財產如合法財產般融入經濟體系。 以上三個階段經常互相重疊,反覆出現,加重追查非法得益及其來源的困難度。 所以實務上的認定,無論是個人或法人,只要資金的使用情形符合上述的態樣,那麼銀行就必需有能力指認這些交易為洗錢。而實際上,洗錢的方式當然不只單純以上三個階段,有可能是三個階段的排列與組合,也有可能因為時間差的關係在某一時間正好僅處在三個階段中的其中第二個。 無論如何,只要有疑慮,銀行就有責任通報,以台灣的實務,所謂通報明確來說就是對法務部調查局通報「疑似洗錢交易申報(Suspicious Activity Report,SAR)」,或「Suspicious Transaction Report,STR」。調查局是國家層級的「金融情報中心」FIU,負責綜整所有犯罪金流相關的情報,並在適當時機與國際合作共享。

    洗錢的步驟首先必須以某種名義儲存,然後透過一連串的交易或是轉帳,進入合法名義之下,因為各國政府多半針對洗錢行為有所管制,金融機關會將一定金額(通常由法律規定)以上的交易呈報主管機關,為了逃避監視,其中一種手段是將大筆的金錢分開存入數個以他人名義開設的帳戶,這些帳戶彼此互不相關,之後再透過匯款、開立支票等方式轉入犯罪者的名下,由於每筆交易的金額不大,而且往往還透過跨國方式交易,甚至利用某些國家或地區可以開設保密帳戶或公司之便,使查緝困難,另一種方式是利用假名設立數個公司,將犯罪所得透過這些公司虛假的交易,例如將不值錢的東西以高價販售給另一家公司,最後轉入犯罪者的名下,表面上看起來正當合法,實際上只是為了轉移金錢所做的假交易,也有人直接將金錢購買美術品、古董、不記名債券等高價商品,轉移到犯罪者手上後再伺機脫手換取金錢。 常見的洗錢方法有: 1. 旅行支票:海關會對於通關者攜帶的現金要求申報,未申報者超過限制者沒收,但不會對攜帶旅行支票者做金額的限制,重點在於無背書轉讓給第三者,因為支票被存入銀行兌現,最終會回到原發票人的手中。 2. 在賭場以代幣間接兌換:在賭場中兌換成代幣,再將代幣直接交付給洗錢的受益人。再由他去將代幣兌換回現金(通常需要5%左右的手續費),在外可聲稱在賭場內賭贏的。這樣可以避免透過紙鈔上的編號直接追查到洗錢的受益人。常用於各國可將代幣兌換回現金的職業賭場。 3. 購買已經中獎的彩票或馬票:與銀行勾結,以高價向得主私下購買已得獎的票券,並公開兌換。 4. 購買無記名債券或期貨 5. 購買古董珠寶或具價值收藏品、高價中古精品:利用低買高賣的假買賣,將錢以合法的交易方式,洗到目的帳號。此方式亦常用於收賄的收錢方式;或購買具價值的古董珠寶或收藏品,再訛稱為自家收藏品在市場上放售,一般會購買沒有記號的物品如文物、郵票或歴史悠久的名廠樂器。或私下購買多部名車,中古私人飛機,珠寶名牌等高價值物轉售。 6. 紙上公司的假買賣:用空殼、信用不良、股份公司做假交易、股票投資、償還債務等方式洗錢。 7. 購買保險:將大筆金額投保,期間亦可不斷提升保金,轉換保險計劃,待一定年數後取回,屆時可疑的因素已遭淡化。 8. 基金會:不肖政客,成立基金會,假捐贈給基金會,誘騙企業捐款,再掏空。企業或財團,利用假捐贈給自己能掌控的基金會,左手搬錢到右手,逃漏所得稅。政客或企業利用...

    全球洗錢金額 1年至少5,000億美元 (页面存档备份,存于互联网档案馆) - 經濟日報2008-08-21
    中華民國行政院洗錢防制辦公室 (页面存档备份,存于互联网档案馆)
  9. 存摺 - 维基百科,自由的百科全书

    zh.wikipedia.org › wiki › 存摺

    銀行存摺,或存款簿,粤语区俗稱紅簿仔 [1]、銀行簿,中華郵政稱為儲金簿,是用來記錄帳戶交易的紙製簿子。 其面積大小會因不同多家以及銀行機構而不同,可以像支票簿般大小,或護照的大小。 存摺除了用於本國貨幣的帳戶,還可用於外幣的帳戶,甚至證券以及黃金等 ...

  10. 往來港澳通行證 - 維基百科,自由的百科全書

    zh.wikipedia.org › zh-hk › 往来港澳通行证

    往來港澳通行證,簡稱港澳通行證,前稱中華人民共和國往來港澳通行證,港澳居民習慣稱該證件為雙程通行證、雙程證,是由國家移民管理局(中華人民共和國出入境管理局)簽發給中國內地戶籍的中國公民因私往來香港或澳門旅遊、探親、從事商務、培訓、就業及留學等非 ...

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