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2023年12月1日 · 保險業務員是社會上最有貢獻的一群人，當一般人生病時需要醫生的協助，醫生是要先收費的；遇到法律問題，需要律師 協助時，同樣也要付一筆費用；會計師也是同理。然而保險業務員是在保戶遭逢變故時，提供一筆錢來協助他們得以向醫生 ...
2018年12月1日 · 陳沅昇還透露，他希望能夠找時間去考一張律師執照，這樣不但能擁有高度的專業知識，更能夠為客戶提供更專業與多元的服務。 而愈是讀書，愈是明白自己的不足，也因此會更加努力。陳沅昇時常捫心自問，自己的專業能力能夠滿足客戶的需要嗎？
2024年1月1日 · 我認為保險公司將來開發的商品方向，以及在市場上主要銷售的商品會有5大走向：1.高CSM（合約服務邊際）、2.低資本耗損、3.保證少、現金流短、4.資產負債易匹配、5.非投資成分（投資成分少、儲蓄比重低）。 保險公司販賣愈多高CSM的商品對於未來財報上的獲利表現愈有幫助，不過這樣高獲利的商品，往往銷售的難度也會更高；未來ICS 2.0上路後，嚴格的資本要求會增加保險公司的資本負擔，低資本耗費的產品，如短期低保證、投資型保單等，能降低資本負擔；資產負債易匹配的商品則有助於提列資本及避免財務波動，如外幣保單；而由於將來保險公司透過保單收取大量的現金，作為儲蓄使用而非風險移轉，對於收入及績效不會帶來幫助，因此會聚焦在開發非投資成分（投資成分少、儲蓄比重低）的保單。
2022年10月1日 · 重疾險主要有定期重疾險及終身重疾險之分，許多年輕人在配置時會有所猶疑，原因是定期重疾險雖然保費便宜，但保障時間可能只有20～30年，若保障期滿時不幸罹患重疾就失去了保障；終身重疾險雖可以保障一輩子，但與定期重疾險相比，在保額相同的條件下，保費更高，讓許多年輕人卻步。 因此，最常見的配置模式是採用「定期重疾險＋終身重疾險」的組合模式。 當然，若是經濟寬裕的年輕人，可直接選擇配置終身重疾險。
2020年9月1日 · 今年，經常見到經營國際金融業務之財務顧問前來，替其客戶諮詢有關香港人士前來臺灣移民的問題。近年香港因為社會局勢影響，港人移民臺灣和取得臺灣居留許可的人數有急速上升跡象。根據內政部移民署統計，2019年來臺居留的港人數達5,858人，較前一年的4,148人增加41.12％；取得定居許可的港 ...
2021年1月1日 · 但是這些早期的人壽保險組織，因為缺乏科學的計算基準，且未依不同年齡來計算如何收費，並未獲得大眾認同。 直到1693年發現哈雷彗星的著名天文學家哈雷，根據西里西亞的《市民生命週期》統計精算，精確標示各年齡層死亡率，提供人壽保險收費承保的依據，保險的功能與意義則逐漸為世人所 ...
2018年2月1日 · 以下大概列出較常見的費用標準率： ＊律師、會計師、地政士、記帳士、公證人：30％. ＊建築師、技師：35％. ＊不動產估價師：35％. ＊醫師藥師類：20％～78％（這類計算方式比較複雜，見《Advisers財務顧問》第337期本欄介紹） ＊保險經紀人：26％. ＊一般經紀人：20％. ＊著作人、畫家：30％，著作人自行出版：75％. ＊表演人、節目製作人：45％. ＊程式設計師、精算師、命理師：20％. ＊專利商標代理人：30％. 還有許多類別可以查詢財政部所頒布每個年度的「執行業務者費用標準」。 所得類型不同是否會影響應納稅額？ →保險佣金是薪資或執行業務所得？ →醫師是薪資或執行業務所得？ →講師的鐘點費是薪資或執行業務所得？
