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2023年12月11日 · 一直以來，香港財富管理業務都是以銀行為主，例如基金銷售渠道中，銀行大約占比64%，而券商則以股票交易為主，財富管理業務覆蓋相對較小。 但隨著高淨值人群的增加和對專業財富管理服務的需求，金融機構的財富管理業務規模近年呈現高速增長趨勢。 針對財富管理機構產品多樣性、難以高效規模化開展業務的普遍訴求，Finloop提供了包含現金管理、公募基金、私募基金、結構化票據、債券、保險產品等全品類貨架，一站式解決財富管理機構對多元產品的配置需求，助力其業務快速騰飛。 券商傳統股票交易系統常見不兼容財富管理業務的情況，或會限制其業務發展，一直被視為「魚與熊掌不可兼得」的痛點。
- 財富傳承迷思1：財富傳承「不吉利」？
- 財富傳承迷思2：出事後開始規劃財富傳承都未遲？
- 財富傳承迷思3：有錢人「專利」？
- 雋富多元貨幣計劃 累積財富傳承後代
以往亞洲家庭因社會的傳統觀念對財富傳承有所忌諱，但隨著時代進步及實際需要，財富傳承再不是一種忌諱，卻成了整個家庭對未來規劃的一部分，家人普遍持更開放和輕鬆的態度商討傳承和財富規劃。保誠保險的「財富傳承規劃調查」*的結果顯示，高達87%受訪者認同財富傳承的重要在於規劃，而在育有子女的受訪者當中，有高達97%認同財富傳承的重要性。雖然普遍受訪者都認為財富傳承是重要的，但事實上有過半數受訪者（54%）仍未開始規劃，可見他們的心態及行動之間存在巨大落差。
致命意外時有發生， 與其在出事後才開始考慮家人的保障，何不及早計劃？然而財富傳承對大部分港人而言都未必是恆常計劃。雖然調查中兩成人認為愈早規劃愈好，但普遍受訪者認為要到達某些人生重要階段時才需要開始規劃財富傳承，尤其是在子女出生時（23%）及退休時（20%）。當中更有14% 受訪者認為要在自己或家人突然遇上意外或疾病等不幸事件時，才開始財富傳承規劃，普遍出現拖延心態。財富的累積會受不同因素影響而未有增長，以疫情對經濟的影響為例，76%受訪者財富沒有增長，當中29%受訪者的財富平均下跌22%， 如要代代守護家人，財富增值及傳承規劃都同樣重要。
富裕家庭的爭產案，不時成為港人茶餘飯後的話題，同時容易令人誤以為財富傳承屬上流社會人士的專利。事實上財富傳承不是有錢人的「專利」，每個家庭都有需要作財富傳承規劃。調查發現港人財富傳承給親人的慣常方法為保險計劃（77%）、銀行存款（64%）及物業（61%）。而選擇以保險計劃作財富傳承的受訪者中，有46%的每月家庭收入不高於50,000港元，證明財富傳承絕非富裕家庭或高淨值人士的「專利」。
市場上出現不同傳承規劃的理財產品，以保誠為例，全新推出的「保誠雋富多元貨幣計劃」貼心解決不同家庭的需求，幫助有序地實現人生目標。例如當中的「開枝散葉選項」，可多次分拆保單，更可無限次更換受保人及委任後備受保人，讓財富傳承跨越世代，隨時改變分配安排，將保單的價值傳承後代。 多元貨幣的設計包含6種保單貨幣選擇，包括美元、港元、人民幣、澳元、加元或英鎊，可多次轉換保單貨幣，即使面臨子女遠赴海外升學、退休後移民海外，或開展異國生活等計劃，都可應付不同需要。雋富多元貨幣計劃亦專設紅利鎖定選項，鎖定潛在回報，設有3年或5年供款年期，或按財務需要隨時從戶口提取現金。 了解詳情：https://www.prudential.com.hk/tc/savings-insurance/whole-life-sav...
2022年5月23日 · 中銀香港自 2020 年底推出 PlanAhead 網上財富策劃服務，至今已逾 20 萬人次使用，透過當中「智選基金組合」購買基金的平均交易金額約6萬元。 另外，中銀客戶與ESG相關的綜合理財總值 (Total Relationship Balance)首季按年上升6倍。 周國昌指，未來2至3個月將推出全新ESG（環境、社會及管治）保險及基金產品，相關保險產品將為本港市場上首個，屬於穩健儲蓄型投資，會提供不同貨幣選擇，客戶可以在線上進行認購。 新的ESG基金產品則會與世界知名公司合作。 中銀客戶與ESG相關的綜合理財總值 (Total Relationship Balance)首季按年上升6倍。 （路透社）
2023年11月27日 · 中國投資國際諮詢委員會委員馬時亨表示，香港作為金融中心有五大支柱行業，除了今年表現較弱的新股（IPO）市場外，還有債券、財富管理、銀行及保險業。 當中他最看好財富管理業，認為具備最大潛力，主要因為有大灣區機遇，預計將來還會有東盟及中東機遇。 同時，債券市場也存在較大機遇。 馬時亨在出席本港一個論壇時表示，香港IPO 市場今年表現較弱，但環球其實都下跌中。 作為保險公司富衛主席，他表示，公司原本有意上市，目前擱置，主要因素市況不佳，「唔想賤賣」。 他指出，人才及制度為金融中心根本，當中制度方面需要經常優化。 他提及富衛上市擱置，除了市況考慮，也指出上市申請手續複雜，建議可簡化，吸引更多企業來港上市。
2022年1月24日 · 【財富管理】滙豐助高資產淨值客戶財富增值. 撰文：王玥晨. 出版： 2022-01-24 06:00 更新：2022-01-24 06:00. 11. 金發局於去年發表的研究表示，香港有約15萬高資產淨值人士*，其總財富近八千億美元。 不少高資產淨值人士傾向聘請專業人士協助管理他們的投資組合，提高投資回報。 事實上，證監會的報告亦指出，2020年香港資產及財富管理業務的管理資產按年上升21%，而當中私人銀行及私人財富管理的資產總值更上升至25%。 高資產淨值人士日理萬機，更需要專業人士助其打理資產，助其資產增值。 有見及此，該行近日推出「滙豐投資組合顧問服務」，協助擁有可投資資產達100萬美元以上的客戶規劃投資組合，以應對多變的市場狀況。
2024年3月28日 · 財經快訊. 家族辦公室｜鄭志剛︰在港建家辦 可面向整個中國財富管理的未來. 撰文：黃捷. 出版： 2024-03-28 09:01 更新：2024-03-28 10:03. 「裕澤香江」高峰論壇昨日﹙27日﹚舉行，共400名家族企業代表及財富管理人出席。 於「經典品牌與傳承」討論環節中，講者包括財富傳承學院主席鄭志剛、國際時裝品牌ZEGNA家族代表Angelo Zegna、名錶品牌蕭邦家族代表薛佛樂、持有Chanel等品牌的Wertheimer家族代表David Wertheimer。 鄭志剛表示，香港擁有跨3至4代家族企業財富管理經驗，過去幾十年內培養豐富經驗的財富管理人才。
2024年4月12日 · 港聞. 政情. 特別財會｜在港家族辦公室資產1.5萬億 冀明年多200家落戶或擴充. 撰文：文維廣. 出版： 2024-04-12 19:32 更新：2024-04-12 19:32. 阿聯酋杜拜統治家族成員Sheikh Ali Rashed Ali Saeed Al Maktoum（阿里王子）煞停在港開設家族辦公室啟動禮後，令社會對家族辦公室充滿好奇。 財經事務及庫務局指，估計2023年底約有2700間單一家族辦公室在港營辦，當中超過一半由資產超過5,000萬美元的超高淨值人士成立。 政府目標是在2025年年底前協助不少於200間家族辦公室在港設立或擴展業務，但由於個別家族辦公室的資產規模涉及商業敏感資料，詳情不宜公開。
