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2023年1月12日 · 想要在農曆年前贖回入帳的話,以貨幣基金來看,國內貨幣市場基金一般而言交易後只要1個營業日即可入帳,1月18日是最後贖回日,海外貨幣基金則須2個營業日,1月17日是最後贖回日;ETF由於是跟著證交所交易時間,所以最後交易日是1月17日,國內股票金最後贖回日則是1月16日,而若以作業時間較長的海外股票基金來看,大部分情況需要5至7個營業日才入帳,因此最晚也得在1月10~12日辦理。...
- 定期定額需要注意的地方
- 定期定額基金推薦多少時間?
- 國泰智能投資特色與介紹
看完上面的例子,你應該清楚了解了定期定額的優點,反應快一點的朋友可能已經想到,如果這個基金走勢是不斷向上,那麼使用定期定額不就虧了嗎? 這個想法沒有錯,因為標的持續成長而沒有調整定投金額,將會導致購得份額越來越少。 也就是說,定期定額在長期牛市時,是需要定期調整的。 另一方面,也因為一般人沒有辦法去預測接下來的行情,所以為了降低風險,採取定期定額會是一個更好的手段。(當然如果你的風險偏好很高,也可以直接增加單筆投資的次數)
適合定期定額的標的,通常需要符合以下條件: 1.管理費低 2.長期走勢螺旋上漲 3.投資組合分散 如果一個標的、或是投資組合能滿足以上三個條件,那麼定投時間肯定是越長越好。 買入後慢慢變富,不用再花時間看盤,在時間上也更加自由。 像小賈從2016年定頭美國標普500指數至今5年,平均年化11%,這就是定投長期累積下來的威力。 國泰智能投資提供了長期的數據回測,大家可以使用看看,看投資標的是否符合上面幾個條件,再決定投資時間。
最後,來介紹國泰智能投資的在定期定額上的幫助為何,我認為主要有幾點: 1.多策略可供參考 國泰智能投資提供兩種選擇投資方式,一種是使用平台既有的投資策略,比如股債搭配、新興市場等,也可以自己選擇想要搭配的基金,並查看分析結果。 比如目標太高,會建議你調整每月存款金額;或拉長投資期間,目標太低,會建議你提高目標或是縮短投資期限。 2.長期免信託管理費,但有基金管理費 國泰智能投資在小賈2019年寫文章介紹時就推出了免信託費用0.88%的優惠政策,相信是有聽到投資人的心聲,這個政策將會延續到2021/6/30。 但要注意的是,智能投資所持有的這些基金,每年這些基金公司還是會收取管理費用。 3.再平衡機制 不管是股票、債券還是基金,都有各自的經濟週期。再平衡利用後台監控各資產的比例,一偏離設定的投...
2019年10月15日 · 因美元利率高於歐元,基金公司幫你把美元換成歐元時,是給銀行利息比較高的貨幣,而銀行是交付利息比較低的幣別,因此銀行多賺利息,必須補償兩者利差,這就是避險級別多賺的部分。 由於美元利率比歐元利率1年高出將近3%,9個月就多出約2.3%的利息,銀行必須將利差支付給基金公司,此部分會反映在基金淨值上,這也是為什麼上述「富達歐洲高收益債券基金」,美元避險級別報酬率較高的主因。...
2023年9月25日 · 上週(9/21)聯準會如預期將聯邦基金利率維持在5.25-5.5%水準,持續位處22年來高檔水位,最新利率點陣圖甚至預估高利率可能維持更久時間,根據 ...
2022年8月18日 · 朱岳中表示:「平衡基金比較以下這三種,全球平衡型、美國平衡型、台灣國內平衡型,最穩健的當然是全球平衡型基金,除了地點分散,幣別也分散,當然產業也要分散,所以挑選優質產業,龍頭公司就是好公司代表,任何產業中龍頭公司都是最安全。 」 過去台灣人基金投資布局,特別愛積極型,但經歷了今年上半年震盪,平衡型基金受到青睞,朱岳中表示,全球平衡型基金,更加分散風險,因此相對安全。...
2023年1月13日 · 《鉅亨買基金》整理了各類型基金定期定額的績效排行榜,來看看哪檔基金長期定期定額的績效能夠奪得冠軍? 1. 股票型基金,台股包辦前十名. 在台灣核備可銷售的股票型基金中,若以定期定額十年的報酬率來看,排行榜前十名皆為台灣股票型基金。 從下圖可以看到,這十檔台灣股票型基金定期定額十年的報酬率都超過100%,其中又以安聯台灣科技基金高達188.7%的報酬率奪下冠軍。...
2023年3月6日 · 法國巴黎資產管理旗下之法巴新興債券系列基金,包含法巴新興市場債券基金、法巴新興市場精選債券基金、及以法巴新興市場當地貨幣債券基金皆由Jean-Charles Sambor帶領團隊操作,而近期的局勢使其更能夠積極佈局。 法國巴黎資產管理同時也推出法巴新興債券系列基金後收B級別,提供投資人更多的選擇。 獨/全球建商倒閉潮 學者揭台灣安穩原因. # 法巴. # 債券. #...