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2023年2月1日 · 0. 充分的活動量，是邁向績優的必要條件，夥伴的活動量管理就成為了主管的重要功課。. 安聯人壽騰鼎通訊處處經理游淑晴認為，重要的是讓夥伴沒有壓力、樂在其中，才會願意主動追求活動量。. 活動量是一切業績的基礎，有充分的活動量，才能創造成交機會 ...
2020年9月1日 · 銷售可以分為6大步驟，第1步為組織客戶名單；第2步為約訪與接觸，在此可以建立品牌形象及瞭解客戶資訊；第3步為建立普通問題，也就是與客戶分享並溝通觀念；第4步是建立個別問題，在此找出客戶的需求與問題，並按客戶背景、家庭況狀、人生階段、預算與風險偏好等提出解決方案；第5步則為遞送建議書，同時業務人員要懂得去激勵成交、處理異議等；最後一步便是成交後的售後服務，良好售後服務便是下一次成交與轉介紹的開始。 現實狀況可能是，許多新進業務人員其實約訪了許多人，但卻花了太多時間停留在最無壓力的第2步驟，也就是停在接觸舒適圈，而不知道為什麼怎麼聊都無法成交。 陳穎重認為，對客戶而言，約訪時談天可能只是閒聊、聯誼，但時間與活動量對業務人員來說卻是工作最重要的投入。
2023年10月1日 · 受到法律規範（存款準備率），銀行必須要保持現金部位，假設存款準備率是8%，當銀行收到1,000元時，他們必需要將其中的80元現金存放在中央銀行裡面，而剩下的920元，都能夠貸款出去。 與銀行不同的是，當保險公司收到保費的時候，並不能夠將它們貸款出去，保險公司必須將保費投資在一個共同持有帳戶裡面。 保費並不會呈現在保險公司的資產負債表當中，而是會在一個獨立帳戶裡面。 在這一個獨立帳戶裡面，保險公司能夠收取行政及管理費用、保險成本、佣金，但是不能夠去做任何的用途。 我們可以簡單地說，銀行會把你的錢拿去給別人使用，但是保險公司不能夠把你的錢拿去給別人使用。 那麼，當你瞭解到銀行與保險公司的不同後，你會希望將你的錢存放在哪裡呢？
2020年2月1日 · 我認為，一般人的財富累積有5個層級，分別是：起步階段、碎片階段、區塊階段、整合階段、全方位階段。. 就每一個層級我的看法與解釋如下，請思考你現在處於哪一個階段？. 起步階段. 這是當每個人離開學校，步入社會開始就業的必經初始時期，這時我們的 ...
2017年11月5日 · ★專長是為資產高淨值富豪個人或超級富豪家庭提供投資及理財規劃服務，客戶遍布53個國家. ★擁有2個學士學位、3個碩士學位，目前正在攻讀金融博士學位. ★著作：《28000》於全球銷售，目前已出版4種語言. 作為某些超高淨值人士（HNI）的家族顧問，經過數次與會懇談後，我發現這些超級特別富貴家族對於人壽保險的理解與其他一般大眾極為不同。 對於超高淨所得（HNI）的客戶而言，即使他們不需要人壽保險，卻仍然選擇購買。 哇！ 那麼他們為什麼要買呢？ 以下我列出了5點觀察和心得速記，這也是一個價值百萬美元的問題。 觀察1. 流動性。 大部分富有的家庭是處在「資產富有」但現金貧窮的狀態。 萬一當家作主的離開人世，人壽保單便成了即時創造流動性的工具，確保重要資產不必為了變現而「賤價出售」。
2019年7月1日 · 陳銘清認為，年輕人一個月1,000～2,000元的保費其實真的很便宜，但是光骨折得到理賠30萬元的案例是大有人在。 「客戶只要有用到，他會更有感覺，也會再回頭找業務人員。 陳銘清也提到，現在年輕人在消費考量時，特別注重CP值（cost–performance ratio，性價比），尤其小資族年輕人，他們會考慮他花的錢有沒有符合心中所想的效益，所以業務人員進行規劃時，也必須切中他們內心的想法。 －－更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第363期.
2019年10月1日 · 「數 大就是美」這是從小深刻的名言，但「大」真的是好嗎？有時候不是，有時候「小」比「大」更重要 ... 我真正會做生意，是從我能賺 小錢、會做小生意開始。我真正會經營公司，是從我能做對每一件小事開始，感謝出版業對我的訓練 ...
