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  1. 2020年1月1日 · 遠雄人壽總經理趙學欣表示由於各類型的保險商品獲利計算與現行會計制度完全不同保險業除了必要調整銷售商品組合確保未來獲利外也要同時評估新版會計制度上路後的資本適足性及增資需求。 因應IFRS 17,保險業將投入大量人力、物力及資金在建置系統及重新規劃流程,系統強大度、健全度會成為保險業營運決策的關鍵項目,影響未來發展,近三年是保險業轉型成功與否的關鍵時刻。 接軌IFRS 17,遠雄人壽將陸續推動一系列投資型商品,由於投資型商品在新版會計制度當中,能將利率波動等不確定因素由合約服務邊際(CSM)所吸收,穩定公司獲利,對長期發展助益頗大;同時,針對即將實施的身故門檻法則也會調整商品內容,推出理財兼具保障的保單,滿足民眾理財規劃及退休方面等需求。

  2. 2019年5月1日 · 特輯內文. 兼顧前、中、後3階段,規劃完整醫療保障. 文、攝影 崔浩風. 通過. Advisers財務顧問雜誌.com. - 2019 年 5 月 1 日. 0. 3990. 業務人員在與民眾溝通時,應該先為民眾建立保險的價值,以及醫療險種「前、中、後」3區塊保障的觀念,讓民眾真正理解風險與需求,才能引導民眾接受真正足以保護自己的保險規劃。 許多民眾在購買保險時,往往有2種迷思:一是「有買就好」,輕忽了風險,也低估了風險來臨時需要多少保障;二是「先求好再求全」,只想著要購買終身險一次到位,卻因為保費較貴而預算不足,結果不但保額拉不高,保障也做不全面。

  3. 2020年9月1日 · 前些日子聽廣播節目主持人趙少康先生談起他在年輕時的業務經歷及當時培養出的能力讓我想起過去還在保險公司任職時常提到的一段話:「任何的工作歷練都多少會培養出能力只是有些能力在離開原職場後就很少再派上用場而有些工作所培養的能力可以帶著走能讓自己終身受用其中保險業務工作歷練所養成的能力就是最具代表性的。 我也常跟新人說:「我不確定你在保險業務這行業會待多久,但我能確定的是,只要你在這行業努力過,你一定可以培養出這些終身受用的能力! 」綜合我多年的從業經驗與心得,其中包括: 一、金融保險知識能力。

  4. 2021年2月1日 · 一般來說,她規劃時會依照各年齡層區分,以20~30歲的年齡層為例,因為年輕人可能沒有那麼多預算,她會先幫客戶規劃定期壽險、醫療險、意外險等基本保障;30~40歲可能是有家庭和房貸壓力的中壯年族群,她會幫客戶提高壽險死亡給付和加強醫療與重大傷病、長照險;只有40~50歲,屆齡退休的經濟壓力族群,她才會推廣年金保險。 陳揮美坦言,行銷過程中確實容易得到客戶回應:「你們這個保險的利率太低。 」所以最好的方式,就是不要以投資、儲蓄方面切入,而是運用說故事的方式,讓客戶聯想到自己身處於那個故事中。 陳揮美以剛有房貸壓力的30歲年輕人為例,她會詢問客戶:「您覺得您目前有辦法生病嗎? 」他可能會回答:「我覺得沒有辦法,其實我過得好累。 」她會用同理的語氣:「不能生病,是不是令你覺得沒有尊嚴?

  5. 2020年11月1日 · 對許多優秀的業務人員而言,一週成交3件保單並非難事,困難的是能夠每週維持這樣的績效。茜入行已超過11年的時間,從剛入行的15位緣故客戶,到現在已有約1,500位客戶,至今已連續533週達成每週成交3件保單。

  6. 2020年1月1日 · 近兩年國際局勢變化快速, 美中貿易戰尚未穩定,英國脫歐事件影響難料, 全球主要金融市場持續低利率; 臺灣保險業亦面臨IFRS 17及ICS接軌在即、 高齡社會帶來的效應, 種種時局或政策、制度上的變化, 以及金融保險科技發展的收放拿捏與掌握。

  7. 2020年12月1日 · 趙瑾瑜自認是一個愛多管閒事的大姐」,她有許多客戶聽到投資型保單就會一窩蜂地想利用保單來投資理財但她認為這是對投資型保單的錯誤理解。 她每半個月有3天會不排拜訪,只專心為自己的客戶做「保單整理」。 她將保額化為一目瞭然的圖表,包括身故與住院的日額清晰易懂,再運用投資型保單規劃符合客戶需求的壽險保額加上完整的健康險規劃,這些在形成圖表後優勢非常明顯,客戶皆喜歡淺顯易懂的資料。 「我曾經幫一位身為家庭經濟支柱的年輕爸爸做保單整理,他發現自己之前購買的壽險額度才20萬元,比自己小孩還低。 我的圖表清晰易懂,客戶一看之下立刻加買了一個300萬保額的保險。

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