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2021年9月13日 · 通過「跨境理財通」系統，粵港澳三地居民可通過本地銀行的跨境合作伙伴購買金融理財產品。 現階段「北向通」（港澳居民購買內地金融產品）及「南向通」（內地居民購買港澳金融產品）各設有1,500億元人民幣的單邊額度以及100萬元人民幣的個人額度。 正如政府及各個財經分析指出，「跨境理財通」不單可以幫助人民幣國際化及為香港帶來新的資金和機會以鞏固香港金融中心的地位，更可以更進一步完善香港與內地的互聯互通。 「跨境理財通」其實只是陸港互聯互通的一步。 從回歸以來，例如最初的《關於建立更緊密經貿關係安排》（CEPA）及開放自由行等安排，以及後來的股市互聯互通機制（滬深股通及港股通），還有高鐵一地兩檢，以及香港居民回內地工作和生活的安排等。 香港與內地在各方面的互通機制都在不斷改進。
2022年9月8日 · 「跨境理财通 」是首個為零售投資者特設的渠道，方便港人投資大灣區，投資產品以中低風險為主，且允許投資者直接操作投資戶口，有更大的自主度去選擇心儀的理財產品。 梁先生亦第一時間開通滙豐「跨境理財通 」北向通服務。 因為擁有滙豐中國一類人民幣戶口，他可以直接在滙豐中國App申請北向通服務，將「匯款專戶」與「投資專戶」綁定，開通後又多了一個投資渠道，豐富投資組合³ 。 梁先生又提醒，投資者在「跨境理财通 」中只可以擁有一對戶口，因此選擇銀行變得尤為重要，而植根香港多年，又同時是大灣區最具規模的國際銀行——滙豐，是他的最佳選擇。
- 可視為政策上的突破
- 或循序漸進引入見證開戶安排
- 未來會加強投資者教育工作
金管局副總裁劉應彬表示，隨着跨境理財通開通，將為業界開拓龐大的客源，本港人口約700萬，大灣區人口高達7,000萬，本港資產財富管理業的腹地將擴大逾10倍。資料顯示，大灣區佔全國人口約5%，但本地生產總值（GDP）高達1.6萬億美元，相當於全國GDP的12%，佔全國「高淨值家庭」更超過20%。 跨境理財通可視為是政策上的突破。他解釋，今次是首個專為個人投資者而設的「互聯互通」機制，提供正式和快捷的渠道，讓個人投資者可直接跨境開設和操作投資戶口。 跨境理財通除了便利個人投資者外，國際金融機構亦可透過與內地伙伴金融機構合作，無需於內地設點及額外申請內地牌照，便可進入大灣區零售市場，為跨境客戶提供服務，把握大灣區發展機遇。
劉應彬表示，目前超過20間本地銀行表示有興趣開展理財通業務，初期料逾20間或以上銀行參與。至於產品方面，料有約200隻理財產品符合資格，可供「南向通」客戶購買，相信款式已經非常足夠。 在開戶流程方面，在「南向通」下，內地投資者可以通過見證方式開設投資賬戶。在「北向通」下，本港投資者則需按照現行法規安排，需要親身前往內地開設投資賬戶。 劉應彬指，了解到業界對見證開戶有強烈訴求，正與內地當局商討方案，未來可能以試點形式，循序漸進引入見證開戶安排，若有進一步消息，將會適時公布。
跨境理財通籌備多時，劉應彬表示，開展理財通主要是基於幾項原則，包括充份考慮居民實際需要、屬地管理、循序漸進風險管理，以及保障投資者利益。 劉應彬續指，未來會加強投資者教育工作，希望理財通做得「穩打穩札」，整件事情才能走得更遠。 在銷售安排上，跨境理財通首階段只涵蓋由銀行銷售風險較低、相對簡單的理財產品，較適合透過「只執行交易」模式進行銷售。換言之，理財通容許兩地銀行以執行模式進行交易，即執行客戶的投資指示，而不可提供投資建議。 金管局助理總裁區毓麟補充道，惟根據屬地原則，若「南向通」客戶身處香港，銀行可如常提供投資建議。
2021年10月19日 · 經濟. 財經快訊. 跨境理財通今展開 中銀香港為客戶開通首個北向通與南向通賬戶. 撰文：翟梓謙. 出版： 2021-10-19 10:46 更新：2021-10-19 10:46. 期待已久的大灣區「跨境理財通」今日正式展開。 中銀香港今天（19日）正式推出「中銀跨境理財通」服務，今早分別為客戶成功開通首個北向通與南向通的賬戶，並正陸續為其他客戶辦理北向通和南向通開戶。 中銀香港首位成功開通北向通服務的客戶劉先生，持有中國銀行深圳市分行的I類賬戶，亦已開通手機銀行，今早在中銀大廈分行順利完成相關開通手續。 劉先生表示，一直有留意內地有很多收益不錯的理財產品，然而卻無投資渠道。 跨境理財通讓他可投資於內地的理財產品，有更多人民幣產品的選擇，因此在開通首日即親臨分行開通相關賬戶。
2023年11月29日 · 1. 「跨境理財通」擴大參與機構及投資範圍，亦提高投資額度。 金融服務界立法會議員李惟宏關心，合資格的證券公司何時可以開展理財通的業務。 財經事務及庫務局局長許正宇說，「跨境理財通」涉及三地不同監管體系，現正就資本規模、投資產品經驗等制訂要求。 盡快公布「跨境理財通」擴大後的細節指引. 許正宇今天（29日）在立法會大會上指，香港證監會正考慮參與計劃的條件，包括內部制度和交易額等，相信「跨境理財通」擴大後，能令大灣區居民的投資選擇更豐富，促進三地金融市場互聯互通，三地部門正完善實施細節和業務指引，會盡快公布。 許正宇說，目前經營零售銀行或私人銀行業務，並且有在證監會註冊，都可以參與「跨境理財通」，合共有24間合資格香港銀行及其內地夥伴銀行，開展相關業務。
2020年6月29日 · 經濟. 財經快訊. 【理財通】中銀香港：理財通有利擴大灣區內跨境金融服務範圍. 撰文：胡學能. 出版： 2020-06-29 21:25 更新：2020-06-30 16:45. 中銀香港（2388）表示，對中國人民銀行、香港金融管理局及澳門金融管理局今日公布開展跨境理財通業務試點表示歡迎，這是繼滬港通、深港通和債券通後，擴大香港與內地金融市場互聯互通的又一重要舉措，也是粵港澳大灣區金融互聯互通的一項創新，對促進內地金融市場開放，提升香港國際金融中心的活力等都具有非常積極意義。
2021年5月7日 · 陳慶耀指，「跨境理財通」為金融業的重大突破，為大灣區居民提供嶄新渠道，以捕捉跨境投資機遇，令投資組合更多元化。 他又指，理財通的落實將進一步推動人民幣國際化，讓內地投資者可在香港參與環球市場，並同時為港澳居民提供更多人民幣理財產品。 滙豐期望為客戶提供全方位數碼化的無縫跨境理財體驗，聯繫大灣區與全球機遇。 滙豐環球研究董事兼高級外滙策略師王菊指出，細則內容與滬深港通安排類近。 透過對互聯互通觀察，隨著使用日益頻繁，滬深港通的額度及認可產品範圍會逐步放寬，該行預期理財通亦會出現類近情況。 該行相信此人民幣計價清算及結算的新渠道，將會刺激人民幣使用量，目前已等同內地跨境賬戶流向的40%。
