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2024年3月4日 · 2021年02月05日. 「粵港澳大灣區跨境理財通」（跨境理財通）是內地與港澳資本市場互聯互通機制的其中一個重要計劃，跨境理財通於2021年9月推出，讓粵港澳大灣區（大灣區）的內地和港澳合資格居民可通過各自的銀行體系建立的閉環式資金管道，投資對方銀行銷售的理財產品。 跨境理財通的突破性在於提供一條正式和便捷的渠道，首次允許零售投資者直接跨境開設和操作投資戶口，有更大的自主度去選擇理財產品。 跨境理財通分南向通和北向通。 南向通指內地合資格居民通過指定管道投資港澳銀行銷售的合資格理財產品；而北向通指港澳合資格居民通過指定管道投資內地銀行銷售的合資格投資產品。 跨境理財通初階段主要涵蓋低至中風險、相對簡單的理財產品。
2024年3月2日 · 跨境理財通2.0降低了投資者門檻，在「南向通」的投資者參與條件，新增投資者「近3年本人年均收入不低於40萬元」的條件。 同時，「南向通」的投資者門檻從連續繳納社保或個人所得稅從「滿5年」降低為「滿2年」，希望支持更多大灣區居民參與。 由內地理財公司發行的「一級」至「三級」風險等級的： 在香港註冊並獲得證監會認可的非複雜產品： 總額度：北向通/南向通各1500億元人民幣，由港澳兩地共用. 個人額度：每名投資者300萬元人民幣。 如投資者同時通過銀行和證券公司渠道參與跨境理財通，兩種渠道投資額度各為150萬元人民幣。 中銀香港 工銀亞洲. 理財方法｜香港最富有的1%人需擁逾2400萬元身家！ 門檻低於新加坡. 理財方法｜33歲女：有錢但活得痛苦！ 5年儲逾150萬港元｜揭財務自由4大陷阱.
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2024年2月27日 · 跨境理財通2.0今（2月26日）起實施，降低投資者准入門檻、擴大理財產品範圍，並提升個人投資額度。 本港多間銀行上架百多隻新產品，並推出優惠吸客，包括10厘或5厘定期存款，或交易滿額參加抽獎，最高可贏取獎賞港幣3,888元。 降合資格投資者門檻. 比較新舊政策，在降低投資者准入門檻方面，跨境理財通2.0放寬南向通內地投資者合資格條件，新增內地投資者「近3年本人年均收入不低於40萬元」的可選條件。 同時，南向通的內地投資者參與門檻從連續繳納社保或個人所得稅從滿5年降低為滿2年。 理財產品範圍擴大. 新政在原來基礎上提供更多理財產品，風險等級擴展。
2024年2月27日 · 截至2023年末，粵港澳大灣區共有67家銀行、6.9萬名個人投資者參與“跨境理財通”業務試點，累計辦理相關資金跨境匯劃金額128億元。 2023年，“跨境理財通”業務試點相關資金跨境匯劃金額105.9億元，同比增長3.8倍。
2024年2月26日 · “‘跨境理財通’2.0版本通過優化制度安排，促進大灣區金融市場互聯互通，大灣區居民參與業務試點將更加便利，參與渠道將更加多元，可購買的理財産品將更加豐富。 ”一位業內人士表示。 金融機構對“跨境理財通”2.0版本表示歡迎，並將推出更多優質産品和服務。 例如，恒生銀行財富管理及個人銀行業務主管李樺倫表示，“跨境理財通”2.0版本回應了投資者需求，有利香港離岸人民幣市場建設，將進一步鞏固香港作為國際金融中心和全球離岸人民幣業務中心的地位。 星展銀行（香港）有限公司執行董事兼零售銀行業務及財富管理業務規劃、客戶策略及産業生態系統主管關家敏表示，該行計劃推出基金認購費豁免等産品優惠。 “跨境理財通”業務試點始於2021年，日益受到粵港澳大灣區投資者青睞。
2024年2月20日 · 金管局表示，期望「理財通2.0」將完善地落實，相信優化措施可進一步豐富大灣區居民的投資選擇，並促進三地金融市場互聯互通，有利業界共同開拓大灣區內的商機。 逾6.9萬個人投資者開通理財通賬戶 跨境匯劃金額逾128億人民幣. 該局又指，截至目前，共有24家香港銀行與其內地伙伴銀行可開展跨境理財通業務。 根據人行公布的統計數據，跨境理財通業務由2021年10月19日至2023年12月底，開通理財通賬戶的個人投資者超過6.9萬人，而期內理財通共錄得超過4.3萬筆跨境匯劃資金（包括港澳）；跨境匯劃金額（包括港澳）超過128億元人民幣。 至去年底南向通額度用量逾48億元人民幣.
2024年2月5日 · 金管局早前公布粵港澳大灣區「跨境理財通2.0」細則，將於2月26日正式實施，除擴大投資標的範圍外，新增證券公司參與。 內媒《21世紀經濟》報道，跨境理財通2.0擴容後的首批證券公司名單已基本確定，以註冊於大灣區的頭部券商為主，首批參與券商總數或達6家，以「南向通」業務為主，即向內地投資者提供港澳金融機構代銷的理財產品。 報道指，「跨境理財通」是基於大灣區的業務，故第一批試點的券商也為大灣區機構為主。 具體而言，主要為在廣東本土註冊，並且在香港擁有分支機構的證券公司。 首批參與券相料下半年展開業務. 截至2023年12月，名單中146家證券公司中，共27家註冊地位於廣東，其中深圳22家。
「‘跨境理財通’2.0版本通過優化制度安排，促進大灣區金融市場互聯互通，大灣區居民參與業務試點將更加便利，參與渠道將更加多元，可購買的理財產品將更加豐富。 」一位業內人士表示。 金融機構對「跨境理財通」2.0版本表示歡迎，並將推出更多優質產品和服務。 例如，恒生銀行財富管理及個人銀行業務主管李樺倫表示，「跨境理財通」2.0版本回應了投資者需求，有利香港離岸人民幣市場建設，將進一步鞏固香港作為國際金融中心和全球離岸人民幣業務中心的地位。 星展銀行（香港）有限公司執行董事兼零售銀行業務及財富管理業務規劃、客戶策略及產業生態系統主管關家敏表示，該行計劃推出基金認購費豁免等產品優惠。 「跨境理財通」業務試點始於2021年，日益受到粵港澳大灣區投資者青睞。
2024年4月22日 · 國家金監總局：「跨境理財通」參與試點個人投資者7.34萬人，涉及跨境滙劃金額152.83億元人民幣 共有32家內地銀行參與試點 「跨境理財通2.0」2月底生效，促進三地金融市場互聯互通，國家金融監督管理總局最新披露，截至目前，「跨境理財通」參與試點個人投資者7.34萬人，涉及跨境滙劃金額152.83 ...
2024年2月26日 · 」中國銀行廣東省分行相關負責人表示，為了積極響應「跨境理財通2.0」全新升級，已在大灣區8市23家二級機構700餘家網點做好產品、渠道等相關服務，滿足粵港澳大灣區三地居民南向北向、線上線下「跨境理財通」業務需求。 據中國人民銀行廣東省分行統計，截至2024年1月末，粵港澳大灣區參與「跨境理財通」業務的個人投資者7.1萬人，其中涉及港澳個人投資者4.6萬人，內地個人投資者2.5萬人；跨境理財匯劃金額138億元，其中「南向通」130.13億元，「北向通」7.87億元。 新版「跨境理財通」政策落地後，將更好地滿足大灣區居民的資產配置和理財投資需求，有效促進大灣區民生經濟融合。 （來源：央視新聞客戶端） 責任編輯： 文劼. 顯示更多. 相關推薦.
2024年2月26日 · 中銀香港個人數字金融產品部副總經理周國昌表示，「跨境理財通2.0」將是今年業務發展重要機遇。 他指，理財通2.0降低投資者准入門檻、提高投資者個人額度、增加投資產品及優化銷售程序，相信會吸引不少投資者。 事實上，雖然優化措施仍未推出，但香港居民已預先開戶，準備迎接2.0的推出。 中銀香港透露，客戶對理財通開戶需求強勁，今年1月南向通開戶量與去年1月比較勁升超過10倍，與去年每月平均開戶量亦升3倍，對理財通2.0的實施非常樂觀。 畢馬威︰強化資管中心競爭力. 畢馬威亦認為，新舉措將有助拓展大灣區個人投資管道，便利投資者進入全球及離岸市場。 同時，措施將強化香港成為資產管理中心的競爭力，以及中國與世界之間超級聯繫人，並鞏固香港作為國際金融中心的地位。
2024年2月27日 · 「跨境理財通2.0」已將個人投資額度上限已由100萬元人民幣增至300萬元，以更好地滿足區內居民的跨境投資需求。 南向通開戶資格： 1.擁有粵港澳大灣區內地9市戶籍或在粵港澳大灣區內地9市連續繳納社保或個人所得稅滿2年； 2.具有完全民事行為能力； 3.以個人名義作投資. 4.具有2年以上投資經歷，且符合最近3個月家庭金融凈資產月末餘額不低於100萬元人民幣，或最近3個月家庭金融資產月末餘額不低於200萬元人民幣，或近3年個人年均收入不低於40萬元人民幣； 5.經香港銀行評估為不屬於弱勢社群客戶。 北向通開戶及投資過程： 香港投資者若打算透過「北向通」投資內地的理財產品，首先要在香港銀行辦理投資者資格核實、開立北向通「匯款專戶」，並在該銀行的內地夥伴銀行，開立「投資專戶」。
具體而言，“跨境理財通2.0”在以下四個方面將迎來重大優化升級：一是降低投資者准入門檻。 二是擴大合資格產品范圍。 三是適當提高投資者個人額度。 四是擴大參與機構范圍。 中國銀行研究院研究員杜陽對《証券日報》記者表示，在當前中國擴大金融雙向開放背景下，“跨境理財通”實施細則的修訂，在不同層面有著重大意義。 對大灣區來說，“跨境理財通”是境內與港澳資本市場互聯互通機制中的一項重要措施，通過修訂相關細則，使得業務實施與大灣區發展實際更加契合，更有利於區域內城市把握政策紅利的先機。 對個人居民來說，通過降低准入門檻、優化辦理流程等措施，個人選擇理財產品的自主度更高，更能滿足居民對於跨境資產配置的需求。 銀行積極布局相關業務.
2024年1月26日 · 下階段，將在監管部門支持指導下，繼續做實做細「跨境理財通2.0」業務開辦工作，為建設便捷高效的跨境資產配置通道、支持粵澳港大灣區互聯互通持續貢獻金融力量。 渣打銀行表示，將推出更多產品以滿足大灣區居民資產配置需求。 渣打銀行大灣區行政總裁林遠棟表示：「『跨境理財通』是中國金融市場雙向開放的重大里程碑。 2.0新政策發布後，渣打銀行第一時間積極響應，將推進產品與服務升級，包括將合資格的南向通基金產品數目增加至超過140隻，從而涵蓋低中高風險及主要投資股票市場的基金，同時在北向通投資產品方面將增加人民幣存款產品及逾40隻風險等級為『R4』的公開募集證券投資基金，涵蓋新消費、新能源、新基建、新製造、新科技等新經濟行業，給客戶提供更多選擇。 」 （深圳商報首席記者 謝惠茜） 責任編輯：林鏗泓.
2024年2月26日 · 業內人士認為，「理財通2.0」業務試點優化將進一步提升灣區居民資產配置的吸引力，更好滿足灣區居民跨境投資和跨境理財需求，有效促進大灣區民生融合，推動大灣區建設高質量發展，也有助進一步鞏固和提升香港國際金融中心地位。 中銀香港個人數字金融產品部副總經理周國昌表示，該行跨境理財通產品數量增加逾六成至接近300隻，包括貨幣市場基金、ESG基金、高息基金、環球股票基金，以及全新加入投資於大中華區股票的基金選擇等。 他又指，自跨境理財通推出以來，該行整體開戶量穩居香港市場領先地位，去年資金匯劃按年增加近3.5倍，「南向通」基金總交易金額按年增10倍，在客戶持有基金資產中，股債混合基金近七成，主要投資於環球地區。 中銀：產品數量大增至近300隻.
2024年1月24日 · 2024年1月24日. 人民銀行在官方微博宣布實施「跨境理財通2.0」，在投資者准入條件、參與機構範圍、合格投資產品範圍、個人投資者額度等方面作出優化，優化內容與上月初公布的公開徵求意見稿一致。 其中，「南向通」的內地投資者門檻，新增「近3年個人年均收入不低於40萬元人民幣」的可選條件，支持更多大灣區居民參與試點。...
2023年12月5日 · 自2021年9月跨境理財通落地以來，曆經兩年試點， “跨境理財通2.0”已為市場期待許久。 恒生銀行（中國）、彙豐銀行（中國）、瑞銀基金銷售（深圳）等多家金融機構向21世紀經濟報導記者表示，正積極探索“跨境理財通2.0”和未來業務佈局機遇。 根據《細則》，相較於原試點版本，“跨境理財通2.0”在投資者準入條件、參與機構範圍、合格投資產品範圍、個人投資者額度等方面進行了優化升級，尤其是明確指出，證券公司也將準許參與跨境理財通業務，此前該業務僅在商業銀行進行試點。 恒生中國首席經濟學家王丹向21世紀經濟報導記者表示，“這將提升‘跨境理財通’下的展業空間，並提升投資者參與的活躍度。 產品貨架進一步豐富. 經過兩年試點，跨境理財通在粵港澳大灣區紮下了基礎，取得了亮眼成績。
2024年1月29日 · 相較於1.0階段，“跨境理財通2.0”在降低投資者準入門檻、擴大合資格產品範圍、提高個人投資者額度、擴大參與機構範圍、細化跨境宣傳銷售指引等方面進行了“鬆綁”。 其中，擴大合資格產品範圍一條引發了金融機構的重點關注，產品擴容一舉成為了最迅速、最直觀的行業動向。 多家試點銀行告訴南方財經全媒體記者，擬將“南向通”理財產品增加至上百隻，並在“北向通”中增加人民幣存款產品。 同時，在準入門檻“鬆綁”之後，商業銀行如何從龐大的存量客戶中，挖掘具有跨境投資需求的中高淨值客群，或成為“跨境理財通”新客規模二次躍升的關鍵。 產品擴容成為行業趨勢. 值得注意的是，新規發佈後，產品擴容上新成為了業內最迅速、最直觀的趨勢。
2024年1月25日 · 新版「跨境理財通」打開了更多窗口，在啟動跨境理財通2.0方面，獲准券商參與機構將由銀行擴大至領取「1號牌」的券商，產品範圍由現時的中及低風險及「非複雜」基金，擴大至所有投資大中華股票的「非複雜」基金，以及除高收益債券及單一新興市場股票基金以外的低至中高風險的非複雜基金；另外，內地投資者近3年年均收入不低於40萬元即可參與，個人投資者額度從100萬元提高至300萬元；內地銷售銀行的人民幣存款產品亦被納入「北向通」合資格產品範圍，有關措施將於2月26日起生效。 對此，中國銀行深圳市分行大灣區金融研究院主任級研究員郭燕認為，在當前全球利率、匯率和資本市場差異性較大的形勢下，「跨境理財通2.0」可滿足大灣區個人投資者面向全球市場優化金融資產配置的需求，將為兩地財富管理市場引入更多資金活水。
2024年3月15日 · 而今年跨境理財通2.0優化了投資者准入條件，包括內地投資者在粵港澳大灣區內地9市連續繳納社保或個人所得稅的年限由滿5年調整為滿2年，以及又新增最近3年個人年均收入不低於40萬元人民幣作為合資格客戶准入備選條件之一。 「跨境理財通」投資者個人額度由100萬元人民幣提高到300萬元人民幣。 （如果個人透過銀行和證券公司參與試點，兩種渠道分別各有150萬元人民幣額度。 在產品範圍方面，人們自然希望有更豐富的產品可選擇，以及更簡化的流程，為了回應顧客需求，銀行亦紛紛在該方面下足工夫，推進產品與服務升級，以滿足大灣區居民跨境投資和持續性資產配置的需求。
2024年2月26日 · 「跨境理財通2.0」 今日正式啓動，不少本地銀行已做足準備，即日起為大灣區來港投資的「南向通」客戶提供升級版服務，當中合資格的理財產品數目更大增五至八成，基金產品種類則拓展至大中華區股票，並引入中高風險級別產品；就個人投資額度方面，銀行界統一按新規則，如只經銀行投資時，額度上限從100萬元（人民幣下同）上調至300萬元。 此次升級能否吸引更多「北水」流入本港財富管理市場，銀行界普遍持樂觀看法，料帶動投資金額總量增加。 新增投資大中華股票基金. 四大銀行方面，中銀香港向本報表示，產品數量現增加逾六成至近300隻；而在早前已有的高息基金、環球股票基金等產品之上，新增投資大中華區股票基金。 滙豐銀行稱，升級後有逾100隻投資國際或亞洲市場的南向通基金，南、北向通合計有逾400項理財產品。
5 天前 · 「跨境理財通2.0」啟動近兩個月，人民銀行廣東省分行公布，3月粵港澳大灣區參與「跨境理財通」的個人投資者新增24288人，為2月份新增人數的逾10倍，而境內銀行通過資金閉環匯劃管道辦理資金跨境匯劃20574筆，金額131.06億元。
2024年2月26日 · 理財通2.0今啟動 滿足跨境投資. 時間： 2024-02-26 04:02:37 來源： 大公报. 圖：隨着額度提升及產品更多元化，跨境投資需求料急增。 《粵港澳大灣區發展規劃綱要》於2019年2月推出，至今已5周年，綱要中提出「擴大香港與內地居民和機構進行跨境投資的空間，穩步擴大兩地居民投資對方金融產品的渠道」。 經監管部門努力下，「跨境理財通」終於在2021年9月正式啟動，而優化版的「跨境理財通2.0」亦將於今日正式實施。 專家預期，隨着額度提升及產品更多元化，跨境投資需求料急增，有助進一步鞏固香港資產管理中心地位。 \大公報記者 彭子河.
2024年4月23日 · 「跨境理財通2.0」於2月26日推行，人行數字顯示，3月粵港澳大灣區參與「跨境理財通」的個人投資者新增2.43萬人，按月增10.16倍，而境內銀行通過資金閉環匯劃管道辦理資金跨境匯劃20574筆，金額131.06億元（人民幣，下同），按月分別增加5.09倍及7.84倍。
2024年3月28日 · 文偉成表示，跨境理財通 2.0推出首個月，客戶查詢、開戶及購買相關產品的數目和金額均明顯增加。他又稱，渣打香港現時已提供多達近550款的「南向通」理財產品，並會密切留意大灣區客戶的投資喜好及對理財通計劃的反應，協助客戶把握跨境投資的機遇。
2024年2月26日 · 中新社廣州2月26日電 (記者 郭軍)新修訂的《粵港澳大灣區“跨境理財通”業務試點實施細則》 (下稱“跨境理財通2.0”)26日起正式施行。 粵港澳大灣區多地市場反響熱烈。 跨境理財通2.0進一步降低了投資者準入門檻，擴大合資格產品範圍，並將單個投資者的投資額度從100萬元 (人民幣，下同)提高到300萬元。 當日，渣打銀行 (中國)有限公司 (下稱“渣打中國”)與渣打銀行 (香港)有限公司 (下稱“渣打香港”)在“南向通”和“北向通”項下分別上架多款全新產品。 渣打銀行在粵港澳大灣區的廣州、深圳、香港、佛山、珠海五地分支行迎來多位“首日嚐鮮”客戶。 據悉，此次渣打銀行將“南向通”的理財產品增加至近550款，涵蓋中高風險包括主要投資股票市場的基金以及低至中風險的債券。
6 天前 · 「跨境理財通2.0」的優化措施於2月底正式落實後，3月份參與的個人投資者隨即按月急飆9.16倍，涉及資金跨境滙劃131.06億元（人民幣．下同），按月亦大增7.84倍，逾九成是來自「南向通」的內地客戶；3月內地客激增23237人，按月多近12倍。截至3月底，「理財通」個人投資者累計達97700人，涉及資金跨 ...
1 天前 · 他指，在2月底優化的「跨境理財通2.0」取得好進展，3月份參與的個人投資者數目增加超過2.4萬人，涉及的資金跨境匯劃金額亦按月增加了接近8倍，超過131億元人民幣。 這個單月數字相當於理財通自2021年9月推出以來累計資金跨境匯劃金額的近 ...
短期目標。持續發揮跨境金融服務優勢，推出「中銀跨境理財通 2.0 」服務，積極 推出更多合資格投資產品，產品數量增加至接近400隻，協助客戶把握跨境理財機 遇。配合落實香港金管局與中國人民銀行公佈的在大灣區實施港澳居民內地購房 ...
