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2020年5月1日 · 選取行業內比較具有代表性的數10家壽險公司作樣本，綜合分析各公司的會計報表和主要產品，簡要計算得出各公司負債端年化成本水平。 根據負債端年化成本水平，將壽險公司大致劃分為4％、5％、6％、8％等4類，以下分別探討這4類公司的經營特點。 1.負債端年化成本4％類型公司. 4％的公司大多為具有先發優勢的大公司。 在發展初期市場競爭不強，以產品打天下，迅速占領市場，形成規模，自然可以將成本攤得很薄，尤其是當時各項成本尚不高，加上規模效應，成本自然低廉，當時有公司第一年就有承保利潤。 但當年的市場環境已經不復存在，作為後發新公司只能抱持可遇不可求的態度。 原始市場行業收入是社會平均收入的數倍，所以原始市場非常具有吸引力，短時間內做大規模也沒有問題。
2024年2月1日 · 保額繼續率：通常用來評估壽險公司的危險保額變動狀況及清償能力狀況，是一項反映公司經營能力的指標。 根據期繳的特徵不同，繼續率還可以進一步細分，如分為13個月繼續率、25個月繼續率等。 有些保險公司統計的是14個月、26個月的繼續率，而非13個月、25個月。 差別在於各家公司保單繳費的寬限期（有的客戶在保單繳費日雖然沒有成功繳費，但會在寬限期內補上。 而在統計繼續率時，也會將這部分保費統計進去）不一，有的是30天、有的是60天。 如果寬限期是30天，則繼續率的統計時間為13個月；如果寬限期是60天，則統計14個月的繼續率。 不過從業務的角度來分析，不管是13個月還是14個月的繼續率，本質上差別不大。
2019年8月1日 · 2.當公司舉辦演講活動，她會詢問對方是否有興趣一起參加。 3.定期提供相關訊息，如：她有客戶在開餐廳，民眾評價不錯她自己也很喜歡，她就會推薦她的其他客戶去那間餐廳用餐，協助雙方拓展交友圈。 更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第364期
2020年7月1日 · - 2020 年 7 月 1 日. 0. 1562. 城邦出版集團首席執行長、商周出版發行人、 保險行銷集團集團發行人暨總編輯。 追根究柢是一種思考方法，也是一種工作方式，用來尋找事實真相，也用來探索工作的奧祕，更是每一個人探索人生的方式。 每一件事情的背後，都有其發生的近因與遠因，如果不追根究柢，就無法知道事實的真相。 做每一件事，也都可以有不同層次的結果，如果不追根究柢，不可能知道極致的成果會是什麼樣貌。 追根究柢可以說是人生萬用的工作方法。 數十年前，我剛入新聞界不久，有一次台塑集團的創辦人王永慶請記者們吃飯，酒酣耳熱之際，我隨口問了一句話：「為什麼能把台塑經營得這麼好呢？ 「台塑經營就只有4個字：追根究柢。 」這是我第一次接觸追根究柢之道，完全無法理解王永慶的意思！
2019年2月1日 · 觀察保險業務人員行銷模式的轉變，從最早期的產品行銷，到顧問行銷、品牌行銷，以及現在的智慧行銷，現代業務人員的行銷手法已經逐步蛻變。 但是對於年資尚淺的保險業務人員，或是一些行銷方式較為傳統的業務人員來說，隨著金融科技時代的來臨，現今市場的變遷對其所帶來的挑戰比過往更嚴峻。 當保險業在金融市場中逐漸提升資產占比的同時，保險業務人員不得不做些改變。 再者，保險銷售通路比過往更加多元化，除了銀行保險、傳統保經代、電話行銷，還有網路投保等新興通路；其中，銀行保險近幾年的通路占比持續居高不下，截至二 一八年一月到十一月的統計，銀行保險的總保費占比高達55.05％，創下歷史新高，難道壽險業務人員的優勢真的不再了嗎？ 打造自己的舞台.
2018年3月15日 · 方法1 定期檢查工作日誌. 填寫工作日誌是大多數保險團隊都會要求部屬完成的工作。 業務人員透過每天填寫工作日誌，不但可以記錄每天的拜訪情況，梳理自己的工作情況；同時也記錄客戶資料，為後續再次拜訪打下基礎。 因此，很多團隊主管都會透過檢視部屬的工作日誌，達到瞭解部屬工作情況，監督部屬工作情況的目的。 具體追蹤方法是主管可以在每天早上先審閱部屬的工作日誌內容，瞭解部屬的拜訪情況，再針對工作日誌內容有針對性地進行點評，最後再進行輔導。 如此每天追蹤，不僅可以監督部屬，更有利於部屬養成每天填寫工作日誌、記錄客戶資料的良好習慣。 方法2 利用網路線上工具進行追蹤. 網路時代讓人與人之間的聯繫方式變得非常便利。 追蹤夥伴業績情況，也可以借助網路工具進行線上追蹤。
2022年5月1日 · 通過. Advisers財務顧問雜誌.com. -. 2022 年 5 月 1 日. 482. 0. 所謂「大單致富，小單保命」，相較於可遇不可求的高額保單，維持高活動量才是在保險業長久經營的關鍵。. 但是團隊主管該如何讓夥伴們都瞭解這個道理，並且推動團隊一同注重高件數？. 高額保單人人 ...
