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takecare. 1 人赞同了该回答. 其实人应该从什么时候考虑退休理财计划可以算出来，只要给出下列条件 1、当前年龄 2、想在什么时候退休，50、55、60？ 3、当前已为退休储蓄多少钱 4、每月能新增可投的钱 5、退休前可承担的风险及预期收益率 6、退休后可承担的风险及预期收益率 7、假定通货膨胀率在某个数值，比如说3% 8、退休后想过什么生活，每月想要多少养老金 9、假定生命终止是多少岁？ 比如说85岁 信息采集 完就能计算准确数值。 先占坑。 编辑于 2017-06-20 18:50. orchimike. 追求平静的生活. 风险偏好，回撤承受， 现金流 需求。 建议越早越好，另外应该创造自己的现金流资产，年轻. 发布于 2021-10-22 00:12. 猴子先生.
2019年4月15日 · 表 3-3 中国养老目标基金时间表. 以 1982 年出生的人为例，女性 55 周岁的退休时间为 2037 年，可对应 2035、2038 基金；男性 60 周岁的退休时间为 2042 年，可对应 2040 基金。. 日期基金的好处是，会按照退休年龄来调整风险，即离退休年龄越远，会越多投资高风险 ...
1、社保，如果可以交更多的社保养老金，最好是顶格缴纳，有两个好处，第一个是，社保养老金后期是可以战胜通胀CPI的，又计算公式可以看出，大头是退休上一年所在城市的评价年收入为基数设计，所以在一定程度上是比较保值的。 第二个好处，是可以较少个税，社保交的多，那么收入减去社保就多，纳税的梯队也相应减少。 如果单位可以同工资基数缴纳公积金，那么其实你是赚的。 2、企业年金，如果有企业年金，那么也是非常好的企业交给专门的养老金团队去搭理，而且咱们是需要每个月出一点钱，公司再给配置一点钱，再加上投资收益，退休的时候就可以有一大笔钱了，想想就很开心。 这个也是我国建立的第二养老支柱，不过有能力提供企业年金的，还是很少一部分，只占到了所有企业的1%，大多数人是无法享受到的。
2021年12月9日 · 4,035. 27 个回答. 默认排序. 杨夏. 投资/前PM/养娃， 发言非建议，需求请私信. 3 人赞同了该回答. 如果想50岁退休的话，该如何理财和规划呢？ 从目标反推， 需要几个前置条件： 50岁后，每年的预计年度开销. 退休后寿命，如按100岁计算，那就要够花50年. 假设，退休后每年要花 X 元。 按一定的 折现率 （即假设年回报率R），我们把50年总共要花的钱， 折现到50岁时，算出来总共是多少钱（目标退休金）。 那么，问题就变成， 现在38岁，每年or 每月最少要投入多少钱（Y 元），到50岁退休时， 足够满足后面50年所需的目标退休金。 两个孩子，一个小学、一个快幼儿园，双方父母有退休金。 这里面，父母不需要操心，
14 个回答. 默认排序. 痴人説梦. 7 人赞同了该回答. 先说结论。 可以做养老投资的股票，一定是 消费股 ，而且会集中在医疗相关和食品饮料。 千篇一律的答案往往存在问题，很多人都在说买银行股可以养老，就一定有逻辑问题。 如果银行股分红那么稳定，养老无忧，那么大量资金就会涌入银行股，导致股价上涨，分红率降低。 而现实情况是银行股并没有上涨，说明资金对于银行股的价值并不完全认可。 银行股的股息高，这是不争的事实。 但银行股的股价并不上涨，说明 银行股 增长缓慢，没有太多的想象空间，未来的股息出现增长概率也很低。 养老一定会面临的一个问题，就是生活花销的增加。 一方面通货膨胀本身的存在，会导致养老的开销增长，另一面年纪越大，患病的概率越高，潜在的医疗支出也会增加。
情况1 如果一次性投60万，后每年加投5万，投10年。20年后他的资产规模就达到了832万，50岁完成了退休计划，到60岁的时候资产可达2500万！情况2 只一次性投资60万，那么实现退休需要推迟5年。到60岁的时候他的资产可达1600万！
3,536. 3 个回答. 默认排序. 超级巴飞特. 理财小达人. 5 人赞同了该回答. 谢邀。 如果你投资的指数点位在20年后无大变动（大概率），那就等于白投。 作为养老补充， 长期定投 是没问题的。 但是问题出在定投的 标的物 上，养老的话追求的是 绝对收益 ，建议可以把定投关注点放在养老类的FOF上或者是未来向好的 大战略 概念上。 如果题主觉得 指数基金 更好，那么就要关注所投 指数 的大致周期，做好 “定投—止盈”。 发布于 2019-04-11 00:28. 喵叔爱投基. 5 人赞同了该回答. 谢邀. 首先，用定投来作为养老补充，是完全可行的。 其次呢，基金定投并不是简单的定是 定额投资 ，然后就什么都不管的，这是一个基金定投大误区。
