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2017年12月19日 · 鉅亨台北資料中心 2017-12-19 17:24. 作者:Christine Benz. 投資人該如何為退休投資組合選擇合適的投資商品? 或者該如何確定目前標的是最佳選擇? 為解答前述的疑問,投資人要清楚了解想要達到的目標、投資屬性等,目前自身的情形與條件。 晨星美國個人理財董事 Christine Benz 於此文提出以下二大問題供投資人參考。 你會選擇股債混合型基金,還是自行配置在股票或債券部位之比重? 親自挑選投資標的,還是選擇一個一應俱全的股債混合型基金或目標期限基金等,綜合不同資產類別的投資商品,這是許多投資人為退休做準備所必須要面對的選擇。 Benz 對不同選項做出以下的優缺點分析。 自行配置分散佈局在股票、債券或其他資產類別.
2016年7月12日 · 退休投資金桶管理三要訣. 鉅亨台北資料中心 2016-07-12 17:56. (作者: Christine Benz) 乍看之下,投資金桶對於退休投資組合來說,或許太過簡單。 投資人只要安排好不同的投資金桶,就可安心享受退休生活了,真是這樣嗎? 實際上,並非如此。 不僅如何於初期建立投資組合是重要的,投資人後續對投資組合的維護、如何從中領取資金也都至為重要。 一些退休人士可能誤以為投資金桶的維護與運用一樣容易,只要依序使用三個金桶的資金支付生活所需即可,也就是從1號金桶 (資金/現金)開始,再到2號金桶 (債券),最後才是3號金桶 (股票)。 此法看來相當簡單且誘人,但易造成退休人士在晚年之時,持有以股票為重或僅有股票的投資組合。
2019年12月20日 · 退休理財首創「1+1」投資機制 零手續費長達三年 積極型投組最受青睞. 鉅亨網記者陳蕙綾 台北 2019-12-20 11:47. 「鉅亨買基金」總經理張榮仁。. (圖 ...
2021年7月23日 · 除了報酬率之外,「鉅亨買基金」也提供預期報酬率介於 1.5% 至 8.5% 的三個投資組合的退休 理財專案「鉅亨好日子」,從試算、找投組到建立 ...
2019年12月24日 · 退休理財2.0重視「投資組合」,透過投組配置,並搭配動態再平衡,才能創造穩健被動收入。(鉅亨網資料照)
2016年8月9日 · 這些投資人普遍對投資及金融市場已研究多年,且都各自有一套投資哲學;退休之餘,也能有充裕的時間能專注在投資組合中。 然許多已退休或屆齡 ...
2019年12月24日 · 元大投信推退休理財2.0平台 涵蓋四大面向、八類資產指數化投組配置. 鉅亨網記者陳蕙綾 台北 2019-12-24 10:27. 元大投信指出,當人口高齡化成為難以逆轉的趨勢,原有的退休理財觀念勢必也要跟著改變,元大投信推出「元大指享退」退休理財平台,助投資人透過四大面向、八類資產的指數化投資組合配置,並隨著市場變化、人生階段進展等,動態調整組合配置,讓投資人不會買「對」商品,但卻買在「錯」的時間,不符合當下的理財需求。 元大投信表示,在傳統退休理財習慣裡,投資人挑選產品購入後便持有到退休,投資模式相對被動,相較於傳統理財觀念,退休理財 2.0 將更重視「投資組合」,透過投組配置,並搭配動態再平衡,才足以因應投資人在不同的人生階段、不同的理財需求。