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2020年12月1日 · 以一名65歲男性單身退休人士為例，假設他沒有其他收入，但擁有價值600萬元的自住物業可作逆按揭，保單價值200萬元的人夀保險可作保單逆按，同時又認購政府終身年金。 究竟他認購多少手銀色債券，以及保留多少現金，仍符合領取高額長者生活津貼？ 達致每月獲得逾3萬元退休長糧？ （請點按以下圖片觀看詳細做法） 點擊圖片放大. +5. 上述例子，逆按揭一間價值600萬元的自住物業、認購133萬元香港年金，逆按價值200萬元身故賠償額的人壽保單，認購10手銀色債券，並手持5萬元現金，仍符合資格申請政府的高額長生津，每月 製造超過3萬元的現金流 ，應付退休所需。
2022年1月11日 · ET財智Talk. 【ET財智Talk】元宇宙概念股應點揀？ 利達黃耀宗「從實建虛」分析受惠產業鏈首選. 1.能夠估算退休後的可預計收入. 假設由25歲起，每年儲蓄年收入的20%，在65歲時應擁有12倍退休前的年薪以應付退休生活所需。 按「富達退休儲蓄法則」，在30歲時應擁有年收入2倍，40歲時應為5倍、50歲時為8倍、60歲時為11倍的儲蓄。 2.其次是足以應付退休後的基本生活開支. 利用入息替代率（Income Replacement Ratio），即基本生活開支佔退休前收入的百分比，可幫助估算基本退休生活開支。 如家庭入息介乎25,000至150,000港元，入息替代率應介乎48至59%。
2021年9月13日 · 退休後，根據通脹進行調整，每年從儲蓄儲備提取不超過4.1% 的退休資金。 4.小改變大不同： 每月把入息的1%額外投入退休儲蓄計劃，例如特別自願性供款（SVC）及可扣稅自願性供款（TVC）等，由小額儲蓄開始，透過複息效應日積月累達至可觀回報。
2022年2月16日 · 人生四桶金. 人生四桶金與傳統的理財金字塔類似，都是按不同風險的投資產品作出資產配置，人生四桶金主要分為第一桶金-應急資金、第二桶金-保障資金、第三桶金-平穩收益組合、第四桶金-長遠增值組合。. 讀者可以先準備一張紙，為自己做一個「理財診症 ...
2021年8月27日 · 發布時間： 2021/08/27 17:33. 分享：. 踏入50歲，不少人會考慮資產是否足以應付退休生活。. 50歲的Ella打算明年退休，然後兼職打發時間，老公Alfred則計劃過幾年後退休。. 按現有保險種類計算，二人每月保費5,000元，人壽保額為400萬元，加上每年交稅儲備 ...
2023年11月25日 · 名人薈萃. 發布時間： 2023/11/25 00:15. 分享： 《香港投資基金公會》發表報 告， 現今一代年輕人約37歲規劃退休，認為61歲是理想退休年齡，到時若有760萬元就可維持基本生活水平。 而高收入者，則認為要1,008萬元才可以。 講是沒有用的，一定要切切實實，如 40 年前開始有規律部署，除強積金必須供外， 更重要還清樓按，退休後不再負有任何債務。 【青姐話】人仔升得番 港股彈得起. 青姐話. 【青姐話】人仔升得番 港股彈得起. 同時，要堅持儲蓄，切勿多手乜「金融產品」（私人機構債券、銀行基金及股票）都買。 因為，紀錄顯示，散戶十買九蝕。 若你買過，一定有此經驗。 退休投資必須低風險. 小弟近年為準備退休及剛退休者，開設「穩健退休理財研習班」。
2021年9月9日 · 點擊圖片放大. 可扣稅合資格的延期年金保單. 並不是市場上所有的年金產品都可以申請退稅，除了之前提及的即期年金不可以退稅外，延期年金也有一定的要求才可以申請退稅。 總繳保費最少為18萬元，年期最少5年 (以五年期，最低月供3,000元；以十年期計，最低月供1,500元) 年金領取期為至少10年、 年屆50歲或以上才可以領取. 須披露產品的內部回報率，以供客戶評估和比較. 清楚列明年金的保證金額和非保證金額. 附加保障 (例如危疾保障、住院現金等)的保費須與合資格延期年金的保費清楚分開. 如何計算退稅金額. 合資格的延期年金的保費可以申請退稅，最高金額為每年60,000元的免稅額，但實際可以退稅的金額以稅率計算，以現時香港最高稅階的17%為例，最高的退稅金額為10,200元。
