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2021年10月1日 · 真正讓客戶喜歡的退休規劃方案，不是業務人員覺得客戶買得起多少，而是要以客戶需求為導向，根據客戶的願景、年齡、資產狀況，綜合分析來計算他需要多少錢退休。
2022年4月1日 · 2021年Yahoo為瞭解臺灣民眾的退休準備情形、退休期待及使用的退休理財工具，針對20歲以上的上網人口（不包含離島）進行調查，結果顯示，有31%的民眾在39歲以前便開始著手退休準備，這和過往大部分民眾多在40歲以後做相關規劃的現象相比，顯示出民眾對於退休議題愈來愈重視。 不過有在規劃和規劃好又是不同的層次。 調查對於退休相關規劃準備的信心程度進行分析，細分為生活目標、社交網路、財富規劃和健康狀況，其中退休準備的核心「財富規劃」，僅有25％的民眾表示有信心或非常有信心（圖一）。 由此可知，目前民眾雖然對於退休規劃有更高的意願，不過規劃與期待的退休生活之間仍還有一段落差。 至於在退休準備的工具選擇方面，保險、股票及定存是民眾使用比例最高的理財工具。
2024年1月1日 · 大退休潮來臨，持續擴大商品與服務以符合客戶需求 隨著民眾平均餘命延長及面臨超高齡社會，如何從容且安心退休，是許多人所關注的議題，尤其臺灣戰後嬰兒潮世代陸續達65歲退休年齡，未來9年將迎接378萬人退休，因此如何在退休時有穩定的現金流，成為 ...
2019年9月1日 · 2019 年 9 月 1 日. 0. 904. 退休究竟需要準備多少錢才足夠？ 還需要考慮哪一些方面的問題？ 這些問題的答案因人而異，必須從退休年齡、平均壽命、健康情況等考慮，若以現值計算每年需要的費用，當然是愈早開始準備愈好，進而養成一種習慣，把一定資金放在退休帳戶內。 來自香港友邦保險S-CAN區域分區經理蔡榮躍，在和客戶討論及規劃退休生活，會從各層面仔細討論評估，除了給予保險理財規劃，也給予正確的觀念和提醒。 老有所醫：退休後要思考的大事. 談到退休，除了大家認知的金錢外，健康、退休生活的預設和想像、居所及伴侶等都是重要因素，其中金錢和健康是2個最重要的因素，缺一不可。 倘若及早規劃及正視退休生活，再檢視自己的收入和需求，就不難發現退休離我們其實很近。
2021年8月1日 · Advisers財務顧問雜誌.com. -. 2021 年 8 月 1 日. 0. 2855. 談及專業課程與證照的好處，三商美邦人壽1194通訊處邱瓊慧處經理以認證退休規劃師ChRP為例，課程除了能提供系統性的學習，讓業務人員在為客戶做退休規劃時有一套邏輯與步驟，進行條列式的分析外，還能 ...
2022年4月1日 · 1. 提前準備： 現時，有許多屆臨退休的民眾遇到「想退不敢退」的處境。 當中最大的原因，通常就是因為年輕的時候沒有建立好風險及投資觀念和儲蓄的習慣，所以絕對需要及早做好退休規劃。 2. 設定合適的所得替代率： 現代人花費項目和過往相比增加很多，以生活必需品中的手機為例，每隔一段時間通常就需要更換新機，且隨著科技進步，許多用品的價格都會提高。 但是很多人都沒有想過，工作可能會因為疾病、意外而中斷，這些平常開銷的經濟來源可能就會出現缺口。 而工作收入確定中斷的時間點，往往就是在退休的那一天。 因此，應在退休前確實規劃退休後平均每月可支配金額與退休前每月薪資的比例（所得替代率）。 廖柏凱建議，所得替代率至少要以80％為基準，因為其中還要考慮通膨造成數年後物價上漲，使實質購買力下降的可能性。 3.
2023年11月1日 · 計算所有填答，每位熟齡族平均認為自己必須有837萬元的退休金，若以平均餘命81歲、退休年齡65歲計算，每月平均花費為4萬3,594元。 再看臺灣民眾平均「勞退」月領金額為1萬9,573元，「勞保」為1萬8,209元，合計共3萬7,782元，距離4萬3,593元仍有5,812元的差額。 換算下來，就是共計112萬元的缺口必須由民眾自行填補。 不過令人意外的是，根據統計，有38.6%的受訪者只有1項退休金來源，26.8%有2項退休金來源，可見民眾的實際規劃與理想間的距離可能比想像的更遙遠，唯有民眾建立起穩定的退休金來源，才能夠在難以單獨生活時住進優質的安養機構，安享晚年。 而退休後的人際關係建立，則有賴個人的行為規劃與社會團體的努力。
