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2022年4月1日 · 2021年Yahoo為瞭解臺灣民眾的退休準備情形、退休期待及使用的退休理財工具,針對20歲以上的上網人口(不包含離島)進行調查,結果顯示,有31%的民眾在39歲以前便開始著手退休準備,這和過往大部分民眾多在40歲以後做相關規劃的現象相比,顯示出民眾對於 ...
2021年10月1日 · 真正讓客戶喜歡的退休規劃方案,不是業務人員覺得客戶買得起多少,而是要以客戶需求為導向,根據客戶的願景、年齡、資產狀況,綜合分析來計算他需要多少錢退休。
2022年4月1日 · 1. 提前準備: 現時,有許多屆臨退休的民眾遇到「想退不敢退」的處境。 當中最大的原因,通常就是因為年輕的時候沒有建立好風險及投資觀念和儲蓄的習慣,所以絕對需要及早做好退休規劃。 2. 設定合適的所得替代率: 現代人花費項目和過往相比增加很多,以生活必需品中的手機為例,每隔一段時間通常就需要更換新機,且隨著科技進步,許多用品的價格都會提高。 但是很多人都沒有想過,工作可能會因為疾病、意外而中斷,這些平常開銷的經濟來源可能就會出現缺口。 而工作收入確定中斷的時間點,往往就是在退休的那一天。 因此,應在退休前確實規劃退休後平均每月可支配金額與退休前每月薪資的比例(所得替代率)。 廖柏凱建議,所得替代率至少要以80%為基準,因為其中還要考慮通膨造成數年後物價上漲,使實質購買力下降的可能性。 3.
2019年9月1日 · 談到退休,除了大家認知的金錢外,健康、退休生活的預設和想像、居所及伴侶等都是重要因素,其中金錢和健康是2個最重要的因素,缺一不可。 倘若及早規劃及正視退休生活,再檢視自己的收入和需求,就不難發現退休離我們其實很近。
2024年1月1日 · 為了讓客戶擁有更便利、高效的保險體驗,國泰人壽APP整合客戶保單資產總覽與金流管理功能,讓客戶除了可以輕鬆購買保險外,也能夠隨時隨地管理保單資訊,並獲得即時的服務,近期更與退休協會合作推出「退休精算機」,讓客戶可檢視自身現況、設定
2021年4月1日 · 逢甲大學金融科技研究中心主任陳彥志教授認為退休規劃可以細分為3個步驟,首先是分析退休需求,再來則是瞭解退休準備的狀況,最後才是進行退休規劃。 3大步驟,制定完善退休規劃. 分析退休需求是進行退休規劃的第1步,也就是首先要釐清自己退休後想要過怎麼樣的生活。 以最近臺北市長照中心的新聞為例,北投奇岩長青樂活大樓正式啟用,失智長者的照護費用1個月要價5萬5,000元,引起一番熱議。 先不論價格是否合理,陳彥志表示臺灣現有的銀髮養老住宅1個月所需費用約6萬至10萬元左右,倘若民眾去參觀過,就會對未來有些想像與選擇,像是住單人房或是多人房、對設備及環境品質的要求,甚至是聘請居家看護等,從需求回推費用,民眾對老後所需的金額就會有比較準確的概念。
2018年9月1日 · 假設某公司的歸屬比例為「每年10%,前三年以0%計算」,也就是如果員工在三年內離職,能拿到的退休金就只有自行提撥的那一部分;如果想拿到全額退休金,就必須在公司待滿十年。 二 年之後,香港特區政府通過並執行「強制性公積金計畫」,通稱「強積金」,讓公積金能夠強制性執行,並且有一定水準的提撥率。 企業能夠向主管機關申請豁免,但條件是必須同時提供公積金與強積金,讓員工自行選擇。 不過與臺灣勞工退休金相同的是,強積金也有著最高計算薪資上限的限制,約為2萬5,000元(港幣,以下同),因此對於高資產、高收入的民眾而言,通常並未有此限制的公積金更受偏好。 此外,有些公積金甚至不需要員工自行提撥,因此也廣受員工青睞。