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  1. 1/8/2021 · 退休後有兩本相當重要,分別為「老本」與「病本」,分別對應的是退休金與醫療險的保障是否充足。 邱瓊慧表示,隨著健保改革,民眾自費比例逐年提高,商業醫療險的重要性愈來愈不容忽視,要是沒有規劃好,就相當容易有病本不足,而侵蝕到老本的情況發生。

  2. 1/9/2019 · 善用時間複利累積, 退休規劃最晚45歲要啟動. 退休究竟需要準備多少錢才足夠?. 還需要考慮哪一些方面的問題?. 這些問題的答案因人而異,必須從退休年齡、平均壽命、健康情況等考慮,若以現值計算每年需要的費用,當然是愈早開始準備愈好,進而養成一 ...

  3. 1/4/2022 · 在規劃退休金的同時,同時還要將通貨膨脹率計算進去。假設退休後每個月需要有4萬元的生活費,而將來65歲退休後的平均餘命約為20年,換算下來,所需的退休金應要有960萬元。但考量到通膨因素,在2%通膨率下,退休金要準備高達1,737 萬元才 ...

  4. 1/10/2021 · 原則2:以客戶需求為導向,計算退休金儲備. 曾有業務人員在拜訪一位高資產客戶時,拿出總保費高達1,000萬元的退休規劃方案。. 客戶問她:「為什麼我的退休生活要準備1,000萬元?. 只是因為你覺得我現在拿得出1,000萬元買保險嗎?. 」這句話把她問住了。.

  5. 1/4/2022 · 因此,退休準備的重要性不言而喻,針對上述3大問題,民眾應具備以下5大規劃觀念:. 1. 提前準備:. 現時,有許多屆臨退休的民眾遇到「想退不敢退」的處境。. 當中最大的原因,通常就是因為年輕的時候沒有建立好風險及投資觀念和儲蓄的習慣,所以絕對 ...

  6. 1/1/2021 · 退休理財規劃第2個方法是回顧法,檢視一路走來的路徑與成果以鋪陳未來目標, 回顧法則有3個步驟 :. 首先,個人應建立每年的收入支出表。. 透過收入支出流量表檢視自己的支出項目為理性的消費,或是衝動式的浪費,並逐年設定儲蓄投資目標。. 透過週期型 ...

  7. 1/4/2021 · 退休規劃不嫌早,時間複利是關鍵. 許多民眾會有一個迷思,認為保守型的投資風險最低,但陳彥志表示投資真正要看的風險是「萬一無法達成目標」。. 在長期且定期定額的投資下,長久報酬率會回歸對應風險的平均報酬率,而投資高風險的標的才有可能獲得 ...

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