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2021年1月1日 · 退休理財規劃基本上有2種方法,其一是前瞻法,擬定未來目標以決定現在的戰略;其二是回顧法,按照目前現況鋪陳未來步驟。 首先看一下前瞻法, 前瞻法共計有5個步驟 : ⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀. 第1個步驟是要瞭解自己的財務目標到底是多少。 財務目標可以按個人的餘命及依生活水準的期待、所需的生活開銷等做一個折現計算。 舉例而言,A君退休前月薪約有6萬元之多,退休後若要維持一個與退休前財務支配自由度較為一致的生活樣態,退休後80%所得替代率應該較為理想,亦即,退休後每月估計約5萬元才能過一個與退休前經濟支配自由度較為相當的生活。
2022年4月1日 · 假設退休後每個月需要有4萬元的生活費,而將來65歲退休後的平均餘命約為20年,換算下來,所需的退休金應要有960萬元。 但考量到通膨因素,在2%通膨率下,退休金要準備高達1,737萬元才足夠,準備金額足足差了將近一倍之多。
2021年10月1日 · 真正讓客戶喜歡的退休規劃方案,不是業務人員覺得客戶買得起多少,而是要以客戶需求為導向,根據客戶的願景、年齡、資產狀況,綜合分析來計算他需要多少錢退休。
2022年7月1日 · 2022 年 7 月 1 日. 0. 3681. 如果不用顧慮金錢,你想要什麼時候退休?. 我遇過很多客戶都說希望可以再過5年就退休,而我比較贊同的是在45~65歲之間退休。. 如果65歲以上才退休,身體已經開始老化了,什麼事情也做不成,就像我的父親,他現在的身體 ...
2018年4月1日 · 1.確認儲蓄金額足夠. 2.資產策略化,可延伸支應多久的退休生活. 3.規劃及選擇安全適合的健康保險,以及長期照護選項與費用. 4.決定最有效方法,使想要的退休生活,能夠由資產中持續衍生收入. 在進行退休收入規劃時,投資者發現有的容易,有的困難進行,專業的規劃建議是必要的。 「美國壽險行銷研究協會(LIMRA)」的「安全退休研究中心(Secure Retirement Institute)」,最近檢視了退休規劃範圍及準退休族的看法,本文就其退休規劃活動進行檢視及討論。 信心問題. 雖然對準退休族而言,退休生活馬上就要到了,但他們多半覺得沒有信心。
2019年9月1日 · 904. 退休究竟需要準備多少錢才足夠? 還需要考慮哪一些方面的問題? 這些問題的答案因人而異,必須從退休年齡、平均壽命、健康情況等考慮,若以現值計算每年需要的費用,當然是愈早開始準備愈好,進而養成一種習慣,把一定資金放在退休帳戶內。 來自香港友邦保險S-CAN區域分區經理蔡榮躍,在和客戶討論及規劃退休生活,會從各層面仔細討論評估,除了給予保險理財規劃,也給予正確的觀念和提醒。 老有所醫:退休後要思考的大事. 談到退休,除了大家認知的金錢外,健康、退休生活的預設和想像、居所及伴侶等都是重要因素,其中金錢和健康是2個最重要的因素,缺一不可。 倘若及早規劃及正視退休生活,再檢視自己的收入和需求,就不難發現退休離我們其實很近。
2018年9月1日 · 香港一直以來都有不強制的公司退休金制度,稱為「公積金」,與臺灣的勞工退休金相類似,由公司與雇員各自提撥一定比例做為儲蓄。 但是因為公積金不具備強制性、而且提撥比率全由公司自行決定,有時亦有所謂的「歸屬比例」條款,因此對民眾的退休保障 ...