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2018年5月1日 · 政治大學風險管理與保險學系專任副教授. 本期專欄我認為有一關鍵議題值得討論——「保險業是否該重新認識他的年輕客戶 」這是在數位金融時代，以及進入金融科技時代的當口，保險業者必須要重視的未來關鍵課題。 比較需要擔憂的是，目前金融業的經營者絕大多數都不是年輕人，他們距離年輕已有一段距離，過去他們在養成教育或是成為主管的過程中，面對的都是現在已經很成熟的客戶群體，再隨著成為主管，圍繞在他們身邊的人，也都是跟他們差不多的人。 就好比在職場中，30歲進入公司從基層開始做起、35歲當上了基層主管、40歲坐上了部門經理、45歲可能當上協理或副總經理，到了50歲時掌握了公司很多的決策權，身邊的人基本上都沒有換，共同決策者幾乎都是同一群人，但是面對的客戶卻是一直改變。 決策者看不到下一個世代的樣貌.
2020年6月1日 · 保發中心副總經理鄭淑芳表示，儲蓄型保險商品向來受到民眾青睞，一方面儲蓄觀念確實深植人心，另一方面則是源自於商品設計的吸引力──高於銀行定存的內部報酬率，以及保本、還本的機制。 「保險的本質是提供保障，為了協助民眾對抗生、老、病、死4大風險。 其中傷病風險及死亡風險需要倚靠醫療險、意外險及壽險來對抗；生存風險及老年風險則需要倚靠儲蓄來對抗。 」鄭淑芳並表示，以現行統計報表分類來說，沒有將儲蓄險單獨分類統計，僅是將具有儲蓄性質，能夠對抗生存風險及老年風險（生活面臨的經濟壓力）的保險歸納而統稱為儲蓄險，如生存保險及年金保險。
2023年2月1日 · 王總監是一位75後的團隊長。 近年來，隨著團隊不斷有新鮮血液加入，團隊中85後、90後夥伴的占比不斷提高。 不知從什麼時候開始，他發現自己與團隊夥伴難以打成一片。 比如，對於年輕夥伴口中的許多詞彙，他根本無法理解；夥伴們也常常不理解自己的決策，這讓王總監非常困惑。 一天，他看到與自己同齡的鄭總監在玩一款時下十分流行的手機遊戲，便詢問：「你怎麼突然玩起這些年輕人愛玩的遊戲了？ 「你知道什麼是『跑圖』嗎？ 意思是把遊戲地圖的所有位置都走一遍，因為遊戲裡的一些資源、裝備隱藏得比較隱密，如果沒有人帶著『跑圖』，剛進入遊戲的新人很難找到。
2023年3月1日 · 鄭世華自承做事要精算每一個環節，務期效益最大化，用最少的錢賺到最大的利益。 但是為人就不是這樣，要盡可能寬待每一個人。 而李嘉誠先生的作為，正是這8個字的最佳寫照。 在購併過程中，他的團隊早已從生意面進行精算，做出購併價格，這是處世與生意的精明。 但李先生從為人的角度出發，他能體會未來要一起打拚的團隊心情，他願意放棄精明的計算，以換取人的認同與共識，這是「為人厚道」的最佳註解。 太過精明的計算，可以得到短期的生意，但卻無法得到雙贏與人和。 「為人厚道，處世精明」，這是十分簡單且有點八股的格言，但卻讓愚鈍的我歷經幾次事件後才能體會。 處世精明是簡單的「獲利極大化，效益極大化」的邏輯，很容易體會，但如果也用這種方法來對人，那可能淪於小氣刻薄，因小失大而不自知。 （本專欄文章已受何飛鵬先生授權）
2023年11月1日 · 1.科技對財務顧問造成的影響 ──Barry在1981年開始銷售保單時，客戶繳交保費僅有現金或支票2種方式，而現在的繳費方式卻相當多元，僅從繳費方式就能發現，科技帶來顯而易見的改變。. 2.市場上對專業財務規劃的需求大於供給 ──客戶對於尋求財務顧問的 ...
2020年4月1日 · 萬通保險國際有限公司香港區營業發展部高級副總裁及澳門區總裁鄭文禮指出，發展大灣區將對香港與澳門的保險業帶來很大的機遇，由表一數據可得知：粵港澳大灣區的土地面積有5萬6,000平方公里，總人口數是7,100萬人，其中香港的人口數為739萬人，澳門則為65萬人；整體粵港澳大灣區的地區生產總值為1兆6,000億美元，人均GDP為2.25萬美元，為全球第四大大灣區，未來發展潛力非常巨大。 根據瑞士再保險所發表之二 一七年資料，香港的保險密度為8,230美元，亞洲排名第一、世界排名第二；保險滲透率18％，亞洲排名第二、世界排名第三。
2020年10月1日 · 台灣人壽聯邦通訊處區經理鄭雅云認為，癌症是民眾最重視的風險之一，同時也是最容易碰上的風險之一。 透過癌症險的配置，能夠有效補足醫療險的風險缺口，更能夠開啟後續其他險種的保險觀念教育與成交。 保障足額，才有權利選擇. 2015年6月，朱媽媽回娘家探望時，忽然發現自己記不起家裡的電話號碼，她警覺地前往醫院檢查，果然發現大腦長了一顆腫瘤，於是醫生安排手術幫她切除。 然而這只是個開始，手術後，朱媽媽接受了全身的健康檢查，赫然發現自己已經是肺腺癌4期，之前的腦瘤只是轉移後的結果。 於是她開始接受治療，包括人工血管、化學治療、放射線治療等，各種治療方案都嘗試過了一輪，但畢竟已經是第4期的癌症，朱媽媽還是不斷的惡化，甚至在2017年的2月發現癌細胞再次轉移到右腦，導致出現失智症狀，需要有人在旁看護。
