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2021年2月1日 · 政大CARDIF銀行保險研究中心最新公布的「2020年銀行保險調查」顯示，愈來愈多的銀行保險從業人員意識到一件事：自從儲蓄險優勢不再，保障型的保單商品將成為銀行通路的銷售趨勢。 但亦是在同一報告中，銀行理財專員受訪統計表示最不擅長銷售的前3名險種，全都是保障型商品，受訪的銀保從業人員中，高達43％的人認為銀行理專最不擅長銷售實支實付型醫療險；其次為長期照顧保險、占28％；第3為重大傷病或特定傷病險，也有13％。
2024年3月1日 · Advisers財務顧問雜誌.com. - 2024 年 3 月 1 日. 359. 0. 《彭博社》在2019年曾報導，一座城市擁有3,000萬美元以上資產的富豪人數，臺北高居世界第8位，但普遍的的特性是低調；與此同時，瑞銀集團（簡稱UBS）臺灣區總經理陳允懋表示，客戶中有高達90%來自未上市公司；瑞士信貸（目前已被瑞銀集團收購）於2022年也發布報告，指出全球未來5年資產達100萬美元的高資產族群會增加4成，至於臺灣更是被預估到了2026年會增加9成，是趨近於翻倍的數字；再看UBS於2024年1月公布的《臺灣財富金字塔淨資產排行榜》，當中所謂的「準富裕層」高達960萬人，在在都顯示出未來臺灣高資產族群將愈來愈多。
2019年7月1日 · 0. 835. 彭金隆. 政治大學風險管理與保險學系教授兼系主任. 對於日前新聞報導熱烈討論的「金管會出手，高儲蓄型保單將絕跡，回歸保險保障本質」此一議題，我有一些看法。 從保險商品結構面來看，臺灣自從二 二年後進入低利率時代，對消費者帶來最大的影響是，過去長期仰賴定存的保守型投資人，發現銀行已無法滿足最低利息的要求；且當時保險業正面臨嚴峻的利差損挑戰，急需要低負債成本的資金來稀釋與降低利差損包袱，因而開發了一系列以利率為吸引的高儲蓄保單，大量將銀行定存轉入保險市場，「以保單代替定存」的行銷方法，也在這段時間相當興盛。 這些「類似定存」的保險產品，大都採取變動利率的概念設計，取代過去保證預定利率的傳統保單，一方面可以降低投資風險，也可以預防未來利率上升時，所產生金融反中介問題。
2020年4月1日 · 銀行財富管理客戶多為高資產客群，在人口急速高齡化下，高資產客戶將對於健康醫療、退休養老、資產傳承等需求增加，需要專業人員協助資產配置規劃及人生的風險控管，相關的保險商品及服務都將成為重要著力點。 從銀行客群的角度，需要這些服務的客戶還很多，陳世杰認為銀行保險通路的前景，還是可以期待的。 國泰人壽保險代理部協理陳世杰.
2019年12月1日 · 為強化銀行通路的保單銷售紀律，金管會日前公布新修訂規定，主要有2大內容：包括銀行的授信或存匯款人員，若銷售投資型保單或儲蓄型保單不能領取佣金；為防止不當勸誘民眾貸款或解約定存買保單，亦規定需確認資金來源及加強事後管控措施。 從去年開始，金管會就針對保險業的體質進行諸多關切，主要是因為過往壽險公司在其商品結構上，長期以銷售儲蓄型保險為主，導致整體資產結構大量仰賴國外投資，所衍生出的一些投資及匯率上的風險。 因而主管機關自今年開始，就針對產品調整發布多次政策規定，首要就是針對儲蓄險。 前幾期專欄我們已針對儲蓄險的改革進行了多次討論，主管機關希望能夠把民眾保險規劃中的儲蓄成分下降，最主要目的是要抑制儲蓄險保費的成長，避免游資流入保險公司過多，以降低保險公司在資金運用上的壓力。
2021年10月1日 · 投資型保單在今年熱賣有4項原因：0利率環境、投資市場熱絡、通貨膨脹（貨幣貶值）及去（2020）年7月1日的門檻法則上路。. 投資型保單在今年漲幅驚人。. 根據金管會統計，光是2021年前7月投資型保單初年度保費收入就已達到新臺幣3,402億餘元、年增率高達94.5 ...
2023年2月1日 · 人壽保險是一個非常特殊的理財工具，能夠保障被保人及受益人的權利，高齡要保人也可透過保單指定被保人和受益人，達到資產轉移的目的。 然而，這條理財節稅管道近年已引起國稅局的注意，並列為重點稽查，我常呼籲客戶在保險單上作信託規劃時，一定要諮詢所屬保險公司，針對不同險種作出調整分配，不可只片面聽信銀行專員之詞，方能避免不必要的管理費支出，或後續被罰款。 對於一般客戶而言，其實填寫「指定受益人」及約定保險金「分年給付提領」，即是一種簡易的信託行為。 由受託人（保險公司）依信託內容為受益人之利益，管理處分所信託之保險金額，落實照顧到委託人（客戶）意欲眷顧之對象。 試想，近年來許多人趨向晚婚成家，若有生養子女者，漸漸年老，又遭逢突發事故不能陪伴子女長大，最令其擔心的會是什麼？
