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2020年6月1日 · 最近大家對銀行端力推的「開放銀行(Open Banking)」應該不陌生,它可以看做是銀行客戶資料自主權的實際展現。我們過去在跟金融機構交易時,資料都被儲存在單一的金融機構中,但若是要一個整合性的服務,就必須逐一去找各家銀行進行對接,非常不
2021年4月1日 · 逢甲大學金融科技研究中心主任陳彥志教授認為退休規劃可以細分為3個步驟,首先是分析退休需求,再來則是瞭解退休準備的狀況,最後才是進行退休規劃。 3大步驟,制定完善退休規劃. 分析退休需求是進行退休規劃的第1步,也就是首先要釐清自己退休後想要過怎麼樣的生活。 以最近臺北市長照中心的新聞為例,北投奇岩長青樂活大樓正式啟用,失智長者的照護費用1個月要價5萬5,000元,引起一番熱議。 先不論價格是否合理,陳彥志表示臺灣現有的銀髮養老住宅1個月所需費用約6萬至10萬元左右,倘若民眾去參觀過,就會對未來有些想像與選擇,像是住單人房或是多人房、對設備及環境品質的要求,甚至是聘請居家看護等,從需求回推費用,民眾對老後所需的金額就會有比較準確的概念。
2023年10月1日 · .資本利得:不論價差賺多少,皆不需扣稅。惟買賣價差產生的損益屬於海外所得,須計入個人基本所得額。若為美國的稅務居民,則其賺取的價差會併入個人所得稅計算,按個人所得稅率「10~37%」計算。
2018年5月1日 · 本期專欄我認為有一關鍵議題值得討論——「保險業是否該重新認識他的年輕客戶 」這是在數位金融時代,以及進入金融科技時代的當口,保險業者必須要重視的未來關鍵課題。. 比較需要擔憂的是,目前金融業的經營者絕大多數都不是年輕人,他們距離年輕已 ...
2023年3月1日 · Advisers財務顧問雜誌.com. -. 2023 年 3 月 1 日. 1360. 0. 隨著保險科技進步,在大數據及AI的助力下,保險公司紛紛推出創新的碎片化商品,為保險市場注入一股新血。. 近年碎片化的保險商品不斷推陳出新,保障的項目及內容也不斷朝各領域延伸,保險碎片化 ...
2020年4月1日 · 3688. 今年七月一日即將上路的門檻法則,保險公司商品原本的儲蓄性質將淡化,回歸保險的保障功能。 而原本壽險通路之一的銀行保險勢必受到大幅影響,銀行通路該如何因應,又能帶給保險業務人員什麼樣的借鏡? 金管會保險局公布「人身保險商品審查應注意事項」修正及「人壽保險商品死亡給付對保單價值準備金(保單帳戶價值)之最低比率規範」(以下簡稱為壽險門檻法則)等監理措施,主管機關預計在今年七月一日起實施,對壽險公司規範人壽保險商品死亡給付對保單價值準備金(保單帳戶價值)之最低比率,各年齡層的身故保額下限必須提高,因此在相同保費基礎下,須有一定的比例運用在「購買保障」上。
2020年6月1日 · 儲蓄險與銀行定存,兩者到底該如何看待? 陳敏莉表示,保險業雖然與銀行業、證券商等其他金融機構統稱為金融業,事實上卻有著自己獨特的運作模式與專業,但往往消費者甚至是部分保險業務人員,卻時常以定存利率或是報酬率來套用與看待保險 ...