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銀行戶口凍結6大常見原因. 戶口有可疑交易或洗黑錢嫌疑. 有時候，銀行會因為客戶戶口內有不尋常交易，而將戶口凍結以進行調查，其中反洗黑錢（AML， Anti-Money Laundering）是銀行必然嚴厲執行的措施。 觸發銀行AML調查的可疑戶口活動通常包括不明來歷資金頻繁地進行戶口、大額交易，以及與其他可疑甚至黑錢戶口有資金往來。 此外，如客戶使用或接收金錢模式與過往有極大分別，例如忽然經常與不同國家的海外戶口有資金往來，亦可引起銀行注意。 另外，香港的銀行並未正式認可加密貨幣交易，再加上 加密貨幣 被不少犯罪份子用作洗黑錢，故相關交易往往被銀行認為是可疑。
2014年11月29日 · 十萬火急 銀行戶口被無理由凍結 - 金融服務 Finance - 香港討論區 Discuss.com.hk - 香討．香港 No.1. 63 2 3 4 5 ››. 新帖 回覆. 瀏覽: 43,196. 回覆: 62. 分享: 2. 列印. 伸延閱讀. 想開多個儲蓄戶口，開中x定渣x 好？ 已有一個獅子及jeco係銀行戶口 保險代理被廉署拘捕 涉串謀詐騙及虛假文書 上環一x 銀行息口可不可以傾？ Mxx 一問 之前個即時借可以唔洗交任何文件 一申請就有錢 Web3.0是未來嗎？ 新帖 回覆. ‹ 上一主題 下一主題 ›. 63 1 2 3 4 5 ››. 鍵盤翻頁. 左右. 電車充電愈來愈唔方便？ 畀錢解決.
“凍結戶口”是一種銀行對於特定戶口採取的臨時性安全措施，此舉會限制客戶對戶口進行交易或提款。 銀行可能因為多種原因來凍結戶口，包括懷疑洗錢活動、涉及犯罪行為、戶口長期閒置、無法聯絡到戶口持有人，或者申報的銀行賬戶用途與實際不符等。
2022年4月29日 · 帳戶會被凍結，是因為該帳戶被司法或警察機關認定涉嫌犯罪 [6] 。 例如檢察官在偵辦詐欺案件中，懷疑嫌疑犯把詐欺所得都存到某帳戶，便通報銀行將該帳戶列為警示帳戶，禁止該帳戶資金進出，以進一步調查犯罪。 有時候，帳戶所有人並沒有犯罪，卻還是不明不白地被凍結帳戶。 這是因為凍結帳戶不一定是針對已經被起訴或定罪的犯嫌或被告，而是法官、檢察官或警察視實際情況需要，就可以先行通報銀行凍結帳戶。 例如網路買賣經常引發的糾紛，在賣家已經出了貨卻沒收到錢，或買家付了錢卻沒收到貨的情況，如果案件當事人以詐欺案向警局報案，而且警察也認為個案並非單純交易糾紛而涉嫌詐欺，就有可能啟動凍結帳戶程序。 另一種常見的狀況，則是銀行帳戶被盜用作為人頭帳戶等犯罪使用。 三、帳戶被凍結該怎麼辦？
2023年11月24日 · 如果您的銀行戶口被懷疑涉及非法活動，銀行有權凍結您的銀行戶口。 這類情況下，銀行通常會啟動調查程序，並與執法部門合作，以確認您的銀行戶口是否涉及非法活動。 如果銀行確定您的賬戶真的涉及非法活動，那麼解凍賬戶就是不可能的了。 要避免這種情況，您應該遵守法律法規，避免涉及非法活動，例如洗錢、詐騙等。 如果您的賬戶被凍結，建議您儘快聯繫銀行，提供您的合法身份和相關的證明文件，以確定您的賬戶沒有涉及非法活動。 無法聯絡持有人. 銀行會定期更新賬號持有人的資料，並通過電話聯繫驗證某些可疑交易。 如果銀行多次聯繫您卻沒有回覆，這也可能是銀行戶口凍結的原因之一。 只要您主動去銀行更新資料，一般情況下就可以解凍戶口。
2022年8月15日 · 根據香港《基本法》第一百零五條「香港特別行政區依法保護私人和法人財產的取得、使用、處置和繼承的權利。 」至於企業所有權和外來投資均受法律保護。 不過在以下情況下，銀行戶口均有可能被凍結： 銀行戶口長期閒置無用. 如果戶口長期沒有使用，銀行是會凍結戶口，不過客戶只需帶身分證親身到銀行櫃台，仍可為戶口「解凍」，然後恢復所有戶口相關的銀行服務。...
申請解凍銀行戶口人士需知的各項步驟. 1） 首先，請細閱此申請解凍需知。 2） 請帶備破產案文件和需要解凍銀行戶口資料，並填妥附夾的申 請傳票和宣誓書，然後往宣誓處宣誓（宣誓處位於高等法院低 層一樓，高等法院登記處9 號存檔柜位隔鄰的兩間房。 請先到 1 號房（即159 室）） 3） 宣誓後請帶同申請傳票及宣誓書往同層的108A 室，申請聆訊 日期。 4） 在取得聆訊日期後，請申請傳票及宣誓書影印二份，正本交回 高等法院登記處存檔，副本一份送交香港金鐘道66 號金鐘政 府合署高座十樓破產管理署，另一份自己保留上庭。 如你是被 債權人呈請破產的話，請多影印一份，送交呈請你破產的債權 人或其代表律師。 （登記處9 號存檔柜位前有影印機） (修訂於2009年6 月) .
2021年12月25日 · 要歸納銀行戶口被取消或凍結最大的原因。 其一，在現有公司客戶的資料上，並未有上載公司的最新年報、其董事和股東身分或已更新的名冊錄。 解決方案是戶口持有人盡快填妥銀行發出的. 問卷，按指定要求去提交更新的資料，以及以文書證明現時公司狀況。 改變起初申報用途. 其二，亦是不少人忽略的原因：銀行戶口與起初申報的用途不同。 例如不少人當初開戶口時，表示只用作私人儲蓄用途，惟後來開始副業做網店生意，以為可以用私人戶口，處理商業及生意上的資金往來。 由於金融監管趨嚴，銀行會定期調查客戶流水賬，若系統認為該銀行戶口有異常交易，比如是頻繁的大額資金往來，便會向客戶查詢。
很多人對銀行凍結賬戶大感疑惑，出必有因，銀行是不會無故凍結你的賬戶，由於銀行戶口對企業來講太重要，本文分享銀行凍結戶口原因，大家要留意啊！
2020年12月10日 · 銀行為防止洗黑錢按法例凍結懷疑犯罪得益，是遵守法律、履行職責，必須和正確的做法。 執法部門採取行動，必須是針對洗黑錢的行為，與涉嫌人士的政治背景無關。 其他關連戶口，也必須因為戶口內的交易屬可疑洗黑錢活動，與其是否親屬或個人關係無關。 資產被凍結的人如有不滿，可向法庭提出訴訟包括要求賠償。 香港凍結懷疑犯罪得益的機制，符合國際要求，亦獲得了國際的認同。 香港是財務行動特別組織（Financial Action Task Force）的成員，這個反洗黑錢的跨政府組織，成員包括全球約40個主要經濟體，包括中國、英國、美國、澳洲、新加坡等。 各成員有責任採取有效措施以凍結、限制和充公犯罪得益，防止處理、轉移或處置可能予充公的財產。
