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銀行戶口凍結6大常見原因. 戶口有可疑交易或洗黑錢嫌疑. 有時候，銀行會因為客戶戶口內有不尋常交易，而將戶口凍結以進行調查，其中反洗黑錢（AML， Anti-Money Laundering）是銀行必然嚴厲執行的措施。 觸發銀行AML調查的可疑戶口活動通常包括不明來歷資金頻繁地進行戶口、大額交易，以及與其他可疑甚至黑錢戶口有資金往來。 此外，如客戶使用或接收金錢模式與過往有極大分別，例如忽然經常與不同國家的海外戶口有資金往來，亦可引起銀行注意。 另外，香港的銀行並未正式認可加密貨幣交易，再加上 加密貨幣 被不少犯罪份子用作洗黑錢，故相關交易往往被銀行認為是可疑。
爬文睇過，呢類被取消戶口，係比銀行監視一段時間先至出手，有時會來信或來電，叫戶口持有者解釋。 銀行通常都唔會放生有可欵戶口，有啲經常用戶口經找換店轉錢，一樣被取消。
2016年2月7日 · 想問下為何被銀行取消戶口？但我有用戶口做強積金轉賬，有錢係度，唔該師兄解答 《香港討論區》
2014年11月29日 · 可能是利用私人儲蓄戶口做生意，但又沒有商業登記執照，太多交易被銀行懷疑，就會被凍結戶口。 建議提供有關，開商業戶口。 UID
立法會四題：銀行取消客戶的帳戶. ＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊. 以下是今日（十二月六日）在立法會會議上鄭松泰議員的提問和財經事務及庫務局局長劉怡翔的答覆： 問題： 據報，香港金融管理局（下稱「金管局」）在本年首十個月內收到117宗有關銀行取消其客戶帳戶的投訴，該數目高於去年全年的109宗。 部分被取消帳戶的銀行客戶是經營小食店、文具店的小商戶。 有業內人士指出，銀行可基於帳戶經常有提存現金交易，懷疑有關帳戶被用作洗錢活動，並以此為由取消該等帳戶。 儘管金管局已於去年九月向銀行發出有關對客戶進行盡職審查程序的通告，要求銀行避免實施「一刀切」的打擊洗錢措施，投訴數字近月不跌反升。 就此，政府可否告知本會，金管局會否採取進一步措施（例如訂定懲罰和賠償機制），防止銀行無理取消客戶的帳戶？ 答覆：
2021年12月25日 · 2021-12-25 - 為防範金融犯罪，銀行會向客戶定時發出的通知，要求更新個人或公司資料，包括提交身分證明文件、戶口資金來源及賬戶用途等，覆蓋範圍包括企業機構、零售店舖、餐廳，甚至部分私人銀行客戶等。 要歸納銀行戶口被取消或凍結最大的原因。 其一，在現有公司客戶的資料上，並未有上載公司的最新年報、其董事和股東身分或已更新的名冊錄。 解決方案是戶口持有人盡快填妥銀行發出的. 問卷，按指定要求去提交更新的資料，以及以文書證明現時公司狀況。 改變起初申報用途. 其二，亦是不少人忽略的原因：銀行戶口與起初申報的用途不同。 例如不少人當初開戶口時，表示只用作私人儲蓄用途，惟後來開始副業做網店生意，以為可以用私人戶口，處理商業及生意上的資金往來。
2022年1月13日 · 修訂日期 : 2022年01月13日. 分享. 在一般情況下，銀行會向客戶提供不能開戶的理由。 另外銀行設立了開戶個案覆核機制，被拒絕開戶的客戶可要求銀行重新審視其開戶申請 到其他銀行開戶，請參考「銀行聯絡資訊」 聯絡金管局（電郵：accountopening@hkma.gov.hk / 電話：（852）
取消銀行戶口前，若大家在戶口內存有一定現金，應事先將資金轉賬至其他銀行戶口或提取所有現金，否則銀行不會為你辦理取消戶口手續。 檢視及更新銀行自動繳費指示. 取消銀行戶口前，你應檢視所有設有自動繳費的賬單，包括水電煤、電話費及租金等費用，再逐一更新自動繳費指示。 你還需繳交所有欠款，以免未能準時繳費或還款。 下載月結單. 當你取消銀行戶口後，銀行會取消你的所有銀行戶口資料及紀錄。 因此，你宜在取消銀行戶口前下載月結單及交易紀錄以作參考。 回到頁首. 取消銀行戶口方式及手續費比較. 如大家在開戶後短時間內取消銀行戶口，部分銀行會向你取收手續費。 大家亦要留意部分銀行只會指定時間提供相關服務，如ZA Bank只會在早上7時至晚上12時提供服務。 （一按即到相關段落） 回到頁首.
2023年1月2日 · Step 1：將原來銀行戶口的存款取出. 要取消戶口前當然要先將存款取出，並有兩個簡單方法，每次於提款機提款2萬元，直至所有款項提取完畢，若存款太多，可要求購買本票，不過或存在收費。 Step 2：檢視原先的自動繳費帳單. 現時不少人會將銀行戶口與生活中各種自動繳費指示連接，所以取消銀行戶口前，需要更新自動繳費指示及繳交所有銀行欠款。 你需要先找出所有自動轉賬的項目，如租金，電話費，保險等，再作出更新。 【濠賭股】瑞銀：內地重開步伐超預期 濠賭股全綫「買入」 最看好金沙及新濠（附濠賭股評級及目標價）【 見下頁 】 點擊圖片放大. +5. 同場加映：【iM會客室】盤點下半年贏輸家 2023年4大心水板塊. iM會客室. 【iM會客室】盤點下半年贏輸家 2023年4大心水板塊.
2016年10月31日 · 個別銀行的措辭並不太友善，回覆時限甚短，表明如果客戶未能及時回覆，戶口就可能被凍結或取消。 這對銀行「老客戶」來說，可謂不勝其煩亦摸不着頭腦：為何一個用了多年、甚至沒有大額存款的戶口，突然要受嚴苛審查？ 根據國際的反洗錢、反恐怖分子資金籌集（下簡稱「反洗錢」）要求，銀行除了在辦理開戶時需採取客戶盡職審查手續外，也需要定期覆核和更新現有客戶的資料。 覆核的周期和程度會因應客戶的風險程度有所不同，高風險客戶的覆核周期會較頻密。 所謂高風險客戶，包括工作性質有較高的洗錢風險，如政府、政界、國際組織的高層人員等。 此外部分香港銀行或因應總行或個別海外監管機構的額外要求，實行更繁複的盡職審查的程序。
