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2019年12月1日 · 2019 年 12 月 1 日. 0. 1745. 彭金隆. 政治大學風險管理與保險學系教授兼系主任. 為強化銀行通路的保單銷售紀律,金管會日前公布新修訂規定,主要有2大內容:包括銀行的授信或存匯款人員,若銷售投資型保單或儲蓄型保單不能領取佣金;為防止不當勸誘民眾貸款或解約定存買保單,亦規定需確認資金來源及加強事後管控措施。 從去年開始,金管會就針對保險業的體質進行諸多關切,主要是因為過往壽險公司在其商品結構上,長期以銷售儲蓄型保險為主,導致整體資產結構大量仰賴國外投資,所衍生出的一些投資及匯率上的風險。 因而主管機關自今年開始,就針對產品調整發布多次政策規定,首要就是針對儲蓄險。
2020年6月1日 · 2020 年 6 月 1 日. 0. 2347. 彭金隆. 政治大學風險管理與保險學系教授兼系主任. 最近大家對銀行端力推的「開放銀行(Open Banking)」應該不陌生,它可以看做是銀行客戶資料自主權的實際展現。 我們過去在跟金融機構交易時,資料都被儲存在單一的金融機構中,但若是要一個整合性的服務,就必須逐一去找各家銀行進行對接,非常不方便。 坦白來講,以臺灣如此高度分化的金融市場,每一個人都平均有好幾家銀行帳戶與保單,客戶若要取得比較完整的金融服務,是很困難的,開放銀行就是要解決這個問題。 在幾年前,英國就開始推動Open Banking,立法要求每一家銀行都必須釋放出客戶的資料,而後交由第三方整合這些資料,提供客戶一個全新的金融服務。
2021年2月1日 · 政大CARDIF銀行保險研究中心最新公布的「2020年銀行保險調查」顯示,愈來愈多的銀行保險從業人員意識到一件事:自從儲蓄險優勢不再,保障型的保單商品將成為銀行通路的銷售趨勢。
2019年11月1日 · 2019 年 11 月 1 日. 0. 2400. 二 一四年十月,吳善國在銀行工作了二十年後,決定轉戰保險業,吳善國發現客戶在購買保險商品上,和購買銀行商品相較,最大問題在於不清楚買了什麼商品。 所以當他第一次接觸客戶時,都會要求客戶先將所有的保單交給他健診,吳善國會對客戶說:「如果我沒有辦法瞭解您的現在與未來,今日您雖然跟我買保險,但之後繳不起就會解約,那就不能叫保險規劃。 接觸客戶後先做一件事─保單健診. 一位女性客戶陳小姐,之前向吳善國購買每年保費100萬元的儲蓄險。 但當年,他們第一次成交後沒幾天,吳善國正在整理陳小姐認識自己前所購買的33張保單,陳小姐突然打電話給他:「吳先生,不好意思我想取消所買的保險。
2019年3月1日 · 就好比我們在某一家銀行用雙證件開戶並留下印鑑或簽名,日後到其他銀行開戶時就不需要重來,提高了客戶的便利性;同時,對業者也很方便,也不需要再為客戶身分重新進行KYC。再者,還有投保資料,只要在一家填寫一次,以後就可以免除繁瑣的程序。
2019年4月1日 · 自有記載以來,臺灣保險業已有一百八十三年歷史,發展至今占世界保費市佔率2.4%,保險滲透度世界第一約21.31%,保險普及率更達293%。. 回首臺灣保險的發展歷史,可以從產業變革和商品多元發展為主軸探討,逐下開展:. 產業變革. 日治時期,除外商及日 ...
2019年4月1日 · 2019 年 4 月 1 日. 0. 2130. 隨著金融科技的不斷進步,同時也會為保險業帶來衝擊,從產業角度來看,現行的業務推動、服務方法與資金應用都將受到影響。 要應對金融科技帶來的衝擊,可以從「快想」、「快做」、「快改」3點著手。 人壽保險商業同業公會副秘書長陳昌正表示,現在臺灣民眾的投保率已經達到246%,但其實當中包含的僅有壽險與年金,其他險種如傷害險、健康險等並沒有計算在內。 根據壽險公會統計,全臺灣大約有68%的民眾購買保險,平均每個人購買了5、6張保單,這是保險業對個人的貢獻,更不用說保險業聚攏的龐大資金,能夠對經濟、對國家發展帶來多大的影響。 見證─保險業關鍵貢獻.