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2023年5月1日 · 另外關於銀行存款，由於儲蓄投資特別扣除額為每戶27萬元，若一戶1年約有2,700萬元以下的存款，假設以近年銀行存款利率1％計算，這份利息所得應該都可以不用繳稅。 超過的話，繼續放銀行就不見得划算了。 5.租賃及權利金所得： 把有形或無形的資產租借或授權給別人使用，而獲取的收入，也就是包租公、包租婆的收租賃所得，以及發明家的專利收權利金所得。 雖然收房租、發明看起來輕鬆容易，但維護房屋及研發皆須耗費精力，所以有成本費用可以讓房東或權利金授權人減除。 例如：房租收入常有43%的必要費用可以減除。
2021年3月1日 · 葉真真把客戶大致分為4大類，分別是小資族群、有儲蓄觀念的族群、投資理財方面較積極的族群，以及高資產客戶族群。 1. 小資族群. 葉真真表示，小資族群或剛出社會的年輕人，收入通常不高、資產累積的速度較慢，單純以銀行存款儲蓄的方式做資產累積，往往容易入不敷出，或是在沒有完善財務管理之下，發生其他不必要支出而不慎將積蓄花光的情形。 因此她會先從客戶工作內容及屬性去分析客戶的需求點，建議他們先透過記帳的方式，明列出生活的必要花費，並在每個月月底檢視當月份是否有不必要的支出，最後再將每個月的結餘以零存整付的金融商品做資產累積。 2. 有儲蓄觀念的族群，通常會藉由金融機構零存整付、小額儲蓄險等累積小錢的方式，滾成一桶金。
2021年3月1日 · 人生的3大帳戶不可缺其一，以正確的觀念做好正確的投資規劃. 人生的3大帳戶：保險帳戶、現金帳戶、投資帳戶，各有其功能與意義。 投資帳戶通常是投資基金、股票、債券等投資工具；保險帳戶為的是轉嫁不可預期的風險；現金帳戶則是注重流動性，以隨時支應生活所需。 3大帳戶缺一不可，謝宗霖談到，無論客戶在股票、基金上投資了多少，他都希望客戶能將獲利的一定比例放在保險帳戶裡面，通常建議是10％。 很多客戶只看「現在」，股票等投資工具正是他們認為當下能確實掌握到的獲利方式，因而向客戶傳達保險規劃的重要性時，多數的時候皆需要花費一番苦心，通常會透過實際的案例、新聞，讓客戶能夠具象地領會保險帳戶和金融帳戶、現金帳戶相比，同樣是人生不可缺乏的重要資產配置。
2022年11月1日 · 升息（利率上升），代表使用錢的成本變高，有借貸需求的人，需要多支付利息，反之對存款族來說，就能夠得到更多的利息。 不過牽涉的層面不僅於此，永名財務科技股份有限公司總經理、IARFC國際認證財務顧問師協會專任講師孫文祥指出，市場交易的媒介是金錢，升息這個動作就如同牽一髮動全身，對於消費、投資、出口、股市、房市、債市、匯兌等，都造成全面性的影響。 以許多投資人聚焦的股市來看，股票漲跌的關鍵在於「是否能獲利（獲利＝營收－成本）」，由於許多公司的資金來源有很高的比例是透過借貸，當利率上升，成本即上升，若營收不變，或是營收增加的幅度不及成本增加的幅度，獲利就會減少，股票、股票型基金價格下跌的機率就會變高。 不過，升息就一定對股票（價）不利嗎？
2020年2月1日 · 隨著收入逐步提高，有了些存款，開始接觸了金融產品，可能會買點理財產品、小保單、基金、炒個股票，在個人財富中零零散散地有了不同的投資。 這些碎片化的金融產品往往是因銀行人員、保險從業人員、基金業務人員的推薦或推銷而購買。 每一個產品彼此之間並沒有關聯性，這個階段能夠擁有某種金融產品就是個人財富的突破或人生成就的表現。 區塊階段. 伴隨著個人收入與財富的增加，擁有的各式各樣金融產品不僅範圍擴大，內容也變多了，可能有好幾個銀行理財產品，多張保單（意外、醫療、重疾、壽險、子女教育、養老），數個不同類型的基金，幾家公司的股票……。 這時身邊比較優秀的銀行人員、保險從業人員、基金業務人員就會以個人的專業為你做匯總，把相同的金融產品歸納與清理。
2023年10月1日 · 當銀行收到客戶的存款的時候，對銀行而言，它是一項債務；而當銀行將現金貸款出去的時候，它則會是一項資產。 在銀行的資產負債表當中，會有存款和貸款這2項。 受到法律規範（存款準備率），銀行必須要保持現金部位，假設存款準備率是8%，當銀行收到1,000元時，他們必需要將其中的80元現金存放在中央銀行裡面，而剩下的920元，都能夠貸款出去。 與銀行不同的是，當保險公司收到保費的時候，並不能夠將它們貸款出去，保險公司必須將保費投資在一個共同持有帳戶裡面。 保費並不會呈現在保險公司的資產負債表當中，而是會在一個獨立帳戶裡面。 在這一個獨立帳戶裡面，保險公司能夠收取行政及管理費用、保險成本、佣金，但是不能夠去做任何的用途。
2024年2月1日 · 銀髮族的財務規劃守則. 退休計畫是為了滿足晚年生活的「經濟安全」和「健康安全」等條件無虞，為了此一目標，不少長輩計畫透過各種金融商品進行退休規劃，然而琳瑯滿目的商品和數不盡的條文卻使得他們頭昏腦脹，究竟保險業務員可以如何協助銀髮長者 ...
