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  1. 2023年9月1日 · 一場疫情加速了保險業務員的轉型之路從過去所習慣的面對面實體接觸模式轉變為必須透過線上媒介服務客戶才能得到更多促成保單的機會縱使疫情已過多數民眾更加仰賴數位工具聯繫的習慣也早已養成業務員得發展出線上結合線下的有效展業模式。 再從市場競爭來看,臺灣的業務員在高密度從業人員的環境裡(臺灣保險從業人員與國家人口總數比約為1:60,大陸約1:280,馬來西亞約1:320),更需凸顯出個人專業和品牌力,才有機會脫穎而出。 此外,2026年臺灣保險市場將接軌新會計制度,保險公司預計將會主推投資型保險商品,業務員需具備投資領域的專業,另一方面,主管機關近年來大力推動「保險回歸本質」,亦使得業務員需要加強保障型商品的銷售能力。

  2. 2023年9月1日 · 特輯內文. 團隊後盾、整合行銷,建構夥伴競爭力. 文 倪偉晟 照片 受訪者提供. 通過. Advisers財務顧問雜誌.com. - 2023 年 9 月 1 日. 0. 265. 「競爭者很多,但是有競爭力的人不多。 」國泰人壽專招中信通訊處處經理陳嘉君所帶領的團隊,在疫情下有著超過85%的新人定著率,她指出,保險團隊面對現今的環境考驗,一定要借助團隊整體的力量,找出決策,才能讓產能維持在一定水準。 另外,讓夥伴經由整合行銷,養成良好銷售習慣,是一個有效提升獲客力的好方法。 對於團隊長而言,近幾年受疫情影響,在組織發展及管理上遇到相當大的挑戰。 當與客戶面對面的機會降低時,夥伴績效一產生波動,就會連帶影響到團隊的產能。

  3. 2023年9月1日 · 首先, 由於受疫情影響,大多數民眾都已經相當習慣透過社交平臺保持聯繫,業務員 必須強化線上經營 ,將來在面對網路投保平臺的競爭,甚至AI發展更為進步的環境裡,才能夠立於不敗之地。 她認為,業務員除了要加強與客戶線上及線下定聯、提供專業諮詢外,更要展現出機器人難以取代的溫度,以客戶的專屬諮詢師自詡,提供全方位的服務。 第二, 美國聯準會在啟動升息循環後,許多保險商品,如利變型及投資型保單,已無法滿足客戶的理財需求,保險業務員需 轉型為財務顧問師 ,提供財務及稅務等規劃服務。 她提到,先前有一位客戶的父親生前留下了非常多的不動產,在沒有事先規劃稅源的情況下,必須繳給政府相當大筆的稅金,然而客戶當時身上並沒有足以支應的現金流,得想方設法借錢來繳稅。

  4. 2019年8月1日 · 2019 年 8 月 1 日. 0. 4755. 城邦出版集團首席執行長、商周出版發行人、 保險行銷集團集團發行人暨總編輯。 為什麼做完了所有的事,卻達不成原來期待的目標,結果自己的想像不一樣? 仔細拆解工作的4個層次:有做、做完、做對、做好,就不難找到問題的癥結。 在每一個月都要做的檢討會中,有一個雜誌團隊營運出現了問題,我仔細檢視了他們的產品,我直覺的感受到,他們並沒有真正瞭解讀者的需要,產品因而也就沒能真正滿足讀者。 於是我嘗試建議:定位應如何調整,內容選題應如何修正。 沒想到這個單位主管竟告訴我,他們就是這樣想,也是這樣在工作。 我十分納悶,這本雜誌的內容,跟我所說的方向明明差距很大,怎麼會一樣呢? 仔細分析,我終於瞭解:這是執行面的落差所造成。

  5. 2020年2月1日 · 近兩年開始推行金融科技,經過思考評估後有3大挑戰需要特別關注: 1.如何協助業務人員提高銷售水平及專業性,2.如何提高整體產能,以及3.如何提升公司利益。 區張明儀認為,「金融科技的發展並不是取代,而是結合」,雖然香港有一些科技保險公司,但目前香港客戶仍首選面對面接觸,人的關係價值還是首要考量。 香港永明金融從營銷通路、營銷管理及客戶體驗3個方向開始展開科技化。 首先是應用在行銷通路 ,包含如何提升公司網絡、如何協助業務人員在新客戶推薦宣傳等環節,電子銷售平台應運而生,經過諸多嘗試後,做得最好的是潛在客戶的推廣。

  6. 2018年7月1日 · 長江後浪推前浪無論哪一個行業總要有年輕的新血加入才能保持活力保險業也不例外。 然而保險業的整體定著率並不是很高,究竟年輕世代在保險職場上的優勢在哪裡? 為什麼留不下來? 又應該如何解決這些問題? 根據金管會保險業公開資訊觀測站最新統計數據,二 一七年保險業務人員已突破38萬大軍但從財團法人保險事業發展中心公布資料來看 一六年壽險業新登錄業務員人數2萬8,066人,十三個月定著率僅有48.53%,低於一半。 由此可知,客戶保單後續的服務品質將受到不少影響。

  7. 2020年5月1日 · 以客戶為核心的行銷思維,打造數位轉型的全通路概念 | Advisers財務顧問雜誌. 文 管呂浩 照片 本刊資料. 通過. Advisers財務顧問雜誌.com. - 2020 年 5 月 1 日. 1492. 0. 有人說,高資產客戶是可遇不可求,要成交大額保單也是機遇偶然,但是進入數位轉型時代,新時代的業務人員應將經常性的機遇偶然變成必然。 許心華認為,保險業務人員必須通透理解客戶的需求,並以之打造「全通路」行銷思維,同時,帶給客戶什麼樣的觀念,也就定義了我們是什麼樣的角色。