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2024年1月1日 · - 2024 年 1 月 1 日. 895. 0. 彭金隆. 政治大學商學院教授兼任教學副院長. 「利率」一直是臺灣壽險業經營上相當關鍵的變數，目前整個產業所面臨問題的核心，與2002年前後市場利率大幅降低，並長期持續維持低利率有高度相關，保險公司為填補過往利差損，經營主軸改為重利差益而輕死費差的營運架構，當壽險業開始習慣長期低利率的環境時，在2022年美國聯準會啟動暴力升息後，立刻讓保險公司學到利率波動可以帶來的巨大經營風險，也讓業者對利率的敏感度和警覺度大幅提升，對資產負債管理的看法也有了重大的轉變。
2020年1月1日 · 金管會監理政策的目標，就是希望保險公司能強化「經營韌性」，因應不確定的風險，健全且永續的經營；並希望保險能發揮社會功能，提供社會大眾適切的保障。 總結臺灣保險業二 一九年的表現，金融監督管理委員會主任委員顧立雄指出，二 一九年到目前為止不論是稅前損益、股東權益，抑或是淨值比、資本適足率等都相較二 一八年更穩健。 保險業二 一八年第四季碰到股市、債市、匯率等三重不利影響，導致二 一八年年底各項財務數字表現較不理想。 經歷過二 一八年底的風險，二 一九年各保險公司的經營韌性增強，依據保險業近期財務數據，如果沒有發生重大經濟情勢的變化，二 一九年保險業的財務表現相較二 一八年應該會更理想。
2019年9月1日 · 保險公司主要的3大獲利來源為利差、死差與費差，利差是保險公司所能掌握範圍最小的部分，因為主要是受到整體大環境的影響，比較可以控制的就是死（核保）差與費差。 而產險公司的主要獲利來源，就是以費差與核保差為主，相對地，現今壽險業的死差愈來愈小，費差根本沒有，完全靠的就是利差，這也是導致壽險業的投資風險這麼大的原因。 壽險業要解決這個問題，時間是關鍵。 因為壽險業有一個經營上的特性，就是沒有立即的流動性風險，所以它可以「透過等待」來緩解問題，但這個等待也不是無限制的等待，必須要好好調整商品結構，用時間來換取改善的空間，必須審慎因應地避免擴大投資風險。
2020年5月1日 · 接下來，就讓我們來探尋保險業的矛盾因素究竟體現在何處。. 1.當沒有事故發生時，我們銷售給客戶的只是薄薄的一紙合約；一旦有事故發生，這一紙合約瞬間就會變得重如泰山，為客戶與其家人護航。. 因此，我們提供的到底是輕還是重？. 2.那些不想購買保險 ...
2024年1月1日 · 走過動盪的2023年，無論是大環境變動帶來的低經濟成長率、高通貨膨脹率，使利率與匯率成為保險公司經營上的考驗；. 抑或是日新月異的科技發展、監理機關在政策及法規上的調整，. 以及人口結構與產業結構的轉變，和保險公司制度上的改革，. 皆促使保險業 ...
2020年6月1日 · 2360. 彭金隆. 政治大學風險管理與保險學系教授兼系主任. 最近大家對銀行端力推的「開放銀行（Open Banking）」應該不陌生，它可以看做是銀行客戶資料自主權的實際展現。 我們過去在跟金融機構交易時，資料都被儲存在單一的金融機構中，但若是要一個整合性的服務，就必須逐一去找各家銀行進行對接，非常不方便。 坦白來講，以臺灣如此高度分化的金融市場，每一個人都平均有好幾家銀行帳戶與保單，客戶若要取得比較完整的金融服務，是很困難的，開放銀行就是要解決這個問題。 在幾年前，英國就開始推動Open Banking，立法要求每一家銀行都必須釋放出客戶的資料，而後交由第三方整合這些資料，提供客戶一個全新的金融服務。
2019年8月1日 · 1.業務人員要先建立「態度」 初期踏入保險業難免會吃閉門羹，但最重要的是心理建設要做足，當初決定踏入保險業就要有所覺悟，明白這份工作就是會被拒絕，理所當然要接受並將它視為正常現象。 2.被對方拒絕也沒有關係，頂多就是沒有成交. 秉持著這樣的心態，保險從業人員可試著主動開口聊保險，並在第一時間告訴對方即便最後拒絕也沒關係，但希望彼此依然能是朋友。 3.魔鬼藏在細節裡，好服務從細節中展現. 陳璟璐會時常提醒團隊年輕夥伴，跟客戶出去吃飯時要主動將碗筷擺好，讓客戶感受到被照顧等這類小細節。 成功扭轉客戶對業務人員的刻板印象，必須從這類的日常生活服務開始做起。 4.銷售的保單與理賠結果，都顯示出「你是什麼樣的業務人員」
