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2024年1月1日 · 「利率」一直是臺灣壽險業經營上相當關鍵的變數，目前整個產業所面臨問題的核心，與2002年前後市場利率大幅降低，並長期持續維持低利率有高度相關，保險公司為填補過往利差損，經營主軸改為重利差益而輕死費差的營運架構，當壽險業開始習慣長期低利率的環境時，在2022年美國聯準會啟動暴力升息後，立刻讓保險公司學到利率波動可以帶來的巨大經營風險，也讓業者對利率的敏感度和警覺度大幅提升，對資產負債管理的看法也有了重大的轉變。 在過去低利率環境，利差損主要因為是銷售利率保證過高的商品，保險公司策略就是透過更多海外長期投資收益，弭補高利保單所造成的利差損失，但是這樣的經營脈絡是奠基在低利率持續且利率相對在比較穩定的環境假設下。
2023年7月1日 · - 2023 年 7 月 1 日. 0. 318. 統一綜合證券股份有限公司專業副總經理呂忠達指出，美國CPI在未來幾個月有機會再下降一個百分點左右，但是由於離目標通膨率尚有一段距離，聯準會應會維持5%以上的基金利率一段較長的時間。 本文將帶你瞭解市場概況，並具備重要的投資及理財觀念。 不管是民眾、企業還是投資人，在2023年第2季都相當關注美國聯準會於去年3月啟動的升息循環是否已到了尾聲。 據統計資料顯示，美國5月CPI年增率已降至4％，增幅略低於市場預期，然而，面對持續的通膨及近幾個月銀行業倒閉引起的市場震盪，聯準會會議最新的決策是暫停升息，不過點陣圖卻顯示未來還要再升息兩碼。 在今後的金融市場環境裡，該如何觀察市場走勢，並做出合理的判斷，進而做好資產布局？
2023年8月1日 · 從7月1日開始，投資型保單有多項變革。安聯人壽業務經理木盛政利認為，對業務端而言新規並不會帶來太大的影響，而雖然目前投資市場前景並不是特別樂觀，但當利率到達頂點，加上未來保險公司將接軌新會計制度（IFRS 17國際會計準則），投資型保單預計將會成為市場的主流商品。
2020年5月1日 · 香港富衛人壽首席財富策劃總監候玉晶認為，在邁向成交前的銷售過程中，要重視的4個要點為——銷售流程中要「銷」什麼、「售」什麼，客戶「買」什麼，以及業務人員「賣」的是什麼？ 邁向成交的4關鍵. 候玉晶將銷售流程拆解為4點──銷、售、買、賣，然而這裡所指的並非單只是賣出產品。 她認為 銷售過程中，首先要「銷」出的是業務人員自己 ，業務人員得先將自己推銷出去，客戶才有可能會買你的產品；如果業務人員看起來沒有自信，甚至是不專業，客戶當然不會對產品有信心，更遑論有購買產品的欲望，即便公司的產品再好也是枉然。 所以在銷售流程中，首先要「銷」出業務人員的服務、付出、真誠、自信及專業。
2019年10月1日 · 未來財務顧問必備的能力是什麼？首先要知道，問題的關鍵在於——未來客戶需求的變化是什麼？ 隨著科技的快速發展與進步，比起三十年前的客戶，現在的客戶知識教育水準更高。而二十年後產品發展的方向也與現在不同，全球各地的政府機關將會要求保險成為「必須品」，像健康保險等保障型 ...
2018年7月1日 · 雖然許多人確實體驗過幫助人的快樂，但是真的奉行為人生圭臬者卻不多，而中國人壽應許通訊處團隊在處經理徐苓芸的帶領下，真的徹底實踐了助人的理念。 中國人壽應許通訊處目前是一支40人的團隊，雖然團隊規模並不大，但是入行年資超過一年的有35位，13個月定著率高達87.5％，資歷達十年 ...
2021年7月1日 · 因應措施 前3者主要是為因應低利率環境下，提升保險經營的穩健性，後2者主要是為提升保險保障功能。 為滿足法令要求，商品面修正包括預定利率調降、費率上升、利變型宣告利率變動降低、壽險保障增加等方向，回歸保險保障功能。
