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信託戶口. 在業務過程中， 地產代理及營業員有機會接觸到客戶交來暫管的現金， 或以代理行為收款人的支票， 例如代轉業主的訂金或誠意金等。 根據普通法， 當擁有人將金錢或財物交付受託人代為管理， 兩者即建立了信託關係， 受託人對託付人有誠信責任。 而按《 常規規例》 第12 (3)條的規定， 持牌地產代理須將代客戶收取或持有的所有款項， 存入一家認可財務機構（ 指《 銀行業條例》 下的銀行、 有限制牌照銀行、 或接受存款公司） 開立的信託戶口內。 此規定乃為避免地產代理將代客戶暫管款項與公司營運款項混淆。 代理將款項存入信託戶口後， 須按《 常規規例》 第12（ 4） 條的規定， 將存款收據保存3年。
根據《 地產代理條例》 第43條及《 常規規例》 第12條， 地產代理在收到該等款項後須立刻向客戶發出書面收據， 並把款項存入在一家銀行開立的信託戶口內。 款項若由營業員收取， 他也須立即交予僱用他的地產代理或存入該代理開立的信託戶口。 地產代理有責任將代客戶收取或保管的款項付還該客戶， 例如交易雙方最終未能達成任何協議， 代理便須把代客保管以作臨時訂金的款項悉數歸還準買家/租客。 除非有客戶指示， 否則代理不可從信託戶口中提取款項， 亦不可扣除部份或全部款項， 以抵償佣金或其他收費。 地產代理商號及公司管理層應確保屬下員工了解及遵守有關法例。 2001 年 6 月.
電子服務戶口註冊. 感謝註冊新電子服務戶口，你需要以下各項︰. 1.) 一個於監管局有記錄的有效手提電話號碼以接收短訊. 2.) 有效電郵地址以接收電郵. 3.) 有效的地產代理證. 4.)
借款人的銀行戶口存摺/ 結單是另一類銀行可能會要求的文件，用以評估借款人的財務狀況。銀行戶口結單能反映借款人的現時收入及開支，包括任何定期還款責任。所以，銀行一般要求借款人提供覆蓋一段期間（例如最近三個月）的銀行戶口結單，以 ...
電子單張供持牌人向客戶解釋《打擊洗錢條例》要求取得客戶身分證明文件及備存副本作紀錄 E-leaflet for licensees to explain to customers about the AMLO’s requirement of obtaining customers’ identity document and keep a copy for record
當考慮出租物業的按揭申請時，銀行一定會要求查看有關租約，才正式批出有關按揭貸款。 有時亦會要求按揭人簽立文件，將物業租金收入的權益轉讓給銀行，並要求將租金存入按揭人在承按銀行開立的指定戶口，作為額外的貸款償還保證。
如果銀行熟知借款人及其財務實力，銀行通常願意以較優惠的條件批出貸款。評估與借款人的關係時，銀行通常會顧及的因素包括：- a. 借款人跟銀行建立關係，即開立戶口或有其他生意往來的時間長短； b. 借款人採用銀行產品的範圍；及 c. 借款人在
